"ליווי פיננסי בסוגיות שקשורות למשק בית, הלוואות ומשכנתאות נע בעיקרו על המישור הכלכלי, אבל המשמעות שלו לא מסתיימת שם. חשוב לי שאנשים ילמדו להתיידד עם כסף, לא יפחדו ממנו, ולא יירתעו למשל מהצורך לפנות לבנק או לחברות הביטוח בשביל למנף את הכסף שלהם לרווחה כלכלית", מסבירה רו"ח טלי גרינברג חפץ, בעלת Muhni Multi, את האג'נדה שהיא מיישמת עם לקוחותיה.
לתפקידה הנוכחי כמלווה פיננסית הגיעה גרינברג חפץ, בעלת תואר שני במימון, שוק ההון וייעוץ משכנתאות, אחרי 15 שנה שבהן שימשה כרואת חשבון במגזר הציבורי, בחברות גדולות ובמשרדי ראיית חשבון. "במשרות האלה נחשפתי לקשת הרחבה של בתי אב בישראל, לצד עצמאים, חברות, שותפויות ומגוון רחב של עוסקים. אחרי שראיתי הכל מהכל, היה ברור לי שהמקום הנכון עבורי הוא ליווי אנשים באינטראקציה אישית, במטרה להשפיע על חייהם לטובה", היא אומרת.
להסתכל על התמונה הגדולה
גרינברג חפץ מסבירה כי עבודתה הושפעה רבות ממלחמת חרבות ברזל, שפרצה חודשים ספורים לאחר שהעסק שלה החל לצבור תאוצה. "תקופת המלחמה פגשה את הקהל הישראלי בצמתים שונים", היא מסבירה, "אנשים יצאו לחופשה ללא תשלום; מקומות עבודה עברו למתכונת חלקית ושכרם של העובדים נפגע; וילדים נשארו בבית, ועל כן היקף העבודה של ההורים צומצם. לחלק מהאנשים נוספו גם הוצאות אמוציונליות שנבעו מהחוויות שלהם במלחמה, וחלקם צריכים להתמודד עם חובות לבנקים או הלוואות שלקחו לפני המלחמה.
"החוויה האישית שלי עזרה לי להבין טוב יותר את קהל הלקוחות שלי. העובדה שאני, בעלי וארבעת הילדים שלנו נאלצנו להתפנות מקיבוץ אילון לחדרה ומשם לנתיב השיירה תרמה ליכולת שלי לשים את עצמי בנעליים של מפונים אחרים".
כיצד לדעתך ניתן להתמודד עם המציאות החדשה?
"חשוב שכלל האנשים, לא רק מי שנמצא במשבר כלכלי, יבינו את התמונה הגדולה וייקחו בחשבון שיש פתרון הוליסטי. כאן אני נכנסת לתמונה. במסגרת תהליך העבודה אני מבצעת ניתוח פיננסי של הלקוח, ומתאימה לו את 'החליפה המימונית' הטובה ביותר עבורו. המטרה היא ליצור פתרון שיתאים גם לטווח הקצר וגם לטווח הארוך. למשל, עבור בני זוג עם תינוק, ההוצאות על מטפלת עשויות להשתנות בעוד שנה או שנתיים כשהילד ילך לפעוטון, והגורם הזה צריך להיות פרמטר לבניית הפתרון הכלכלי שמתאים להם. בנוסף, פעמים רבות יש לאנשים חלומות או יעדים שסימנו לעצמם להמשך הדרך, ובאמצעות למשל הרחבת הבקשה למשכנתה אני מאפשרת להם למנף את ההזדמנות הזאת".
איזה יתרונות את מספקת ללקוחות שלך?
"אני רואה את עצמי כשליחה של הלקוחות שלי. אני עובדת עם בתי אב ועסקים, אז מצד אחד אני מודעת מבפנים למצב המורכב שבו הם נמצאים, ומצד שני אני מביאה איתי מטרייה רחבה של כלים שבעזרתם אני יכולה לסייע ללקוחות שלי למצוא פתרון יצירתי למצוקות ולהעניק להם ערך מוסף. השאיפה שלי היא לעזור להם להגשים את היעדים שלהם בטווח הקצר והארוך".
טלי חפץ גרינברג
טלפון: 054-4928481
למעבר לאתר >>
בשיתוף טלי חפץ
