מה יקרה לדירות, לחסכונות ולנכסים המשפחתיים ביום שאחרי, ואיך תיראה מערכת היחסים בין היורשים? בעו"ד והנוטריונית לירז גונן אללוף התארחה בפודקאסט של TheMarker Labels בו הסבירה מדוע תכנון העברת ההון לדור הבא מחייב להכיר את הסיפור המשפחתי לצד המספרים.
"כל משפחה, יש לה את הסיפור שלה, את הרכוש ואת ההון שלה", היא אומרת. המיפוי כולל את צורכי ההורים והילדים, מתחים קיימים, נכסים ועזרה שכבר ניתנה. לדבריה, גם כשמבקשים לחלק שווה בשווה, צריך להביא בחשבון כספים או רכוש שהועברו לאחד הילדים בחיי ההורים.
האזינו לפודקאסט:זירת הפודקאסטים של TheMarker Labels
איך להעביר את ההון ולשמור על המשפחה?
איך להעביר את ההון ולשמור על המשפחה?
את שיקולי המס היא בוחנת במקביל להעדפות המשפחה: "לכל פתרון או לכל תרחיש יש גם את העלויות המיסויות שלו". לדבריה, התכנון יכול להיעשות בחיי ההורים וגם לאחר פטירתם, לפני חלוקת העיזבון. היא מספרת על אחים שלכל אחד מהם היו צרכים שונים, והסכם חלוקת עיזבון אפשר להתאים את החלוקה לרצונותיהם ולהפחית את חבות המס.
שיתוף הילדים עשוי לסייע בהצפת ציפיות ונקודות חיכוך מראש, אך מחייב רגישות לרצון ההורים. "צריך להיות איזה איזון בין לשמוע את הילדים ולהבין מה הם רוצים ואת הצרכים שלהם לבין השתלטות של הילדים על האירוע ועל ההורים", מדגישה גונן אללוף. גם המסמכים צריכים להיבחן יחד. בפרק היא מסבירה כיצד החלטות במסגרת ייפוי כוח מתמשך עלולות להשפיע על נכסים שיועדו לילדים בצוואה, ומדוע חשוב לבדוק שהמסמכים וההסכמות המשפחתיות אינם מתנגשים.
ולצד הרצון לסייע לדור הבא, היא מדגישה את הצורך לדאוג להורים עצמם: "מרוב שההורים רוצים לתת, לפעמים הם מדללים את עצמם". העברת רכוש בחיים, היא מזהירה, עלולה להשאיר אותם תלויים בילדים. עם זאת, כשאין מורכבות מיוחדת והיחסים תקינים, לדבריה אפשר לעיתים להסתפק בצוואה ובייפוי כוח מתמשך. "לא כל דבר צריך לעשות ממנו איזשהו אירוע מיוחד", היא אומרת. ההחלטה כיצד לפעול צריכה להתאים למשפחה, לרכוש ולצרכים שלה.
האזינו לפרק המלא-חפשו את "זירת הפודקאסטים של TheMarker Labels" באפליקציות הפודקאסטים:
Spotify >>
Apple Podcasts >>
בשיתוף עו"ד לירז גונן אללוף
