"המשקיעים הישראליים עדיין שמרנים בכל הנוגע להשקעות אלטרנטיביות אולם סביבת הריבית הגבוהה מייצרת הזדמנות ליהנות מפורטפוליו מבוזר, למתן את החשיפה לסיכון וליהנות מריביות אטרקטיביות", אמר אור פוריה, מנכ"ל ובעלים פוריה תכנון פיננסי בוועידת ה- SMB של TheMarker Labels.
סביבת הריבית הגבוהה גורמת למשקיעים רבים לבחון מחדש את הפורטפוליו שלהם בשל שחיקת התשואות. השקעות אלטרנטיביות יכולות לספק לעסקי SMB אפיק השקעה עם רף כניסה נוח, תשואות הגבוהות מהריבית הנוכחית, והזדמנות להשתמש במינוף לטובת השקעות.
איך עושים את זה? פוריה מסביר כי שימוש בפוליסות חיסכון מאפשרות ליהנות פעמיים מההון: המשקיע נהנה הן מתשואה בפוליסה והן מהתשואה על ההשקעה במסלול אלטרנטיבי, המתבססת על הלוואה מהפוליסה.
לדוגמא: משקיע עם הון של 500,000 שקלים יכול להשקיע אותו בפוליסת חיסכון, ולקבל מינוף של כ- 400,000 שקלים מקופות השתלמות, גמל או פוליסות חיסכון. את המינוף הוא משקיע במסלולים אלטרנטיביים ונהנה הן מהתשואה על הפוליסה והן מהמרווח בין תשלומי הריבית על ההלוואה ובין התשואה על ההשקעה.
"אנו בוחנים השקעות אלטרנטיביות עם פוטנציאל תשואה של 9% לכל הפחות, בחברות שמגלמות יחס מיטבי בין הסיכון לסיכוי ושיש להם היסטוריה משמעותית של ביצועים. ההשקעות עוברת בדיקת נאותות ומאושרות על ידי וועדת ההשקעות החיצונית. כך אנו מספקים ללקוחותינו מסלולים המגלמים פוטנציאל תשואה גבוה יחסית לריבית, סיכון מתון והזדמנות לנצל את סביבת הריבית הגבוהה לטובתם", מסכם פוריה.
בשיתוף אור פוריה
בבעלותך עסק קטן - בינוני?
