ככל הנראה, את ההחלטה על ניהול כספי החיסכון פנסיוני קבלתם בהיסח הדעת, בעשור השלישי או הרביעי לחיים באחד הג'ובים הראשונים שקיבלתם. מאז עברו עשר או עשרים שנה, התחתנתם, נולדו ילדים, לקחתם משכנתה, התוכניות השתנו והקריירה התפתחה לכיוונים בלתי צפויים. יחד עם השינויים הללו, סביר להניח שגם ההבנה, התכניות לעתיד, השאיפה לאיכות חיים לאחר יציאה לפנסיה והצרכים שלכם השתנו.
כעת, נשאלת השאלה: האם החיסכון הפנסיוני שלכם מותאם למצבכם הפיננסי, משפחתי וכלכלי הנוכחי?
שינוי זו לא מילה גסה
כיום שמורה לכם הזכות לשדרג את המכשיר פנסיוני או לעבור לגוף פנסיוני אחר לפי בחירה. גם אם בחרתם במסלול השקעה בעבר, או בעת שינוי מעסיק, ניתן ורצוי לבדוק את ההתאמה הנוכחית של אותו מסלול עבורכם.
בשנת 2008 התקבלה במדינת ישראל רפורמת הניוד הפנסיוני, שמאפשרת לנייד את החסכונות בכל עת, בצורה קלה, מהירה ופשוטה, לכל מוצר פנסיוני קיים. כלומר, אפשר לנייד את כספי החיסכון הפנסיוני, קופת גמל, קרן השתלמות, ביטוח מנהלים או ביטוח חיים לאפיק פנסיוני שונה, המתאים למצבכם הפיננסי והמשפחתי הנוכחי.
האם כדאי לשנות את אפיק החיסכון הפנסיוני?
המומחים מסכימים: חיסכון פנסיוני הוא עדיין אפיק ההשקעה הטוב ביותר שיש. בפרט משום שחיסכון פנסיוני משלב גם כיסויים ביטוחיים, ויכול לבוא כתחליף לכיסויים אשר ייתכן ואינם נחוצים עוד עבורכם.
יתרונות נוספים להשקעה בחיסכון פנסיוני הם: דמי ניהול וכיסויים ביטוחיים זולים יותר, מגוון רחב של אפשרויות השקעה והגנה בתקופות בהן האינפלציה משתוללת.
לסיכום, חיסכון פנסיוני הוא לא רק אפיק חסכון, אלא השקעה, שבעזרת ניהול פיננסי והכוונה מקצועית מותאמת אישית, עשויה לחסוך לכם כסף ולשדרג את מצבכם הפנסיוני העתידי.
אני רוצה למקסם את קרן הפנסיה שלי >>
אז להשקעה בחיסכון פנסיוני אין חסרונות?
זו בהחלט שאלה חשובה, שהתשובה עליה היא - לא. תמיד ישנם גם חסרונות, אבל אפשר להתגבר עליהם בעזרת הבנה, הכוונה וייעוץ של מומחים בעלי ניסיון, ידע ויושר מקצועיים, מחויבות וראייה פיננסית הוליסטית מותאמת אישית.
זה בדיוק השירות ש-SIRA מציעה: שירות המותאם באופן אישי, לצרכים הפיננסיים שלכם, לאופי, לאורח חייכם ולציפיות שלכם. צוות המומחים של SIRA פועל בשקיפות ובאמינות, ויודע להציע לכם רעיונות יצירתיים ואפיקי השקעה אקסקלוסיביים, שיסייעו לכם למקסם ולשדרג את כלל החסכונות הפנסיוניים והפיננסיים.
נוסף לכך, הצוות של SIRA יודע לאתר הזדמנויות, גם בתקופות משבר, כפי שאנחנו חווים כעת, ויודע כיצד להגן על הכסף שלך באמצעות אסטרטגיות חכמות לגידור סיכונים.
לסיכום, אנחנו ב-SIRA מתחייבים להנגיש לכם מידע ודיווח שוטפים באיזור אישי, תמיכה ושירות מהיר וכל מה שנחוץ לכם כדי להרגיש שיש לכם גישה חופשית ומלאה למידע אודות מצב חסכונותיכם, אוזן קשבת ויכולת להשתתף בקבלת ההחלטות הפיננסיות החשובות בחייכם.
רוצה להפליג איתנו? 3 שאלות שיתנו לנו כיוון >>
· אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו סקירה כללית בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. ייעוץ אישי יינתן לאחר פגישה עם יועץ מורשה.
בשיתוף SIRA
