כיצד ניתן לשפר את ההתנהלות הכלכלית ולנהל בצורה חכמה יותר את המוצרים הפיננסים? על כך משיב ניב לגזיאל, מתכנן פיננסי בעל הסמכת CFP - הסמכה בינלאומית שמכסה את כל העולם הפיננסי: שוק ההון, נדל"ן, מיסוי, משכנתאות, ניהול סיכונים ותכנון פרישה.
לגזיאל מספר כי לאחר שעבד במשך שנים בתחום ההייטק, הרוויח משכורות נאות אבל לא תמיד נשאר עם כסף בסוף בחודש, חיפש דרכים לשפר את מצבו הכלכלי. כך הגיע לתחום הייעוץ הפיננסי והיום הוא מעניק את הידע שצבר ללקוחותיו הרבים. "זיהיתי שיש חוסר משמעותי בידע פיננסי בציבור", הוא אומר. היום עזבתי לגמרי את העבודה בהייטק ואני מתכנן פיננסי CFP ומלווה כבר עשרות לקוחות בתכנון פיננסי".
על תהליך התכנון הפיננסי, הוא מספר: "בשלב הראשון אנחנו עושים מיפוי של המצב הקיים, מבינים מה הנכסים ומה ההתחייבויות. בשלב השני אנחנו מבינים מה המטרות של התא המשפחתי, מה המטרות הפיננסיות שלהם, האם הם רוצים לצאת לעצמאות כלכלית מוקדמת, האם הם רוצים קצבה גדולה יותר בפרישה, האם הם רוצים לעזור לילדים במימון של חתונה או לימודים אקדמיים ומה המטרות הפיננסיות שלהם. ואז אנחנו מבינים מה המצב הקיים, לאן התא המשפחתי רוצה להגיע ובונים את הדרך הכי טובה עבורו להגיע לשם".
"אנחנו בתקופה של חוסר ודאות פיננסית, עם זאת, אני צופה לא מעט הזדמנויות ב-2024", הוא מוסיף. להישאר, לחכות ו"לשבת על הגדר", מה שנקרא. זו תמיד האופציה הפחות טובה, אנחנו מעדיפים לתכנן קדימה לטווחים ארוכים ולתת לתיק שלנו לעבוד לאורך שנים ארוכות".
למעבר לעמוד האינסטגרם >>
למעבר לעמוד הפייסבוק >>
טלפון: 054-4629415
בשיתוף ניב לגזיאל
