את המהפכה שחוללה הקורונה בשוק ההון חשים היטב, אולי יותר מבכל מקום אחר, בבתי ההשקעות. באקסלנס טרייד חוו זינוק בפעילות מיד עם פרוץ המגפה. מפברואר 2020 עד פברואר 2021 צמח מספר החשבונות החדשים, רובם של צעירים בני 45-30, ביותר מאלף אחוז. בחברה מזהים שלושה הסברים עיקריים לתופעה: הרצון לארגן את כל מרכיבי התשלום – מספקיות הסלולר, האינטרנט ושידורי הטלוויזיה ועד לביטוחים, החסכונות והפנסיה; זמן פנוי וצורך בהכנסה נוספת, או ניצול נכון יותר של הכסף הצבור, כאשר הבורסה נתפסת כפשוטה להבנה ולמימוש; ותנודתיות רבה בשוק שיצרה שיח סביב ניירות הערך, תחילה כשירדו ולאחר מכן כשעלו חזרה בחדות ובשיעורים גבוהים. "זה מגרה את האנשים שלוטשים עיניים להכניס פנימה רגל", אומר אלעד בורשטיין, המנכ"ל המיועד באקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך. "זה יוצר באזז, חבר מביא חבר. וזה כדור שלג".
אקסלנס טרייד הוא חבר הבורסה של בית ההשקעות אקסלנס-נשואה מקבוצת הפניקס. הדומיננטיות של המסחר העצמאי הפכה אותו לאסטרטגי עבור הקבוצה כולה. זה בא לידי ביטוי בגידול מסיבי בכוח האדם ובהשקעה של עשרות מיליונים בתשתיות. הגב הרחב של הפניקס הוא יתרון משמעותי עבור המשקיע העצמאי שנהנה מחוסן פיננסי, יעילות, מעטפת שירות, חוויית משתמש ומגוון מוצרים שיש לקבוצה להציע. הנגשת המוצרים ללקוחות הפרטיים והגברת הסינרגיזם בין אפיקי ההשקעה והחיסכון הן יעדים אסטרטגיים באקסלנס. "אנחנו מאמינים שהלקוח צריך להכיל בתפיסת העולם הפיננסית שלו מגוון רחב של רכיבים: חיסכון לחתונות הילדים ולשיפוץ הבית, כסף בצד לחופשה ולהחלפת רכב וכמובן, פנסיה. המעטפת שלנו נוגעת לצרכים השונים בטווחי הזמן השונים ובונה את הסיכונים בהתאם".
הממשקים הם אמנם דיגיטליים, והמשקיעים יכולים להתחבר למערכת המסחר, לקנות ולמכור בכל נקודה ובכל רגע נתון. עם זאת, בעיקר נוכח מבול המצטרפים החדשים, באקסלנס טרייד מבינים כי המענה האנושי הוא קריטי. המוקדים זמינים ומסייעים בסוגיות טכניות: איך נותנים הוראה, מעבירים כסף או רוכשים מט"ח, כמו גם בשאלות מקצועיות: מהי משמעות ההוראה, כיצד מיישמים את המוטיבציות בטכניקות המסחר השונות, ומה יכול להתאים לפרופיל ולצרכים האישיים.
"מבחינה רגולטורית", מזכיר בורשטיין, "לא ניתן לתת המלצות פיננסיות ללקוח שלא עבר אפיון צרכים מלא. אבל אנחנו מאפשרים לו נגישות מקסימלית לחברות וחשיפה לראיונות עם המנכ"לים המובילים, כדי לקרב אותו לשולחן. היינו רוצים לראות את הפער בין הגופים המוסדיים ועתירי ההון לבין הלקוחות הפרטיים הולך ומצטמצם. הטכנולוגיה מאפשרת את זה. עבורנו הנגשת מידע, הנחלת ידע וחינוך פיננסי הם עניין ערכי. בסוף אלה חסכונות חיים שהושגו בעמל רב, ולא היינו רוצים שפעולות פזיזות ומעין הימור יהיו רכיב מרכזי בתיקי ההשקעות. כשהכל מתהפך, זה עלול להביא לירידת ערך דרמטית, ואנחנו מנסים לתת ללקוח את הכלים להימנע מזה".
