אנשים בגיל מבוגר ולעתים גם צעירים כותבים צוואות כדי להבטיח שרכושם יועבר לפי רצונם. כיבוד רצון המוריש הוא עיקרון מרכזי בחוק הירושה; כפי שאין פוגעים ברכושו של אדם, כך גם שומרים על קיום צוואתו המעבירה את הרכוש לאותם קרובים שהמנוח החליט עליהם.
אך לא פעם עלולים להתעורר מאבקי ירושה. במקרים רבים היורש שחש מקופח מגיש בקשות לבית המשפט במטרה לביטול הצוואה של המנוח. במקרים אחרים נעשית ההתערבות כבר בשלב שהמוריש עדיין חי באופן שהוא מוחתם על צוואה שאינה משקפת את רצונו, אם בגלל שאינו מבין, או כי הוא זקן מאוד וכבר איבד את היכולת להבין טיבה של צוואה או כי אינו יודע שחתם על צוואה כי הדבר לא הוסבר לו. במקרים קיצוניים גם מזייפים צוואות או מחתימים קשישים על צוואות משונות שאינן מבטאות את רצונו ומקפחת את היורשים הטבעיים - בני משפחה, ילדים וכו'.
קיימות סיבות רבות להתנגדות לצוואה עקב פגמים שנפלו בה. לדוגמה, במקרה שלמנוח היו מספר קרובי משפחה מדרגה ראשונה, אך אחד מהם מחתים את המוריש על צוואה שבה רק הוא היורש. כמו כן ישנם מקרים של זיוף חתימת המוריש על הצוואה או שימוש בעדי שקר שחתמו כעדים על הצוואה אף על פי שהמוריש לא חתם בפניהם. גניבת העיזבון מהיורשים היא פשע משתלם ביותר, כי ברוב המקרים אין עליו עונש, גם אם הגנב נתפס. גם אם בית המשפט מבטל צוואה, או קובע שזויפה או שהעדים אינם אמינים - לא מוגשים כתבי אישום אלא במקרים נדירים מאוד.
גנבי הירושות מצליחים לעתים כי שיקול הדעת של בתי המשפט הוא מצומצם ביותר וקשה להוכיח שהצוואה אינה כשרה בשלב שבו המנוח כבר מת, או שעברו שנים רבות מאז שנעשתה הצוואה. מי שמתנגד לצוואה הוא שחייב להוכיח שהצוואה פגומה כשהכלים שבידיו מוגבלים.
ליווי של מומחה בתחום
בנוסף לצורך לשכור את שירותיו של עורך דין שהוא מומחה לענייני צוואות וירושות, מי שמתנגד לצוואה חייב להוכיח, לדוגמה, שהמוריש היה חולה מאוד או שסבל מדמנציה ולא היה מסוגל להבין טיבה של צוואה, או להוכיח שהופעל לחץ והשפעה בלתי הוגנת על המוריש לכתוב צוואה שאינה משקפת את רצונו. במקרים כאלה יש צורך להוציא את המסמכים הרפואיים של המנוח ולהעבירם לפסיכיאטר מומחה כדי שיביע דעתו אם המנוח היה מסוגל לכתוב צוואה בהתחשב במצב בריאותו הנפשית והגופנית. יש לזכור שבמקרים רבים מדובר באנשים מבוגרים מאוד.
גורם שעלול להיות לטובת המתנגדים בתהליך הוא קיומן של צוואות קודמות שחילקו את העיזבון באופן הוגן בין בני המשפחה, כאשר סמוך לפטירת המוריש צצה לפתע צוואה המורישה רק לאדם אחד את כל העיזבון. גם במקרים כאלה לא קל לשכנע את בית המשפט לבטל את הצוואה. אחת הסיבות לכך היא שהנטל להוכיח את הפגם בצוואה מוטל על המתנגד לצוואה. היה מקום לשנות את החוק באופן כזה שדווקא מי שרוצה לקיים צוואות שנראות בלתי סבירות או בלתי צודקות - יהיה עליו להוכיח את כשירותן. לשם השוואה, במדינות מסוימות באירופה, כגון בצרפת, החוק קובע שהיורשים תמיד יקבלו לפחות חלק מהעיזבון.
מה חשוב לדעת בניסוח צוואה?
ניסוח הצוואה ועריכתה בסיוע של עורך דין המומחה לצוואות יכולים להקטין את הסיכוי לגזילת העיזבון או לשינוי של הצוואה בניגוד לרצון המוריש. כך לדוגמה, עורכי דין רבים שאינם מתמחים בצוואות מנסחים את הצוואה בקיצור נמרץ: מי מקבל מה, הכל על עמוד אחד במקרה הטוב. אך המומחה בתחום יבין מדוע חשוב לפרט יותר: להסביר את הסיבות לחלוקה, ואת המצב המשפחתי והקשרים או העדר הקשרים עם בני המשפחה, כדי שמי שיקרא את הצוואה יבין את הסיבות לעריכתה. למשל, אם עורך הצוואה מחליט שלא להוריש לאחד היורשים - כגון בן או אח או אשה - יש להסביר באופן מפורט מה הסיבה לכך.
יש לקחת בחשבון שבדרך כלל יותר קל לאשר צוואה הנראית הוגנת ומורישה באופן שווה לילדים או מחצית לאשה והשאר לילדים. גם בהיעדר צוואה, חוק הירושה קובע את אופן החלוקה, כשהאשה יורשת חצי מהעיזבון והחצי השני מתחלק בין הילדים. אם אין ילדים, יורשים יכולים להיות גם הורי המוריש או אחיו של המוריש.
חשוב לזכור שגם אם האשה או בת הזוג אינה רשומה בטאבו כבעלת מחצית מהנכסים, היא נחשבת כבעלת המחצית, לכן אינה יורשת את המחצית אלא היא כבר בעלת המחצית ותירש ברוב המקרים את מחצית העיזבון מכוח חזקת השיתוף בנכסים. כלומר – האישה או בת הזוג תירש שלושת רבעים מהעיזבון והילדים יירשו רק רבע.
בעת עריכת הצוואה, כדי שהצוואה תהיה חזקה ולא תבוטל נוהגים גם לצלם את המוריש כשהוא מסביר את הצוואה וכמובן שהוא יודע על מה חתם. כאשר המוריש מבוגר, חשוב לקבל גם חוות דעת של רופא פסיכוגריאטר שבדק את המוריש וקבע שהוא מסוגל להבין ולהיות מודע לחלוקה שהוא קבע. הדבר חיוני בייחוד כשהמוריש הוא מבוגר מאוד בשנות השמונים או התשעים לחייו.
חלק לא מבוטל מהציבור אינו מודע לחשיבות הרבה של טיפול נכון בצוואות ובהורשה, ובמניעת גזילת העיזבון על ידי מי שאינם זכאים לקבלו. רבים גם חושבים שצוואה נוטריונית היא טובה יותר מצוואה רגילה, בעוד שהאמת היא הפוכה - בתי המשפט קבעו שצוואה נוטריונית היא הפחות אמינה מכל הצוואות והיא הצוואה שהכי קל לבטל. לכן, חשוב שכתיבת צוואה תיעשה מבעוד מועד ותיערך באופן מקצועי על ידי המומחים בתחום, באופן שיבטיח מניעת תקלות.
דניאל ארנסט ושות'
למעבר לאתר >>
בשיתוף דניאל ארנסט ושות'
