"עולם הקריפטו הוא שפה ותרבות שאינה מוכרת לעומק בישראל. הטכנולוגיה שלנו מורידה סיכון ובונה אמון בבלוקצ'יין", אמרה אודליה בן שמעון, מנהלת מגזר פיננסי בChainalysis, בוועידה הפיננסית השנתית של Labels TheMarker.
בן שמעון הסבירה כי המידע שמופיע בבלוקצ'יין פתוח וזמין לכולם, אלא שכל מה שרואים זו שורה של 24 מילים ואותיות. Chainalysis מאפשרת לזהות את מקור הכסף בכל העברה ולגלות אם הוא צבוע בצבעים לא חוקיים או שמקורו במימון טרור.
"המערכת שלנו מקטלגת פעילויות לפי ישויות", פירטה בן שמעון, "כל ארנק משויך לקטגוריה, ואנו מזהים את הכתובות של הארנקים השונים. כשלקוח שהשקיע בביטקוין נכנס לבנק ורוצה להפוך את הכסף שלו למזומן, הוא נדרש להביא חוות דעת מומחה ממשרדי רואי חשבון גדולים בישראל, שהיא מעין אסמכתא שהכסף לא נגוע בפעילות פלילית".
הרגולציה הקיימת היום בישראל דורשת מהבנקים לא לסרב לכסף שמקורו דיגיטלי, ולאמץ כלי שיפחית את הסיכון לכך שהמקור שלו אינו חוקי. וכך הדו"חות שהלקוחות השונים נדרשים להציג בעצם נשענים על הטכנולוגיה של Chainalysis, שמציגה במדויק את המסלול שהכסף עשה.
"החברה שלנו נוסדה ב–2014 וכיום אנו מספקים דאטה, תוכנה, שירותים ומחקרים לממשלות, בורסות, גופים פיננסיים וחברות סייבר ביותר מ-70 מדינות. הדאטה שלנו משמשת לחקירות, לעמידה ברגולציה ולמידע עסקי המסייע לפיצוח תיקים פליליים משמעותיים ומשפר את הנגישות לקריפטו בקרב לקוחות", מוסיפה בן שמעון.
לדבריה, "המוצר שלנו מהווה סטנדרט בתעשייה כיום. הוא מצמצם סיכון והופך אותו למדיד. גם בנקים בישראל נעזרים בנו, לצד חברות השקעות וחברות קריפטו שמקבלות תשלומים במטבעות דיגיטליים".
"קריפטו אינו עוסק רק בפעילות בלתי חוקית", סיכמה בן שמעון, "וזה לא בהכרח מצביע על פשיעה. בשנה האחרונה נכנסו לישראל כ–13 מיליארד דולר בקריפטו, מתוכם רק כ–68 מיליון שמקורם בפשיעה. מדובר ב–0.5%, המוכיח שניתן להגדיל את האטרקטיביות של לקוחות עם מחזורים גדולים. הכלי שלנו מאפשר לנהל סיכון, לבחון תנועות ולעשות הערכה נכונה. המוצרים שלנו יכולים לשמש לא רק לקריפטו, אלא גם לנתונים של פעילויות כרטיסי אשראי והעברות בנקאיות, כדי לאבחן פעולות לא חוקיות באמצעים אלה".
בשיתוף Chainalysis
