היציאה לפנסיה היא אחת התחנות המשמעותיות בחייהם של מרבית הנשים והגברים. אלא שעם העלייה בתחולת החיים, עולה גם הצורך בתכנון פרישה יסודי ומוקפד שיאפשר לחיות ברמת חיים אליה הורגלתם בשנות עבודתכם.
איתן מזרחי, מבעלי סוכנות הביטוח הפנסיוני "מדדים", המעניקה ליווי פרישה מסביר כי "אירוע פרישה הוא אירוע מאוד מורכב. רוב הפורשים יודעים כמה הם צברו ומהם מוצרי החיסכון הפנסיוני, אך אינם בעצם מבינים ממה הוא מורכב ומה מה הקצבה הצפויה להם. המטרה שלי כמתכנן פרישה היא בעצם לפשט את זה ולהנגיש את זה".
כיועץ פרישה, הוא מוסיף כי תהליך תכנון הפרישה מורכב מאיסוף מידע מעמיק, מצבו המשפחתי והרפואי והנכסים הפיננסים והפנסיונים הקיימים. לאחר איסוף המידע מתבצע אפיון צרכים שנועד להתאים את רמת הקצבה הצפויה להוצאות הצפויות. "עם סיום התהליך הזה, אנחנו בעצם בונים תוכנית כלכלית מקיפה עבור הלקוח", אומר מזרחי ומציין כי תכנון מקדים של שתיים לפחות לפני היציאה לפנסיה – הוא התכנון המיטבי. "חשוב לדעת שתכנון מקדים ייצור לנו מצב של ודאות, ויעניק לפורש גם תמונת מצב אמיתית לפנסיה".
בעניין זה הוא מוסיף כי התכנון עשוי לחסוך לפורשים לא מעט כסף, בפרט בהתנהלות מול רשויות המס. "צריך לא להקל ראש בהטבות המס שניתנות לפורש. זה סכום עצום שהיום ניתן לנו כבנק הטבות, בסדר גודל של 853 אלף שקלים", אומר מזרחי. "את הכסף צריך לנצל בצורה הנכונה והחכמה ביותר עבור הפורש. אנחנו יודעים לא פעם, בדרך קיבוע הזכויות, לחלץ גם עשרות אלפי שקלים לאחור וגם מאות אלפי שקלים לאורך חיי הפרישה".
מדדים סוכנות לביטוח פנסיוני
כתובת : מדינת היהודים 60 הרצליה
טלפון 09-7881080
למעבר לאתר >
למידע נוסף >
בשיתוף סוכנות הביטוח הפנסיוני "מדדים"
