מחירי הנדל"ן הישראלי ואי הוודאות שקיימת בארץ גורמים לחלק מהישראלים לחפש השקעות בחו"ל, בין השאר ביוון. ירון בלום, סמנכ"ל השיווק של יאמאס ואחד הבעלים של החברה, מסביר למה כדאי לשים לב לפני שמשקיעים ביוון וכיצד החברה מתאימה מודל השקעה ללקוחות.
מה חשוב לבדוק לפני שמשקיעים ביוון?
"לפני הכל - חשוב להגדיר מהי המטרה של ההשקעה ולהבין מה הציפיות שלך. למשל, האם אני רוצה הכנסה מניבה או האם אני רוצה להגדיל את ההון? לאחר מכן צריך להגדיר את מסגרת התקציב - כמה כסף יש לי וכמה כסף אני רוצה להשקיע? לפעמים לא רוצים להשקיע עד השקל האחרון ולא לשים את כל הביצים בסל אחד.
"במקביל צריך גם להבין את טווח ההשקעה ומתי המשקיע מצפה לראות את הכסף שלו בחזרה. לזמן יש אפקט משמעותי, בין השאר מבחינת תשואה והחזר על הכסף. לכל אסטרטגיה יש מקום לשינויים כי החיים דינמיים, אבל חייבת להיות תוכנית אישית הנובעת מאסטרטגיה כזאת או אחרת.
"עוד סוגיה שצריך להתייחס אליה היא המשתמש בנכס. משקיע צריך להבין שאם הוא מייעד את הנכס שלו למגורים, הוא מאבד הכנסות פוטנציאליות מכיוון שאין לו את היכולת להשכיר את הנכס לדייר אחר".
איך בוחרים מודל השקעה לכל משקיע?
"מודל ההשקעה המתאים ביותר צריך לטעמי להיקבע בסופו של דבר על ידי המשקיע, ולא על ידי היזם או החברה שמשווקת את הנדל"ן. המשקיע צריך לישון בשקט בלילה וזה יקרה כשתהיה התאמה מרבית בין הצרכים שבאים לידי ביטוי באסטרטגיה האישית לבין המודל שהוא בוחר.
"אם מגדירים מטרה, תקציב וטווח זמן נכון, אפשר להתאים את ההשקעה בצורה אופטימלית. יש עסקאות שיודעות לתת מענה לכל מגוון המטרות, ואפשר לבנות תמהיל של נכסים שמשרתים מטרות שונות. יש עסקאות שבמקרים מסוימים גם משביחות את ההון וגם מייצרות תשואה, אך בדרך כלל הן לא זהות.
"למשל, פנה אלינו זוג מבוגר בני 70-60 עם ילדים בוגרים ותקציב פנוי, שכבר לא מחפשים את השקעתם הראשונה. היה להם חשש להיכנס לשותפות בהשקעה, ולכן בסוף הם החליטו לקנות נכס, מתוך חשיבה שהם מעוניינים בהשקעה שתתאים להם לטווח ארוך. אחרי העסקה הראשונה והסולידית שהפיגה את הפחדים שלהם, הם הרגישו בטוחים יותר להיכנס כשותפים בעסקה גדולה יותר".
מה מיוחד בעשייה שלכם?
"לאחר שאנחנו מבינים מה הלקוח רוצה ומה התקציב שלו, אנחנו בודקים איזה פרויקטים משרתים את האסטרטגיה שלו. הליווי שאנחנו מספקים הוא מא' ועד ת', ואנחנו בודקים את כל המידע שחשוב לדעת, בשביל להתאים ללקוח את ההשקעה שמתאימה לו. למשל, הגיע אליי אדם בן 63 שהשקיע בארץ ובארה"ב והיו לו כמיליון שקל להשקיע ביוון. הוא אמר שבעשר השנים הבאות הוא רוצה להגדיל את ההון ולא אכפת לו מהתשואה השוטפת והתזרים. זה שונה לגמרי ממשקיע שרוצה לצאת לגמלאות ולקבל צ'ק מדי חודש. למשקיע מהסוג הראשון מתאים יותר להיכנס בשותפות בתוך פרויקט בבנייה עם החברה היזמית ולשני מתאים יותר פשוט להשכיר את הדירה כל חודש".
אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות ההשקעה ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם.
יאמאס
בשיתוף יאמאס
