לאחרונה נחשפה הונאה חמורה שהובילה למשכון דירות של תושבי חוץ, ללא ידיעתם, באמצעות רשת מתחזים שזייפה את תעודות הזהות שלהם. התביעה הוגשה בין היתר כנגד בנקים ולשכת רישום המקרקעין בנתניה, בטענה שהתרשלו באי מניעת העוקץ ואיפשרו לכנופיית המתחזים לרשום משכנתאות על הדירות.
לאור זאת שענקי הבנקאות וגופי הממשלה בעצמם פספסו את הדגלים האדומים, רשות שוק ההון החליטה להדק את הפיקוח בנושא ניהול סיכונים ודרשה לבצע בדיקה של כל הלקוחות שגויסו במהלך השנתיים האחרונות.
האיומים המרכזיים, כפי שהוגדרו על-ידי הרשות, הינם "שימוש במסמכי זיהוי פיזיים מזויפים, גניבת זהות, הנדסה חברתית, שימוש באנשי קש וזהויות סינתטיות".
האתגר: בעידן ה-AI, קל לזייף
תעודות מזהות
כיום, טכנולוגיות AI מאפשרות בקלות יחסית לייצר זהות פיקטיבית שמבוססת על תעודות אמיתיות. בנוסף, קיימות מעבדות לזיוף שמוכרות במאות שקלים בלבד תעודות מזויפות. הכוונה היא למעשה לשתילה של תמונות מתחזים/שב"חים על גבי תעודות אמיתיות, באופן כזה שבדיקה רגילה שלהן לא תוכל להעלות דגלים אדומים.
המשמעות היא שכל נוכל שרוצה לקבל הלוואה או שב"ח שרוצה להתקבל לעבודה, יכולים להציג תעודה מזהה שמכילה פרטים של אדם תמים, מבלי שניתן יהיה לחשוף את זהותם האמיתית. כאן נכנס לתמונה ניסיון של עשרות שנים בעולם החקירות, שהוטמע בתוך מערכת טכנולוגית חכמה שיודעת לחשוף מתחזים ושב"חים באמצעות דוח סיכון, שמופק בלחיצת כפתור.
המהפכה: לחשוף מתחזים שזהותם הוטמעה בתעודות כשרות
עד היום, לא ניתן היה לדעת אם האדם שמציג לך תעודת זהות הינו מתחזה או שב"ח. דוח סיכון מבית Truvify הוא מוצר פורץ דרך, שכיום אין לו מתחרים: זהו הכלי היחיד שמאפשר לכל אדם או ארגון להפיק באופן עצמאי, מיידי ואנונימי דוח קצר וקולע, ללא צורך בחשיפה, בנציג שירות או בהתקשרות מורכבת. התהליך פשוט: מזינים שם ותעודת זהות, מקבלים קוד אימות לנייד, ובתוך שניות בודדות הדוח אצלכם.
המערכת סורקת מאות מקורות מידע מגוונים, חוקיים וייחודיים, שרובם אינם פתוחים לציבור הרחב ובנויה על טכנולוגיה מתקדמת מבוססתOpen Source Intelligence (OSINT). המערכת מבצעת עבורכם חיפושים מורכבים ויקרים - במחיר נגיש לכל כיס ובתוך שניות.
מה חושף הדוח שבנקים ומאגרים ממשלתיים מפספסים?
• חשיפת מתחזים ושב"חים: המערכת מצליחה לחשוף מתחזים ושוהים בלתי חוקיים, כלי קריטי למניעת הונאות זהות.
• עבר פלילי וביטחוני: סריקת הרשעות (גם של בני משפחה ושל חברות ועוסקים בבעלות), צווי מעצר, מבוקשי אינטרפול, קריפטו להלבנת הון ומוכרזי טרור.
• חוסן כלכלי בעבר ובהווה: בעוד שמאגרים ממשלתיים מציגים לרוב רק נתונים נוכחיים, "דוח סיכון" מאתר הליכי חדלות פירעון (פשיטת רגל) וחובות גם מהעבר - נתון קריטי לזיהוי נוכלים סדרתיים.
• דיוק פנומנלי: הצלבת נתונים חכמה המבוססת על אלגוריתמים של חקירות, המונעת טעויות בזיהוי ושיוך מידע מוטעה.
ביטחון משפטי וטכנולוגי מלא (ISO)
השימוש בדוח סיכון אינו רק חכם, הוא גם בטוח לחלוטין. השירות מלווה בחוות דעת משפטית מפורטת המאשרת כי הדוח מופק על פי דרישות החוק ומותאם לתיקון 13 לחוק הגנת הפרטיות ולחוק המידע הפלילי ותקנת השבים. בנוסף, המערכת עומדת בתקן אבטחת המידע הבינלאומי המחמיר ISO/IEC 27001, מה שמבטיח שכל המידע מוגן ברמה הגבוהה ביותר.
עבור גופי אשראי חוץ בנקאי, בנקים, חברות ביטוח, משכירי נכסים ומעסיקים - דוח סיכון הוא השכפ"ץ הדיגיטלי החדש. הוא הופך אתכם ממקבלי החלטות המסתמכים על אינטואיציה ותעודות שנחזות להיות תמימות, למקצוענים הפועלים על בסיס עובדות מוכחות.
להפקת דוח סיכון ולפרטים נוספים היכנסו לאתר:
בשיתוף Truvify
