כדי להמחיש את מה שקורה עכשיו בשוק ההון, עוד הרבה לפני וול סטריט, רדיט או אפליקציית רובין הוד, אילון מזור חוזר למכולת השכונתית. שם הוא פגש קופאית בת 16 שידעה על עיסוקו וביקשה המלצה. המחשבה שעלתה בראשו, כאיש מקצוע העוסק בשוק ההון, היא לשים סכום קטן מדי חודש ולהצמיד אותו לאחד המדדים המובילים. מחשבה זו נקטעה כאשר לתדהמתו, הקופאית הצעירה חידדה את השאלה: טסלה או NIO? היא זכרה שטסלה עלתה במאות אחוזים, בעוד שלמקבילה הסינית יש פער לסגור. לכן, מבלי לדעת דבר על שווי שוק או מכפילי רווח – סביר שהמושגים עצמם נשמעו לה כמו סינית – חשבה ללכת עם האחרונה. ללכת עם הטרנד של החבר'ה.
"זה מייצג תופעה רחבה", מסביר מזור, מנהל תחום המשקיעים העצמאיים (להבדיל מלקוחות מיועצים – כאלה שנעזרים ביעוץ השקעות מהיועץ בבנק) בבנק הבינלאומי. "אנחנו רואים כבר כמה חודשים צעירים – סטודנטים, חיילים, ותיכוניסטים עם זמן פנוי וגם מבוגרים יותר, שמתחילים מסחר עצמאי בבורסה בסכומים קטנים יחסית וקופצים ממקום למקום לפי באזז חברתי, שמועות, המלצות באתרים ותחושה שלא חשוב על מה תשים את הכסף – הכול עולה".
למרות מה שמצטייר כמעין באז טרנדי במיוחד, ככל שהדבר תלוי במזור ובדסק הלקוחות העצמאים שתחת ניהולו, המטרה היא כלל לא בטווח הקצר כי אם בטווח הארוך. זה בא לידי ביטוי בידע בסיסי ומתקדם שמוצג באתר, בקורסים ברמות ידע שונות המוצעים ללקוחות ה-middle market וכן במידע, דירוג והמלצות של אנליסטים מרחבי העולם המונגשים למשקיעים בזמן אמת.
"הם לא צריכים לחפש אינפורמציה אצל בלומברג או יאהו פייננס. אנחנו מרכזים את הכול במקום אחד", אומר מזור. "המטרה שלנו היא לספק ללקוח את מירב הכלים, הן בצד התפעולי והן מבחינת הידע. בסוף, אנו מספקים את הפלטפורמה והמעטפת, אבל ההחלטות הן שלו. חשוב רק שזה יגיע ממקום של הבנה, סיבות מוצדקות ונתונים".
הפקדים שבונים אסטרטגיה
הבינלאומי הוא הבנק החמישי בגודלו בישראל, אבל בתחום פעילותו בנושא ההשקעות, כחבר בורסה, הוא הגדול ביותר. זה לא במקרה: במה שנוגע לפלטפורמות הסחר ומעטפת השירות, ניכר כי הוא לא חוסך במשאבי פיתוח מחשבה ויצירתיות, במטרה לגוון את חדרי ההשקעות ואת הפיצ'רים הדיגיטליים כך שיתאימו לכל סוגי המשקיעים – המנוסים פחות לעומת המתוחכמים יותר, או אלה המעדיפים להשקיע רק בחו"ל, רק בארץ או גם וגם.
הגיוון כולל, בין היתר, אפשרות לסחור במניות OTC ("מעבר לדלפק") בסכומים נמוכים במיוחד, וכן נגישות שתושק בקרוב למסחר pre-market (טרם פתיחת יום המסחר הרשמי בוול סטריט). יש גם פקדים ייחודיים: Stop Loss Market ו- Stop Loss Limitשתכליתם הגבלת המחיר או ההפסד הפוטנציאלי; Trailing Stop שהיא בעצם פקודה נלוות ל-stop loss שמאפשרת קיבוע של הטריגר שהוגדר באופן שהוא יתעדכן אוטומטית כך שהמשקיע ישמור על אותו מרווח באחוזים ביחס למחיר המניה במקרה של עליה במחירה. יש גם מִתאמים זהים או הפוכים, למשל: אם הנפט יורד, תקנה לי מניית אנרגיה ירוקה. אינדיקטורים טכניים אלה משמעותיים בקבלת החלטות במסחר תנודתי. לדוגמא: כאשר הממוצע הנע לשלושה חודשים עולה, האינדיקטור מצביע על קניה או במידה ויורד מצביע על מכירה.
