מדי שנה נותרים בקופת המדינה מיליארדי שקלים שאזרחים בישראל היו יכולים לקבל בחזרה — אך רבים מהם כלל אינם מודעים לזכויותיהם. מערכת המס בישראל מורכבת, מלאה בסעיפים, פטורים והטבות, ולא פעם מי שאינו מכיר את הכללים לעומק – ובהם שכירים, פנסיונרים, מוכרי נכסים, פורשים, משקיעים או מי שחווה שינוי במצב המשפחתי או הרפואי – מפסיד כסף שהוא זכאי לו.
פואד שאמא, מומחה בתחום הפיננסי, וג'ורג' עואד, רואה חשבון וכלכלן, הם המנכ"לים המשותפים של "זיוס החזרי מס", הפועלת מנוף הגליל בשני סניפים ומלווה לקוחות כבר יותר מ־28 שנה. לדבריהם, הבעיה המרכזית היא שהאזרח הפשוט מתקשה להבין את המערכת. "הנושא של החזר מס הוא מאוד מסובך ומסורבל", מסביר שאמא, "החוק במדינה פספס את האזרח הפשוט, שקשה לו להבין את הנושא הזה בצורה פשוטה ורגילה".
ב"זיוס" מתייחסים להחזרי מס כמקצוע רחב, שמחבר כמה דברים ואינו מסתכם רק בבדיקת תלושי שכר. השירותים כוללים החזרי מס לשכירים, החזרי מס שבח, תכנון ומשיכת תגמולים ללא ניכוי מס, ושילוב זכויות רפואיות ונכויות. "אם אין לך את הכלים הנכונים אתה עלול ללכת לאיבוד", מספר עואד.
אחד התחומים הרגישים ביותר שקשורים בתחום הוא גיל הפרישה, שבו מתקבלות החלטות בעלות השפעה ארוכת טווח. "הטעות הנפוצה בעצם זה לא ללכת לאיש מקצוע", מציין עואד, "ייעוץ פרישה זה לא רק מיסים, אלא גם כסף שנשאר לך בתוך הקופות - שאתה אמור לקבל בעתיד. יש שם נוסחאות מאוד מורכבות. אם אתה לא עושה את הבחירה הנכונה זאת דרך ללא חזור. הסיבה היא שניתן לתקן את מה שעשית רק תוך 90 ימים, ואם אתה עושה טעות – היא עלולה להיות פטאלית".
כדי לאתר זכויות שלא מומשו, פיתחה החברה שאלון הכולל כ־30 שאלות, שממפה את מצב הלקוח והמשפחה — לרבות שינויים משפחתיים, מצב רפואי, נכסים, השקעות ומשיכות כספים. המטרה, לדבריהם, היא להגיע ל"מקסימום החזר מס" ולמנוע מצב שבו זכויות מתפספסות.
המודל העסקי של זיוס מבוסס על עיקרון פשוט: "לא קיבלת — לא שילמת". אין תשלום מראש, והבדיקה נועדה לאפשר לכל אדם להבין האם מגיע לו כסף בחזרה. "אין לו מה להפסיד", מסכם שאמא, ""מי שמשלם הרבה מס — שווה לו לעשות בדיקה חוזרת ולקבל את מה שמגיע לו לפי חוק".
בשיתוף זיוס החזרי מס
