כדי להבין עד כמה תכנון וניהול רכושי יכול להיות משמעותי עבור החיים של כל אחד מאיתנו, די להאזין לעו"ד בנימין מזר, מומחה בדיני משפחה וירושה ובעל משרד עורכי דין הנושא את שמו, כשהוא מגולל את סיפורו של ל'.
בשנות ה־40 לחייו נפל ל' לתרדמת כתוצאה ממחלה קשה. עם התרדמת החל מאבק משפטי מכוער שקרע את משפחתו בין גרושתו ואם ילדיו, הוריו (לקוחותיו של מזר) ואחיו, כשכל הצדדים דורשים להתמנות כאפוטרופוסים על רכושו.
"עברו מספר חודשים כשל' במצב של תרדמת", מספר מזר, "בכל אותה תקופה היה עליו לשלם מזונות עבור ילדיו, לשלם בעבור הוצאותיו האישיות וכן להמשיך ולנהל עסק יחד עם שותפתו שהייתה מוגבלת ביכולת החתימה מטעמו. כך במשך מספר חודשים לא יכול היה ל' לקבל סיוע לצרכיו ואף לא לדאוג ליקיריו. בנוסף לכל אלה, העסק שבנה בשתי ידיו במשך שני עשורים היה חסר יכולת לשלם לספקים, משכורות, שכירויות ועוד. נוצר מצב שממש סיכן את הישרדותו של העסק".
אלא ששלב האפוטרופסות, כך הסתבר בדיעבד, היה רק יריית הפתיחה לסכסוך. "אחרי מלחמת העולם על האפוטרופסות בבית משפט, שלא הגיעה לידי הכרעה עקב מותו המהיר, החלה המלחמה על עיזבונו", מוסיף עו"ד מזר.
באיזה אופן?
"מאחר שלל' לא הייתה צוואה, על פי חוק הירושה כל העיזבון שלו אמור היה לעבור לידי ילדיו הקטינים, שכן באותה התקופה לא היה נשוי ולא הייתה לו בת זוג. האפוטרופסית הטבעית של הילדים היא גרושתו, שעמה היו יחסים עכורים. הגרושה עשתה שימוש בילדים נגד ההורים והאחים ואיימה עליהם, כי אם ימשיכו להילחם בה בבית המשפט לא יזכו לראות שוב את נכדיהם ואחייניהם. נוכח העובדה שהאם הייתה האפוטרופסית הטבעית של ילדיו הקטינים כלל רכושו עבר לניהולה, כולל רכושו הפרטי וכולל העסק, עניין שלא היה מסכים לו בשום תנאי בחייו".
תכנון וניהול שווה שליטה
בתיקיו של עו"ד מזר עדויות רבות נוספות על מקרים מורכבים בעקבות פטירה של בן משפחה וחלוקת עיזבונו על פי חוק הירושה ולא על פי צוואה. "אני נפגש עם סכסוכים רבים בענייני עיזבונות ולכולם בלי יוצא מן הכלל ניתן היה לתת פתרון אמצעות עריכת צוואה. המושג תכנון וניהול רכושי נשמע מושג קר וכלכלי, אך הוא טומן בחובו תוכן חם מאוד", אומר עו"ד מזר.
מזר מחלק את תכנון וניהול הרכוש לשלושה שלבים מרכזיים בחיינו הבוגרים. השלב הראשון מתחיל כאשר לצד צבירת נכסים מצטרפים שותפים נוספים כמו בן זוג או בת זוג וילדים, בעוד האדם בשיא כוחו והוא מסוגל לנהל את ענייניו.
השלב השני מתייחס למקרה שבו כתוצאה ממחלה, פציעה או הזדקנות נבצר מאדם לנהל את ענייניו. בשלב הזה עובר ניהול ענייניו לידי האפוטרופסים שמונו לו, בין אם זה בן הזוג, בת הזוג או הילדים. לדברי מזר, בשלב הזה כבר קיים פוטנציאל גבוה לסכסוך משפחתי, שזה הדבר האחרון שהאדם היה מבקש בחייו והראשון שהוא מעוניין לסלק. בכדי לתכנן נכון שלב זה יש לפנות לעריכת ייפוי כוח מתמשך ולקבוע מי ימונו כאפוטרופסים בעתיד, וכן יוכלו לתת הוראות מפורשות איך לבצע את תפקידם בהתאם למטרות חייו של הממנה.
השלב השלישי הוא עם מותו של אדם. "חשוב להדגיש", אומר עו"ד מזר, "כי בעוד שחוק הירושה נותן תשובה לשאלה 'למי יחולק העיזבון' הוא אינו נותן תשובה לשאלת ה'איך'. ה'איך' הוא החשוב ביותר".
למה לדעתך אנשים נמנעים מלתכנן את הרכוש?
"זה עניין של מודעות וחינוך, וגם קצת של הזנחה. אולי אפילו החשש להתמודד עם השלבים של זקנה, פציעה או מוות. ההקשר של התכנון לעולם הכלכלי הוא לא העיקר. ההקשר נובע מהפעולות שאני מציע: הסכמים בתוך המשפחה, עריכת ייפוי כוח מתמשך ועריכת צוואה, כלומר קודם כל קשר משפטי ומשפחתי. אבל אם לא נתכנן את הרכוש שלנו בזמן נוח בחיינו, נייצר כל כך הרבה בעיות עבורנו ועבור הסביבה שלנו. זה נכון שאנשים 'מתעוררים' לעניינים אלו בגיל השלישי, אך תכנון וניהול רכושי חשוב שייעשה כבר בגיל בוגר יחסית, כשלאדם נכסים ושותפים משפחתיים".
איך תכנון כזה נראה בפועל?
"בכל הקשור להסכמים בתוך המשפחה, חשוב שאדם יסתכל על הפעולה הכלכלית שהוא הולך לבצע, כאילו היא מבוצעת עם שותף עסקי. בדוגמה שנתנו עם הבן שאיבד חלק משמעותי מכספם של הוריו, יכולים היו ההורים למנוע את המשבר באמצעות הסכם הלוואה או מתנה. בענייני ייפוי כוח מתמשך, חשוב למנות את האנשים המתאימים ביותר ולתת הוראות מיוחדות המתאימות לנו. בענייני עריכת צוואה חשוב מאוד לתת התייחסות לכל נכס ונכס והמשמעויות שלו בחלוקה".
מה חשוב לדעת לפני שבוחרים עורך דין בתחום?
"את ההסמכה לביצוע ייפוי כוח מתמשך עושה כמעט כל עורך דין. גם צוואות עורך כמעט כל עורך דין שני, אף אם אותם עורכי דין אינם עוסקים בדיני משפחה כתחום התמחות. ההסכמים שאני עורך בתוך המשפחה, או ייפויי הכוח והצוואות שאני עורך, מגיעים אחרי אינספור תיקים שניהלתי בבית משפט, לרבות התנגדויות לצוואות ומינויי אפוטרופסות. כלל ההסכמים, ייפויי הכוח והצוואות שאני עורך 'נכתבו בדם'. בתוך כל פעולה כזו ניסיון ארוך בחוק ובהלכות בית המשפט העליון. אני כותב אותם, כך שאם אי פעם ייפגשו עם בית המשפט, יהיו להם הכוח והתוקף הנדרשים".
לפניה טלפונית 050-6653577 >>
למעבר לאתר >>
בשיתוף עו"ד בנימין מזר