אירוע טקטוני
אתר אקסלנס גדוש מידע וסרטונים על מכשירים בסיסיים: מניה, אג"ח, תעודת סל, אופציה ועוד. גם מושגים כמו אינפלציה וריבית מוסברים שם, במטרה לשחרר מעט מהפחד הטבוע אצל רבים כשהם נתקלים בנושא כלכלי. הבלוג של אקסלנס טרייד מעדכן באירועים אקטואליים ומנתח את הגורמים והמשמעויות. חלק מהלקוחות אף זכאים לקחת חלק בקורס איכותי בשוק ההון בהתאם לרמת הידע שלהם – מתחילים, מתקדמים או מקצוענים. "אנחנו מנסים להגיש את היכולת והידע המוסדיים ישירות ללקוח: על אילו מדדים להסתכל, איך קוראים דוח כספי, איזו קורלציה עשויה להתקיים בין שווקים שונים. אנחנו מאמינים גדולים בידע ככלי להשקעה אפקטיבית ולהתאמה נכונה יותר של התמהיל. הן המשקיע הסולידי והן זה האקטיבי יותר, שפותח יום יום את התיק, יכולים ליהנות ולהרוויח מעוד ידע וכלים".
בורשטיין מסכם שלושה יתרונות בהשקעה דרך אקסלנס טרייד:
1. עלות – הגבייה החודשית היא מינימלית. היא נובעת מבקרה על הכספים ומפעילות אמיתית שמתרחשת מאחורי הקלעים, ולרוב מתקזזת ממילא. "אנחנו מקפידים על שקיפות וגובים רק היכן שאנחנו מוציאים ושיש לנו עלות משלנו. אין דמי משמורת ועמלות על פעולות שלא בוצעו – זה שייך לעולם הישן ולא לקשר שלנו עם הלקוח".
2. פלטפורמות – חדר המסחר של אקסלנס טרייד, מהגדולים בישראל ומהעשירים בפיצ'רים מתקדמים ומתוחכמים, מנגיש למשקיע המקומי את השווקים בעשרות מדינות. הפלטפורמות מגוונות כדי להתאים לפרופיל המשקיע הספציפי, אם זה בחו"ל בלבד, בארץ או במשולב. ישנו ממשק פשוט יותר לשימוש, קלאסי למי שמסתפק בקנייה/מכירה, ולצדו פלטפורמת state of the art בשיתוף ברוקר בינלאומי מוביל, עם אנליזות מורכבות, צורך בתמיכה, למידה והתמקצעות, כניסה בסכומים גבוהים יותר עקב הרגולציה האמריקאית וגם עמלת שימוש גבוהה יותר.
3. ידע – "זו כבר מהפכה אסטרטגית. רמת הידע של הלקוח שלנו גבוהה משאפשר לצפות. זה מחייב אותנו לדעת לספק מידע מורכב על השווקים, המשקים, היכולת לפזר ולאזן תיק לא רק ברכיבים מנייתיים. הגב הקבוצתי מהווה כאן יתרון אדיר".
"אין ספק שמשהו גדול קורה כאן ואנחנו גאים לקחת בו חלק מרכזי", מסכם בורשטיין. הוא מבקש לתת מילה טובה לדרור יריב, מנהל אקסלנס טרייד, לשרית ביטון, סמנכ"לית התפעול, ולצוות כולו: "הם הצליחו לקחת את האירוע הטקטוני הזה ולהתמודד איתו תוך השלכות מינימליות על חוויית הלקוח. התמיכה של בית ההשקעות, בניצוחה של חנה הולנדר, מאפשרת לנו לשבור תקרות זכוכית טכנולוגיות ותשתיתיות, להגיע ליעדים ולראות את החלומות שלנו ושל הלקוחות שלנו מתגשמים".
האמור לעיל הנו למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסיים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. לגילוי נאות אודות החברה ראה לשונית "גילוי נאות" באתר החברה בכתובת
