מהי הגנה על נכסים ומדוע היא נדרשת?
בחיים בכלל, ובתקופה סוערת עולמית בפרט, עולה הצורך לדאוג לנכסי המשפחה, כך שתוקם מסגרת משפטית רצויה אשר תעניק למשפחה את הפתרונות לשימור ההון המשפחתי וכן תדאג להעברה בין דורית מתאימה, בטוחה ומגינה. העברה זו תסייע למנוע סכסוכי יורשים, זליגת נכסים משפחתיים לצדדי ג', בזבוזי ירושה או השקעות כושלות, הגנת רכוש מנושים, מס עיזבון ככל שיחול בעתיד וסלילת שימור ההון עבור דורות העתיד לשנים קדימה.
מהן הדרכים האופטימליות להגנה על נכסים?
סטרוקטורה משפטית מותאמת אישית שנועדה לרשת על פי צוואה או להיות מוקמת מראש, לרוב נאמנות פרטית (עם אופציית שליטה מלאה של מי מבני המשפחה ככל הנדרש) עם חברת נאמנות מקצועית ומפוקחת, אשר תהיה אמונה בין היתר על שימור ופיקוח על ההון המשפחתי שנצבר.
האם נצפית מגמה של עלייה בחיפוש פתרונות בתחום זה?
מאוד! ההגנה המתבקשת היא לכל משפחה שצברה בעיניה מספיק נכסים שדורשים הגנה והסדרה, בהתאם לנסיבות חייה המשפחתיות והעסקיות. כיום פתרונות כאלו קלים להבנה וקלים ליישום בכל הרבדים – משפטית, מיסויית, השקעתית ומשפחתית.
הכותבת, עו"ד שירה שיין, היא בעלים ושותפה בכירה במשרד Michael Shine & Partners, המתמחה בתחום הלקוחות הפרטיים והקמת וניהול נאמנויות בארץ ובעולם. היא גם הבעלים של קבוצת שיין, שבין היתר הבעלים הבלעדיים של חברת נאמנות שווייצרית ייחודית בעלת רישיון FINMA – חברת נאמנות מפוקחת תחת רגולציה קפדנית.
בשיתוף עו"ד שירה שיין
