פנסיה, ביטוחים, פיננסים - אלה נושאים שלרובנו קשה לדבר עליהם, על אף חשיבותם הרבה. קרין ואלי בן דוד, שייסדו ומנהלים את חברת "BD - המרכז לביטוח, פנסיה ופיננסים", מודעים לכך ולכן פועלים כדי להפוך את תכנון הפנסיה והביטוח לנגישים וברורים.
"אני מסכים עם הלקוחות שלנו שפנסיה, ביטוח ופיננסים - אלה מילים מאוד מדכאות. יחד עם זאת, אלה צמתים מאוד מאוד חשובים ומאוד חשוב שיהיה לצדך סוכן ביטוח", מסביר אלי בן דוד. "אנחנו יושבים עם הלקוחות, בוחנים את כל התיק הפנסיוני, כשהמטרה היא להביא את הלקוח לכך שתהיה לו רמת חיים מאוד גבוהה".
קרין בן דוד מתייחסת לכך שאחת הבעיות העיקריות היא למפות את הצרכים של כל אחד מהלקוחות. "כשאנחנו פוגשים בן אדם, אנחנו בעצם מראיינים אותו. אנחנו רוצים לבדוק מה המצב הנוכחי שלוומה המטרות שלו בעתיד", היא מסבירה. "אנחנו בודקים כמה חסכונות יש לו, מה המצב המשפחתי שלו, כמה ילדים יש לו, מה ההכנסה שלו ולאיפה הוא רוצה להגיע בעוד חמש שנים".
כמי שמלווים לקוחות רבים, השניים מצביעים על טעויות נפוצות בתחום הביטוחים והפיננסים. "לאנשים היום בעצם אין מושג על מה הם משלמים, הם רואים בכרטיס האשראי איזשהו חיוב לחברת ביטוח של 400 שקל. אין להם מושג מה הכיסוי שלהם כולל, מה מגיע להם וחמור מזה, כשמגיע אירוע רפואי, הם לא יודעים לנצל את הביטוח הפרטי. כשקורה איזשהו מקרה ולו הקטן שביותר, אני ממליץ לעצור, לנשום ולבדוק עם סוכן הביטוח שלכם מה מגיע לכם, מה הזכויות שלכם", אומר אלי בן דוד. "זה בעצם מה שאנחנו עושים. אנחנו עוברים עם כל לקוח על כל הכיסויים. אנחנו מראים לו על מה הוא משלם ומנסים לשפר את זה ולהתאים לו את זה אישית ככל שניתן".
"המוטו שלנו זה ליצור ביטחון כלכלי לכל אירוע בחיים", אומרת קרין בן דוד. "לדאוג ליצור את התיק הביטוחי והחיסכון הפנסיוני המתאים, וגם בעת הצורך לעזור ללקוחות למצות את הביטוח בצורה הכי טובה ביותר".
BD - המרכז לביטוח, פנסיה ופיננסים
טלפונים: 0525698764 | 0542057741
לפנייה במייל >>
בשיתוף "BD - המרכז לביטוח, פנסיה ופיננסים"
