מרבית האנשים יודעים כמה הם מרוויחים בכל חודש, אבל הרבה פחות יודעים לענות על שאלות כמו כמה כסף עומד באמת לרשותם, האם החסכונות שלהם מנוהלים נכון, והאם הם בכלל נמצאים במסלול שיאפשר להם להגשים את המטרות הכלכליות שלהם? כאן נכנס לתמונה שלומי אמינוב, מומחה לפיננסים, פנסיה וביטוח, שמלווה משפחות ויחידים במטרה לעזור להם לקבל תמונה פיננסית מלאה ולקבל החלטות כלכליות מושכלות.
"אנשים מגיעים אליי בדרך כלל בנקודת זמן משמעותית בחיים", מספר אמינוב, "לפעמים זה אחרי שנולד ילד, ולפעמים בעקבות קבלת סכום כסף משמעותי, שינוי מקום עבודה או התקרבות לגיל פרישה. כמעט תמיד הם מגיעים עם תחושה דומה - יש להם הרבה שאלות ומעט מאוד ודאות".
לדבריו, התפקיד שלו אינו מסתכם בבחירת מוצר פיננסי כזה או אחר. "אני קודם כל מקשיב ללקוח כי אני רוצה להבין מה חשוב לו, מה החלומות שלו, מה מדאיג אותו ומה הוא רוצה להשיג עבור המשפחה שלו? רק אחר כך מתחילים לדבר על מספרים", הוא מדגיש.
אמינוב מבהיר כי השלב הראשון בתהליך הוא יצירת תמונה מלאה של המצב הקיים - פנסיות, חסכונות, השקעות, ביטוחים ונכסים נוספים. אולם מבחינתו, הערך האמיתי מתחיל דווקא לאחר מכן. "ברגע שיש סדר ובהירות, אפשר להתחיל בשלב הבא - קבלת החלטות טובות יותר", הוא אומר, "בשלב הזה עוברים ליישום התוכנית בפועל, החל בהתאמת מסלולי ההשקעה והחיסכון, דרך שיפור תנאים והפחתת עלויות ככל שניתן, וכלה בבניית מעטפת פיננסית שתשרת את המשפחה בצורה הטובה ביותר לאורך השנים".
לחשוב גם על העתיד
אמינוב מלווה משפחות בבניית חיסכון והשקעות גם עבור הילדים, מתוך תפיסה שתכנון פיננסי אינו עוסק רק בכסף של היום. "כשאני יושב עם לקוח, אני לא חושב רק על השנה הקרובה", הוא מסביר, "אני חושב על המשפחה שלו בעוד עשר, 20 ו–30 שנה. איך הילדים שלו יתחילו את החיים הבוגרים, איך תיראה הפרישה שלו, והאם הוא יוכל להגשים את הדברים שחשובים לו באמת?"
חלק משמעותי מהליווי מוקדש גם לפשט עבור הלקוחות את הטפסים והבירוקרטיה. "העולם הפיננסי נהפך למורכב", הוא מספר, "לפעמים גם פעולה פשוטה כרוכה בעמודים רבים של טפסים ובהתנהלות מול כמה גופים שונים. אני מאמין שהלקוחות שלי לא צריכים לבזבז את הזמן והאנרגיה שלהם על זה. המטרה שלי היא לקחת את המורכבות ולהפוך אותה לפשוטה וברורה. בנוסף, לכל משפחה יש קבוצת וואטסאפ משותפת איתי שמאפשרת תקשורת ישירה, זמינה ושוטפת. כך בני הזוג נשארים מעודכנים בכל פעולה שמתבצעת".
אמינוב מסכם שתכנון פיננסי ופנסיוני הוא מעבר למספרים ולדו"חות. "כשאני עובד מול משפחות אני רואה חלומות ותוכניות לעתיד. מבחינתי, אני שותף לדרך, לא רק בקבלת החלטות פיננסיות, אלא גם ביצירת תחושת ביטחון לאורך השנים", הוא אומר, "ניהול פיננסי של משפחה הוא אחריות גדולה, כי ההחלטות שאנחנו מקבלים היום משפיעות על החיים של המשפחה לשנים קדימה. בסופו של דבר, מעבר לכל מספר או תשואה, מה שאנשים באמת מחפשים הוא שקט נפשי, ביטחון, וידיעה שיש מישהו שמלווה אותם".
שלומי אמינוב
טלפון: 054-6686789
לפנייה במייל >>
בשיתוף שלומי אמינוב
