צוואה היא מסמך משפטי המביע רצונו של אדם לאחר פטירה, אך הסתמכות עליה בלבד עלולה להותיר ואקום מסוכן בתקופה שבה אנו עוד כאן, אך כבר לא נמצאים "בכיסא הנהג" של חיינו.
עו"ד לירז בן שטרית כ"ץ מסבירה שכדי להבטיח את איכות החיים ואת אחדות המשפחה, יש לעבור מהורשה פסיבית לבניית תוכנית עבודה משפחתית אסטרטגית. כלומר, "צוואה חכמה" לצד ייפוי כוח מתמשך המעניק ביטחון ושליטה.
בשנת 2016, עם תיקון 18 לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, העבירה המדינה את הכוח לידיים של הפרט להחליט מי יקבל עבורו החלטות כשלא יהיה כשיר. זאת לאחר שבעבר המדינה היתה היחידה שקבעה מי יטפל בנו ואיך (דרך מינוי אפוטרופוס בבית משפט). מתוך התיקון הזה נולד ייפוי הכוח המתמשך, שנתן חלופה לפרט לקבל החלטות בעצמו בלי לפנות לבית המשפט.
כשהחשבון ננעל והשליטה אובדת
כעורכת דין ומגשרת המלווה משפחות זה 28 שנים, עו"ד בן שטרית כ"ץ מזהה דפוס חוזר: משפחות מוצאות עצמן משותקות כלכלית ברגע של משבר רפואי. כשאדם מאבד את כשירותו לקבל החלטות, ללא תכנון מוקדם, חשבונות הבנק שלו עלולים להינעל באופן מיידי. במצב הזה הילדים ובני הזוג נאלצים לפנות לבית המשפט למסלול של מינוי אפוטרופוס – תהליך משפטי שכולל פיקוח על ידי האפוטרופוס הכללי. בנוסף, האדם עצמו מאבד את השליטה על זהות המטפל בו ועל אופן ניהול רכושו.
"הכלי של ייפוי כוח מתמשך מאפשר לכל אדם להחליט מי יטפל בו, מי יקבל החלטות רפואיות עבורו ומי ינהל את רכושו ואיך. זו תעודת ביטוח לאוטונומיה - בלי מעורבות המדינה", היא מסבירה.
מה ניתן לקבוע בייפוי כוח מתמשך?
"אפשר לקבוע הנחיות ברורות, למשל, היכן תטופלו, האם להסכים לטיפולים מאריכי חיים, איך יושקע הכסף והאם נתפנה לדיור מוגן. מעבר לזה, ייפוי הכוח המתמשך יוצר הזדמנות להעלות נושאים רגישים ולעגן את הרצון שלנו במסמך מסודר".
כדי להמחיש את נחיצות המסמך, מציגה עו"ד בן שטרית כ"ץ שתי דוגמאות מהשטח: "'לקוחה שלי, אחות במקצועה, ראתה מקרוב חולים בסוף ימיהם המחוברים למכונות הנשמה בניגוד לרצונם, וביקשה לחסוך מקרוביה את הדילמה הרפואית הזו. במישור הכלכלי, נתקלתי באב שתמך כספית בבתו מדי חודש; ברגע שאיבד את כשירותו, האפוטרופוס הכללי עצר את הזרמת הכספים, והמשפחה נגררה למאבק משפטי ממושך רק כדי להוכיח את הסכמתו מראש".ניסיון ומעטפת משפטית
כבעלת ניסיון רב בדיני משפחה וירושה, כמגשרת, בוררת וסגנית יו"ר פורום דיני משפחה בלשכת עורכי הדין, עו"ד בן שטרית כ"ץ מכירה היטב את מסדרונות מערכת המשפט ובוחרת לשים במרכז את המשפחה. "מאחורי כל תיק עומד אדם, ועולם שלם של קשרים, רגשות והיסטוריה משפחתית", היא מסבירה. "עבורי המשפט הוא רק הכלי, המטרה היא האנשים ושמירה על אחדות המשפחה".
