למה משפחות בעלות הון זקוקות לפמילי אופיס?
פמילי אופיס הוא גוף מקצועי שמרכז תחת קורת גג אחת את כל ניהול ההון של המשפחה. ניהול הון משפחתי הוא תחום מורכב הדורש מומחיות רחבה, תיאום מלא ותכנון נכון של כל רכיבי ההון וכל חלקי המשפחה. פמילי אופיס מרכז את כל היכולות הללו במקום אחד, ומבטיח ניהול מקצועי, עקבי ונטול פערים. במשרד כזה עובדים אנשי מקצוע ממגוון תחומים הפועלים בשיתוף פעולה לטובת מטרה אחת: שמירה וניהול נכון של ההון המשפחתי.
מה ההבדל בין מולטי פמילי אופיס (MFO) לבין סינגל פמילי אופיס (SFO)?
סינגל פמילי אופיס מנהל את הונו של תא משפחתי אחד בלבד, לרוב משפחות בעלות הון של כ-150 מיליון דולר ומעלה. מולטי פמילי אופיס מעניק שירות דומה אך למספר משפחות (לעתים מספר רב של משפחות) שאינן בהכרח עתירות הון בכלל, תוך שיתוף תשתיות ומשאבים אשר מאפשרים הוזלת עלויות באופן משמעותי.
מה ההבדל בין ניהול תיקים לניהול פמילי אופיס?
ניהול תיקים הוא רק נדבך אחד מתוך מארג רחב של צרכים. הוא עוסק בניהול נכסים סחירים ובהרכבת פורטפוליו השקעות מותאם ללקוח. לעומתו, פמילי אופיס מנהל את כל ההון המשפחתי, כולל נדל"ן ונכסים נזילים ולא נזילים, ניהול משפטי וארגוני של מבני האחזקות, מעקב שוטף אחר הנהלת החשבונות, דיווחי מס לפי תושבויות וניהול נכסי אמנות, תרומות ושירותי קונסיירז'.
למה לא לקחת מומחה לכל תחום במקום פמילי אופיס?
כשכל המומחים יושבים יחד סביב שולחן אחד תחת קורת גג אחת עם אינטרס אחד, הם רואים את כל המפה המשפחתית: ההון, הנכסים, הצרכים, הדורות הבאים והאסטרטגיה הכוללת. לעומת זאת, מומחים נפרדים מטפלים כל אחד בזווית המצומצמת שלו, ולעתים אף עם אינטרסים שלא תמיד מיושרים זה עם זה.
הכותב הוא מנהל השקעות ראשי (CIO) בקבוצת שיין - The Shine Group - המתמחה בליווי לקוחות פרטיים ובניהול הון משפחתי בישראל ובעולם. אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות ההשקעה ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם.
בשיתוף קבוצת שיין
