יעל דרור, סוכנת פנסיונית מורשית, הגיעה לתחום הביטוח והפנסיה כמעט במקרה. לפני כעשור, כאשר מצאה עבודה זמנית בשירות לקוחות של חברת ביטוח – התאהבה בתחום שאותו לא הכירה לפני כן. "גיליתי עולם חדש ומעניין. בתוך תקופה קצרה בעבודה, נחשפתי לכל כך הרבה מקרים של אנשים שאינם מודעים לזכויות שלהם והבנתי שזו השליחות שלי", היא מספרת.
מאז הספיקה דרור לעבור בין תפקידים, להכיר לעומק את מגוון מוצרי הביטוח, הפיננסיים והפנסיונים ולצאת לדרך עצמאית. עם פתיחת משרדה, הציבה לה למטרה להתאים לכל אדם את התוכנית ואת המוצרים הנכונים לו, תוך שמירה על שקיפות ומיצוי זכויותיו. "העולם הפנסיוני הוא דינמי ורחב עם מגוון מוצרים שונים וסעיפים קטנים. כל אחד צריך דברים אחרים ורוצה דברים שונים. לרוב, הציבור יתקשה לנתב את דרכו בין אינסוף האפשרויות ופה אני נכנסת לתמונה", היא מסבירה ומציינת כי בשנה האחרונה הרחיבה את התמחותה לתחום כלכלת המשפחה.
"אני פוגשת אנשים שיכולים לחיות טוב ובלי מינוס בבנק ובכל זאת נמצאים במינוס תמידי. ההסתכלות הרחבה מאפשרת לבנות תוכנית כלכלית נכונה ומותאמת אישית. למשל, אני מסבירה את המשמעות של מינוס - הלוואה בריבית מטורפת. ברגע שאנשים מבינים את המשמעויות מאחורי הפעולות שלהם, הם בוחרים במודע לפעול אחרת וכך קל יותר להתנהל בצורה חכמה וליצור איכות חיים".
אחת המשפחות אותן ליוותה דרור הייתה זוג הורים בשנות ה-50 לחייהם עם הכנסה מכובדת של עשרות אלפי שקלים בחודש ומינוס שלא הפסיק לגדול. "השינוי הקטן שעשה את ההבדל עבורם היה להפסיק לחלק לתשלומים", היא מספרת. "כבר בפגישה שבה ישבנו על כל הנתונים, זיהיתי את הדפוס וירדתי לשורש העניין. הבנתי שהם לא מודעים למשמעות של החלוקה לתשלומים ועושים זאת מתוך הרגל. למעט הוצאות שאנחנו משתמשים בהם לאורך זמן, כמו ביטוח רכב למשל, החלוקה לתשלומים מקשה על יכולת צפי ההוצאות החודשיות".
העתיד נמצא בחינוך
המנוע של דרור המוביל אותה בטיפול בלקוחות, בוודאי בכל הנוגע להתנהלות התא המשפחתי כולו, נעוץ ביכולת להסביר את הדברים לעומקם, כך שאנשים ילמדו את המשמעויות, ילמדו לשאול שאלות מתאימות ויוכלו להתנהל בשוטף באופן עצמאי. "הכול מתחיל בחינוך. אני חושבת שצריך להתגבר על הפחד מכסף ולהתחיל לדבר על זה עם הילדים מגיל צעיר ולהעביר את זה הלאה. בהתאם לחזון העשייה שלי, אני מתכננת לפתוח בעתיד הקרוב הרצאות לבני נוער וחיילים משוחררים.
בגילים האלה ההיכרות עם מושגים בסיסיים, בתוך השפע הפיננסי, יכולה לעשות שינוי ממשי. ככל שנכיר את העולם בגיל צעיר יותר ונהיה מודעים לזכויות שלנו, יגדל פה דור שילמד התנהלות כלכלית נכונה וטובה", היא מסכמת.
* אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות ההשקעה ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם
טלפון: 054-932-5332
לפנייה במייל: yaeld.fin@gmail.com
בשיתוף יעל דרור
