בעשור החולף, וביתר שאת מאז מגפת הקורונה, יותר ויותר ישראלים, בגילים יותר ויותר צעירים, מגלים את שוק ההון. אלא שעדיין, שיעור נכבד מהציבור לא השקיע בשוק ההון מעולם באופן אקטיבי (כלומר, שלא דרך קרנות הפנסיה, קופות הגמל וההשתלמות, תוכנית חיסכון לכל ילד וכדומה). רבים מעדיפים להתרחק ככל שניתן מהבורסות ממגוון סיבות – במנעד שבין חרדה, מחסום פסיכולוגי, ההנחה ש"אנחנו לא מבינים בזה מספיק", חשש מהפסדים ופחד "להשתעבד" להתעסקות. לא פעם הסיבות האלו נובעות מחוסר ידע והיכרות עם שוק ההון. את הסוגייה הזאת מבקשים בבנק הפועלים לצמצם דרך שורה של מהלכים – בין היתר בבשורת המניה במתנה ובהקמת מתחם "משקיעים מתחילים", שבו ניתן להבין מושגים בסיסיים על שוק ההון וללמוד על הצעדים הראשונים בהשקעות.
"אנחנו שואפים להנגיש ולהסביר את עולם ההשקעות. אגב המהלך הנוכחי, אנחנו לא ממליצים ללקוחות באיזו חברה או באיזה מדד להשקיע, או אם בכלל להיכנס לשוק ההון", אומר איתי טרבלסי, מנהל מרכז ייעוץ פועלים INVEST תל אביב. "בתפיסה שלנו, שוק ההון, שהוא כמובן עולם שלם ועתיר אפשרויות, יכול להיות חלק מסל הכלים של הלקוחות שהדבר מתאים להם – על מכלול ההזדמנויות והסיכונים שהוא מביא איתו. זו צריכה להיות עוד אפשרות שראוי לקחת בחשבון, גם אם לאו דווקא ליישם, בתכנון החיסכון וההשקעה לכל טווח. מה שצריך להנחות כל אדם, בהחלטה מושכלת חשובה כל כך, זה הפרופיל הפיננסי, הצורך האישי-משפחתי ותיאבון הסיכון – מרכיבים שחשוב לבחון, עצמאית או בעזרת גורם מקצועי – אבל לא הרתיעה מעצם המכשיר או חוסר ההיכרות איתו".
כדרך לגשר על המחסום הפסיכולוגי ולקצר את מרחק ההחלטה, החליטו בבנק הפועלים על הצעד התקדימי שכבר זכה להד תקשורתי וציבורי נרחב: הטבת הענקת שתי מניות של הבנק במתנה. הרעיון הוא שלכל אחת ואחד מלקוחות הבנק העומדים בתנאי זכאות מסוימים (כגון גיל 18 ומעלה, יתרה של לפחות אלף שקל בחשבון וחתימה על תחום ניירות ערך ישראליים) ניתנת האפשרות לבחור בין מענק כספי של מאה שקלים לשתי מניות של הבנק ללא עלות. על שתי המניות מהבנק יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה או עד למכירת שתי מניות של הבנק, המוקדם מביניהם - מידע ופירוט העמלות שבפטור נמצא באתר הבנק. כל שנדרש הוא להיכנס לאתר הבנק או לאפליקציה, או להתקשר למוקד הטלפוני, ולבחור בהודעה היייעודית בין האופציות עד 9.9.25 (המענק הכספי הוא ברירת המחדל למי שלא יבחר אקטיבית).
ההטבה הזו לא באה בחלל ריק – היא חלק ממכלול שלם של צעדים שנוקט בנק הפועלים בשנה זו, תחת הכותרת הגדולה של בנקאות יוזמת. כפי שמסביר טרבלסי: "הרציונל שלנו הוא ללכת כמה צעדים מעבר לשירות יעיל ונוח, אשר ניתן כמענה לצרכים שעולים מהלקוח. הרעיון הוא לשלב יוזמות ומהלכים שהלקוח לא בהכרח יודע שהם עשויים לסייע לו. הדגש הוא על היכן אנחנו יכולים לתת יותר ולחשוב מחוץ לקופסה למען הלקוח. הנגשת המסחר בשוק ההון, שקהלים רבים עדיין מדירים רגליהם ממנו, היא דוגמה מובהקת לבנקאות יוזמת. זאת משום שבעקבות קבלת המניות, רבים יותר יוכלו ללמוד, להתנסות, 'לחוש' את השוק, להבין את המשמעות של עליות וירידות, ואולי לראות שהשד לא נורא או מפחיד כל כך. בסופו של דבר, קבלת ההחלטות צריכה להתקיים ממקום של ידע ומודעות, לכאן או לכאן".
תוכנית המניה במתנה מגיעה במסגרת מתווה ההטבות של בנק ישראל, שהחל ברבעון השני של 2025 וצפוי להמשיך עד תום הרבעון הראשון של 2027. המתווה מבקש להקל על לקוחות המערכת הבנקאית בתקופה של מלחמה וחוסר ודאות פיננסית, ובמסגרתו הבנקים מפעילים כלים שונים לבחירתם ומחזירים בעזרתם 3 מיליארד שקל לציבור. החלוקה חסרת התקדים של מניות ללקוחות היא הדרך שבחר בנק הפועלים ליישום המתווה ברבעון השלישי של 2025. המטרה היתה כפולה: מצד אחד, הזדמנות להתוודע מקרוב לשוק ההון ולהתנסות בו. מצד שני, דרך נוספת לחזק את הקשר עם הלקוחות ולהעניק להם חלק סמלי ברווחי הבנק (שמתנהל ללא גרעין שליטה וכמחצית מניותיו מוחזקות בידי הציבור). ההערכה היא שכמיליון לקוחות ייהנו ממנה על פי בחירתם – מי מקבלת המניות ומי מהמענק הכספי.
"אנחנו רואים ערך רב בחיזוק האוריינות הפיננסית של הישראלים בכלל ושל ציבור הלקוחות שלנו בפרט", מסכם טרבלסי. הוא מוסיף כי לשם כך, בבנק פועלים בעקביות באמצעים שונים, כמו שירותי ייעוץ למי שמעוניין, הנגשת מידע, מדריכים ועוד. "החלטנו לנקוט צעד יוזם, יצירתי ותקדימי, הזדמנות אמיתית להתנסות. יש לזה ערך אמיתי, ואנחנו גאים להיות הראשונים שמביאים את הבשורה ומפגישים באופן יזום את כלל לקוחות הבנק עם שוק ההון", הוא אומר.
הלקוחות הזכאים יוכלו לבחור הטבת שתי מניות של בנק הפועלים או מענק כספי בסך 100 שקלים, כפוף לתנאי הבנק כמפורט באתר. אין בפרסום ייעוץ השקעות המתחשב בנתוניו ובצרכיו של כל אדם. המניות מוצעות בהתאם לדוח הצעת המדף שפורסם ביום 24.8.25.
האמור הינו למטרת אינפורמציה בלבד. אין להסתמך על כך שהמידע המובא כאן יביא לתוצאות מסוימות. האמור אינו מותאם למטרות ההשקעה או לצרכיו האישיים והייחודיים של כל אדם ואין לראות בו משום ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתוניו, בצרכיו ובמטרות השקעתו המיוחדים של כל אדם. ייעוץ השקעות יינתן בכפוף לחתימה על הסכם ייעוץ ולתנאי הבנק.
בשיתוף בנק הפועלים
