מעטפת השירות של חברת הייעוץ והליווי לפיננסים ולמשכנתאות "קבוצת הדרך למטרה" נועדה לסייע לכל משפחה לעמוד באתגרים הכלכליים ולא רק של קניית בית, אלא גם ברמת חיים המותאמת לצרכים, ליכולות ולרצונות.
"החזון שלי בהקמת החברה היה לעזור למשפחות לחיות באיכות חיים גבוהה וטובה יותר – כיום ובעתיד", מסביר אסף פרסי, מייסד הדרך למטרה. "אנחנו בונים ללקוחות תהליך מותאם אישית שמגדיר כל מטרה פיננסית ריאלית שמתבקשת, ומלווים לאורך כל התהליך, מה שמספק ללקוחות שקט נפשי לצד חיסכון כלכלי משמעותי".
עוקבים אחרי המשכנתה
משרדה הראשי של החברה ממוקם במעלה אדומים, שלוחה נוספת במרכז ועובדים בפריסה ארצית. אסף פרסי, בן 51, שעומד בראש החברה, עוסק בתחום המשכנתאות והפיננסים זה יותר מעשור. הוא מדור מייסדי התאחדות יועצי המשכנתאות; חבר באיגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה ופועל בהתנדבות לקידום נושאים חברתיים, בהם המאבק נגד עושק הקשישים. בנוסף, הוא מרצה בקורסים להכשרת יועצי משכנתאות במכללה לפיננסים BDO ובימים אלה מסיים לימודי תואר תכנון פיננסי בינלאומי.
הוא מכיר מקרוב את החשש מפני התחייבות לקניית נכס, בפרט לנוכח עליות הריבית ויוקר המחיה, ומסביר כי "הבעיה נובעת גם בעקבות התנהלות פיננסית שגויה. קיימת תופעה שאנשים מציגים כלפי חוץ יכולות כלכליות חסרות תכלית, כשהם מעמיסים על עצמם הלוואות על גבי הלוואות כדי לקנות רכב יוקרה או לצאת לחופשה – למרות שאין להם אפשרות אמיתית. ההתנהלות הבזבזנית הזו ידועה כדרך המהירה ביותר להישאר עם מעט מאוד כסף".
לדבריו, לצד שינוי הרגלי הצריכה, יש לבנות ביסודיות את תמהיל המשכנתה ומדי שנה לעקוב ולבצע התאמות במידת הצורך. "אנחנו מציעים לא רק לבחור תמהיל משכנתה מותאם אלא גם לעקוב אחריו ולוודא שהוא נוח, שיש יכולת לעמוד בהחזרים או כדאיות להוזלה".
בעניין זה הוא מתייחס לאפשרות איחוד הלוואות להורדת החזרים: "ייתכן שמדובר בפתרון טוב, אבל אי אפשר להחיל אותו בכל מקרה וללא תכנון פיננסי רחב. דבר ראשון נרצה להבין מדוע נצברו מספר הלוואות, ואם נגיע למסקנה שאכן איחוד ההלוואות מספק את התוצאה המתבקשת - נבצע תהליך בליווי מלא ויעיל".
להיכנס לזירת הנדל"ן
יועצי "הדרך למטרה" עברו הכשרות גם בתחומי כלכלת המשפחה ורואים את טובת הלקוח בראש סדרי העדיפויות. "במשכנתה ובהתנהלות פיננסית עשויים לזלוג כספים רבים, אם לא עושים תכנון נכון. אנחנו חותרים לפעול למען המטרות של לקוחותינו כשנקודת המבט שלנו היא אובייקטיבית ולצד זה מסוכרנת עם הצורך ועם היכולות הפיננסיות של הלקוחות", מסכם פרסי, ומציע למתלבטים: "מחירי הנדל"ן לא יירדו ובטח לא בצורה דרמטית. עם זאת, ההערכות לגבי הריביות מבשרות על מגמת ירידה לקראת 2024, אם לא יתרחשו הפתעות. למי שמהסס אני דוגל בתפיסה - לקנות איפה שיכולים ולגור איפה שרוצים. העיקר להיכנס לזירת הנדל"ן".
"הדרך למטרה"
טלפון: 02-994-8484 | 052-5585457
למעבר לאתר >>
למעבר לעמוד הפייסבוק >>
למעבר לעמוד האינסטגרם >>
למעבר לעמוד הטיקטוק >>
בשיתוף "הדרך למטרה"
