מוקדם יותר השנה יצאו בני הזוג נטלי וסהר זאב לדרך עצמאית והקימו, ביחד עם אחיו של סהר - אופק זאב, את "זאב ייעוץ מס". שלושת השותפים הצעירים הגיעו לעסק עם רקע מקצועי משלים. נטלי, יועצת מס בהכשרתה, עובדת בחמש השנים האחרונות במחלקת המסים בפירמת PwC קסלמן וקסלמן. סהר הוא כלכלן, בוגר תואר ראשון בכלכלה וחשבונאות, לאחר יותר משנתיים וחצי במחלקת הביקורת בפירמת EY. אופק הוא בעל תואר ראשון במנהל עסקים בהתמחות משולבת בשיווק ובמימון, לאחר שלוש שנים רצופות כמצטיין דיקן ומצטיין נשיא. גם האח הצעיר במשפחה, אביב, לוקח חלק בפעילות המשרד ומשמש כמנהל הסושיאל מדיה והשיווק, בתפקיד הכולל גם את קידום המשרד והגדלת החשיפה שלו לקהלים חדשים.
המשרד מעניק מעטפת שירותים הכוללת פתיחת תיקים ברשויות, הגשת דוחות לעצמאים, הצהרות הון וליווי עסקי, אך אחד התחומים המרכזיים בפעילותו הוא החזרי מס לשכירים. לדברי השותפים, לא מעט אנשים משלמים לאורך השנים מס ביתר מכפי שנדרשו בפועל, ולעתים כלל אינם מודעים לכך. "אנחנו בודקים כמה מס היה אמור להיות מנוכה וכמה נוכה בפועל", מסביר סהר, "אם קיים הפרש, ניתן להגיש דוח למס הכנסה ולבקש את החזר המס המגיע לאותו אדם".
הסיבות האפשריות להחזרי מס מגוונות ובין היתר כוללות מעבר בין מקומות עבודה ללא תיאום מס נכון, אבטלה, חל"ת, ביטוחי חיים, משיכת כספים מקרן הפנסיה, השתלמות, פיצויים, קופות גמל, נקודות זיכוי שלא נוצלו לאחר סיום תואר או שחרור מצה"ל ותרומות למוסדות המוכרים לפי סעיף 46. הבדיקה ניתנת לביצוע לעד שש שנות מס אחורה.
התהליך מתחיל בשיחה קצרה של כרבע שעה שבמהלכה הם ממפים את מצבו של הלקוח ומסייעים באיסוף המסמכים הדרושים. במידת הצורך, הם מסייעים גם בהשגת אישורים מחברות הביטוח ומקרנות הפנסיה, כך שהלקוח אינו נדרש להתמודד לבדו עם הבירוקרטיה. לאחר איסוף המסמכים הם מבצעים סימולציה לבדיקת הזכאות, ואם נמצא החזר, מגישים את הדוח לרשות המסים. הבדיקה הראשונית נעשית ללא עלות, ואם מתברר שאין זכאות להחזר, הלקוח אינו נדרש לשלם.
כדי להמחיש עד כמה יכול להיות משמעותי סכום ההחזר, סהר מספר על לקוחה בשם יובל דר, סטודנטית שעבדה לאורך השנים במספר רב של מקומות עבודה ולא היתה בטוחה כלל שמגיע לה החזר. "לאחר בדיקת תיאומי המס ונקודות הזיכוי שלא נוצלו, התברר כי היא זכאית להחזר של כ-42 אלף שקל, סכום שכבר הועבר לחשבונה", הוא מספר.
לדברי נטלי, לצד המקצועיות חשוב להם במיוחד גם הקשר האישי. השירות ניתן ללקוחות בכל הארץ באופן דיגיטלי, ללא צורך בהגעה למשרד בנתניה. "בתחום שיש בו לא מעט חשש וחוסר אמון, חשוב לנו שהלקוח יידע שיש מולו אנשים. לא מערכת אוטומטית ולא מענה רובוטי, אלא מישהו שמלווה אותו לאורך הדרך", היא אומרת.
זאב ייעוץ מס
למעבר לאתר >
לפניה טלפונית 054-5556418 >
לפניה במייל >
לעמוד האינסטגרם >
בשיתוף זאב ייעוץ מס
