נדב קאהן: ממס שבח ועד נקודות זיכוי – כך תממשו את הזכויות שלכם

רוב הישראלים לא מודעים לכך שגם במס שבח – המס שמשלמים בעת מכירת נכס מקרקעין – ניתן במקרים מסוימים לקבל החזרי מס משמעותיים. נדב קאהן, יועץ מס ומומחה למיצוי מס, מתארח באולפן הפודקאסטים של TheMarker Labels ומסביר: "רשות המסים לא תתקשר לספר שמגיע לכם כסף. זו האחריות שלנו לדעת, לבדוק, ולפעול".

מס השבח, שמוטל על הרווח ממכירת נכסים, עשוי להגיע לשיעור מס של עד 50%. אולם קאהן מסביר שבמקרים מסוימים, ובעיקר בקרב אנשים מעל גיל 60, ניתן להפחית את שיעור המס באופן משמעותי. "החוק מאפשר להפוך את המס ההוני למס מדורג לפי הכנסה אישית. אם ההכנסה נמוכה, המס יורד בהתאם", הוא מסביר.

מעבר לגיל, גם רמת ההכנסה, מצב רפואי ואף הפסדים עסקיים או השקעות כושלות, עשויים להשפיע על גובה המס ולפתוח פתח להפחתה או החזר. לדוגמה, קאהן מספר על לקוחה שמכרה מגרש ושילמה 300 אלף שקל – באמצעות בדיקה מדוקדקת של זכויותיה הפנסיוניות הצליחה להחזיר 250 אלף שקל מהסכום ששילמה.

קאהן מדגיש שהטעות הנפוצה ביותר היא להסתפק בעורך הדין שמלווה את העסקה. "עורכי דין רבים אינם בקיאים במיסוי הכנסה. כדאי לשלב יועץ מס שמכיר את התחום, שיבדוק אפשרויות למיצוי זכויות עוד לפני החתימה".

אבל מס שבח הוא רק דוגמה אחת. לדבריו, גם שכירים ועצמאים רבים מפספסים הטבות שמגיעות להם באופן שוטף. "לא צריך להיות מומחה פיננסי כדי לדעת למצות זכויות", הוא אומר. "לפעמים מדובר רק בבדיקה של נקודות זיכוי קטנות או במסלול מס מתאים – וההבדל יכול להיות של אלפי שקלים בשנה".

שלוש העצות שלו פשוטות: להתייעץ עם מומחים בלבד (לא עם "גוגל או בן דוד"); לבקש סימולציה מדויקת של המס הצפוי; ולשלם שכר טרחה רק על הצלחה אמיתית.

"כשאתם מבינים את הכללים ומקפידים לנצל אותם", מסכם קאהן, "אתם לא רק חוסכים כסף – אתם גם שומרים על השקט הנפשי שלכם."

למעבר לאתר >>

הירשמו לסדרה "זירת הפודקאסטים של TheMarker Labels" באפליקציות הפודקאסטים:
Spotify >>
Apple Podcasts >>

בשיתוף נדב קאהן