אם זה לא מספיק, הפלטפורמה תאפשר בעתיד לסוחרים להוסיף פקדים משלהם, באמצעות התממשקות פשוטה למערכת. כיוון נוסף, שעד לא מזמן נחשב לנחלתן הבלעדית של קרנות גידור מתוחכמות וכעת הולך ונפתח ללקוחות העצמאיים, הוא האלגו-טריידינג. בשוק כה תנודתי, האפשרות להשתמש בפקדים ואסטרטגיות למעשה מנטרלת את הרגש וניתן לבצע ניתוחים בצורה קרה ומחושבת, כך שאפשר לסחור מבלי ל"שבת" כל היום מול מסכי המסחר.
הזרעים נבטו בזמן
מזור מדגיש כי, הפתרונות שמציע הבינלאומי לסוחרים העצמאיים הם ההיפך מגנריים: "אנחנו מתאימים אותם תפורים למידות הלקוח הספציפי, לצרכים שלו, לפרופיל שלו, לרמת ההבנה והידע ולמטרות שהוא שואף להשיג. אנחנו יודעים להרים דגל אדום, ובמידת הצורך גם למנוע מלקוח לסכן את עצמו. אנחנו מכוונים אותו לפלטפורמה שיותר מתאימה עבורו, וגם אם הכול דיגיטלי ונגישבאתר ובמובייל, אנחנו לא שוכחים את חשיבות התמיכה האנושית - בעיקר בהתחלה".
לצד משקיעים שמסתפקים בקנייה/מכירה, מזור נתקל ברבים שנוברים לעומק בפרמטרים, בודקים את ההון העצמי והמחזור של החברות ובוחנים את הדו"חות הכספיים. את כל אלו ועוד, הפלטפורמה מספקת להם כולל מספרים וגרפים ויזואליים, באמצעות סורק ניירות ערך חכם שמסוגל לפלח את תיק ההשקעות ,להשוות תשואת אג"ח לזו הממשלתית ועוד. בקרוב ימצאו הלקוחות גם סימולטור חכם שיציג להם את תמונת המיסוי לכל תרחיש.
במבט לאחור, מזור גאה לספר כי הזרעים שזרעו הדסק וצוותי הפיתוח לפני שנים, נבטו בזמן והוכיחו עצמם בהסתערות הנוכחית על שוק ההון. "זה שוק מאוד תנודתי, אף אחד לא ידע לצפות את הקורונה או את המשברים הקודמים, אבל הגענו לזה מוכנים. כיום אנחנו יודעים לתת שירות מקצועי, אמין, זמין, מתקדם ואחראי לא רק לבעל ההון שכבר צבר וחסך ועשה אקזיט אחד או שניים, אלא גם לעורכת הדין, נהג המונית או אותה קופאית בת 16 מהמכולת ליד הבית שלי. החוט המקשר בין כולם הוא הרצון לקחת את ההגה לידיים, לסחור באופן עצמאי ולראות את ההון צומח, אבל גם לדעת שיש מאחוריהם צוות תמיכה ושירות של מי שאני מכנה 'שחקני פדרר', הכי מקצוענים שיש. בשביל זה אנחנו כאן".
כל הנאמר אינו מהווה המלצה, ייעוץ או חוות דעת בנוגע לכדאיות השקעות ואינו יכול לבוא במקום ייעוץ המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם. הבנק הבינלאומי וחברות בשליטתו עשויים להחזיק בניירות ערך אשר הוזכרו במסגרת הנאמר.
