רובנו חושבים שאנחנו יודעים מה לעשות עם הכסף שחסכנו או ירשנו - לקנות דירה בישראל, להשקיע במניות או לבחור באפיק פיננסי מסורתי אחר. אבל בפועל, רבים מתלבטים ונשארים עם אותן אפשרויות מוכרות. רו"ח חיים אידו חיון, מומחה בליווי עסקי, בהשקעות נדל"ן ובהשקעות אלטרנטיביות בארץ ובעולם, מסביר כי יש דרכים נוספות וחכמות להגדיל את הסיכוי שלך למקסם את הכסף - אם רק מוכנים להרחיב את נקודת המבט.
כצעד ראשון, חיון מקפיד לבצע אפיון אישי ומעמיק לכל לקוח. הוא בוחן את מקור הכסף - האם מדובר בירושה, בחיסכון שנצבר לאורך שנים או במימוש נכס, לצד נתונים אישיים כמו גיל, מצב משפחתי ויעדים פיננסיים. באותה מידה נבדק גם האופי של המשקיע: האם הוא נוטה להעדיף ביטחון ולשנוא סיכון, או להיפך - מוכן לקחת סיכונים גדולים יותר לטובת תשואה גבוהה. השילוב בין הנתונים הפיננסיים לבין האופי האישי יוצר תמונה מלאה, שעל בסיסה נבנית תוכנית אסטרטגית להשקעות מותאמות אישית.
השקעה בנדל"ן בישראל נתפסת כבחירה יציבה, אך התשואה בה לרוב נמוכה יחסית. חיון מציין כי קיימות חלופות שעשויות להתגלות כמשתלמות יותר, בין אם נדל"ן בחו"ל שמניב הכנסות גבוהות יותר, ובין אם השקעות אלטרנטיביות כמו קרנות או חברות פרטיות. לדבריו, המטרה היא לא להסתפק באפשרות המוכרת לכולם, אלא להיחשף לאפיקים נוספים שיכולים לשפר משמעותית את התשואה לאורך זמן.
לדברי חיון, ההבדל האמיתי טמון בגישה: לא לרדוף אחרי "ההשקעה החמה של הרגע", אלא לבנות תוכנית אסטרטגית מותאמת אישית, שמבוססת על צרכים, גיל, מטרות ורמת סיכון. לעיתים מדובר בתהליך שנמשך מספר חודשים וכולל סדרת פגישות, עד שהמשקיע מרגיש ביטחון מלא בצעד הבא. "המטרה היא לא רק לבחור מוצר פיננסי אחד, אלא לייצר תהליך מושכל שמעניק למשפחה יציבות וביטחון לטווח הארוך", הוא מסכם' "מי שמוכן לצאת מהקופסה וללכת יד ביד עם מומחה - מגלה עולם שלם של אפשרויות שמרחיבות את האופק הכלכלי הרבה מעבר לנדל"ן בישראל".
אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות ההשקעה ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם.
בשיתוף רו"ח חיים אידו חיון