משרדה, המדורג ב-Dun's 100 כאחד הבולטים בישראל בתחום המשפחה והירושה, מעניק לדבריה הרבה מעבר לעריכת מסמכים משפטיים. "הדבר החשוב ביותר מבחינתי הוא להבין את המשפחה באמת: את הדינמיקה בין בני הזוג, את הקשר עם הילדים, ואפילו את מערכות היחסים בין האחים. אין פתרון אחד שמתאים לכולם, כי אין שתי משפחות זהות".
כוח הצוואה
"כשאדם נפטר ללא צוואה, עיזבונו מחולק לפי חוק הירושה ולא לפי רצונו", מסבירה עו"ד בן שטרית כ"ץ. "במצב כזה, בן הזוג הנותר יחזיק לרוב רק ב-75% מדירת המגורים, והיתרה עוברת לילדים. אם אחד הילדים יבקש לממש את חלקו, בן הזוג עלול להיאלץ למכור את ביתו כדי לשלם לו. זו סיטואציה משפחתית כואבת שאפשר למנוע בקלות מראש.מעבר להגנה על בן או בת הזוג, צוואה חכמה מאפשרת לשלוט לא רק בזהות היורשים, אלא גם באופן ובמועד קבלת הרכוש. תכנון נכון, המשלב מנגנון נאמנות, מונע סיכון של בזבוז כספים על ידי יורשים צעירים ומעניק פתרון יציב ארוך טווח למשפחות עם ילדים בעלי צרכים מיוחדים. בסופו של דבר, צוואה אינה רק טבלת חלוקה טכנית – היא תוכנית עבודה אסטרטגית שנועדה לוודא שהנכסים ישרתו את היורשים בדרך הנכונה ביותר".
סוגיה נוספת שרוב ההורים מתעלמים ממנה בגיל השלישי היא העברת כספים בתוך המשפחה בעודם בחיים: מתנות, הלוואות או עזרה ברכישת דירה, שמעניקים הורים לילדיהם. "לפעמים סכומים אלו ניתנים כמתנה, אבל מה קורה כשמדובר בהלוואה? אם אין מסמך שמגדיר זאת, בית המשפט עלול לפרש זאת כמתנה ויהיה קשה להוכיח אחרת", אומרת עו"ד בן שטרית כ"ץ. לדבריה, הסכם הלוואה או מתנה שמגדיר מהות, תנאי פירעון ומה קורה במקרה של גירושין מגן ומונע ויכוחים עתידיים.
הסכמים חשובים נוספים בגיל השלישי הם הסכמי ממון והסכמי ידועים בציבור, במיוחד בזוגיות שנייה או בזוגיות ללא נישואים רשמיים. "הסכם ממון הוא הגנה גם על בני הזוג וגם על הילדים מנישואים קודמים. הסכם 'ידועים בציבור' יכול להיות קריטי מול גופים כמו ביטוח לאומי וקרנות פנסיה, כשצריך להוכיח זוגיות לצורך זכויות שארים, וגם על מנת למנוע בעתיד הליכים משפטיים על מעמד ורכוש".
התפיסה המודרנית של "המגן המשפטי 360" שמובילה עו"ד לירז בן שטרית כ"ץ מבוססת על ההבנה שאין פתרון גנרי אחד שמתאים לכולם. "אחרי עשרות שנים באולמות בית המשפט, אני רואה איך מסמכים ברורים ותהליך אישי ורגיש עושים את ההבדל. זו הדרך היחידה להבטיח שלא תורישו לילדיכם רק נכסים, אלא גם משפחה מאוחדת ושקט נפשי".
עו"ד לירז בן שטרית כ"ץ
למעבר לאתר >>
לפנייה במייל >>
בשיתוף עו"ד לירז בן שטרית כ"ץ
