סוכני ביטוח הפכו עם השנים לכתובת ואנשי קשר מקצועיים עבור לקוחות המבקשים למצות את זכויותיהם מול חברות הביטוח, ולא תמיד יודעים איך לעשות זאת נכון. אך לא רק. כיום תפקידו של הסוכן הביטוח אינו מסתכם רק בעולם הביטוח אלא גם בעולם הפנסיוני והפיננסי. חשיבותו של סוכן ביטוח אמין ומחויב מתחדדת בימים שבהם רכישת הביטוח נעשית לעתים מרחוק, ולא תמיד ברור לרוכש מה כוללות הפוליסות שנרכשו, עד שמגיע רגע האמת ולא מעט לקוחות מגלים שהם לבד במערכה, אחרי שנתקלו במוקדנים חסרי ניסיון ולעיתים אף מטורטרים בין עשרות מוקדנים בכדי למצות את זכויותיו.
את המחויבות לממש לכל מבוטח את זכויותיו לקחה על עצמה סוכנת הביטוח יולן סויסה מאשדוד, והיא מבצעת אותה מתוך אכפתיות ותחושת שליחות. "הלקוחות תמיד לנגד עיניי", היא אומרת.
ליולן ניסיון וידע עשיר אשר צברה ב-30 שנות עבודתה בתחום הביטוח. משרדה הממוקם ברחוב האורגים 27 שבאשדוד, מתמחה בביטוחי חיים ובריאות, טיפול בתביעות, ואף בכל הקשור לעולם הפנסיוני והפיננסי- קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל למיניהן והשקעות אלטרנטיביות.
"חליפת ביטוח" מותאמת אישית
את דרכה בתחום החלה יולן במכירת ביטוחים לראשונה לעובדי נמל אשדוד, והייתה זו שגילתה וחשפה בפני העובדים את הזכויות להם הם זכאים הן מקרנות הפנסיה, הן מהביטוח הלאומי והן מהביטוח הפרטי. זו אחת הסיבות העיקריות שעם השנים צברה לקוחות רבים, שהגיעו אליה בשל האמינות והיושר שלה – מצרך חשוב בעת עבודה מול לקוחות ובעת משבר חשוב עוד יותר.
כמו חייט, כך גם יולן מתאימה לכל לקוח את "חליפת הביטוח" הנכונה עבורו, שמתאימה למידותיו ועונה על צרכיו. והכל מתוך תחושת שליחות. בשל כך יולן לא פעם לקחה על עצמה לסייע גם למי שאינו לקוח שלה, שזקוק לעזרה מקצועית, אך נקלע למצוקה וידו אינו משגת.
לקוחות רבים מעידים כי בשנייה הראשונה בפגישה עם יולן היא משדרת שיש להם על מי לסמוך ושחלילה בעת משבר היא זו שתעמוד לצידם. "היחס האישי הוא מרכיב חשוב בעת רכישת ביטוח", היא מסבירה, "לפעמים אני נתקלת באנשים שמסתכלים על עוד 100 שקל שהם חוסכים בביטוח כאשר הם רוכשים בטלפון, אבל כשהם נקלעים לסיטואציה בה הם צריכים להפעיל את הביטוח בעת משבר רפואי או מקרה ביטוחי, הם מגלים שזה עלה להם הרבה יותר, רק כי לא קראו את האותיות הקטנות, או שלא באמת הבינו מה מגיע להם ואין גם מי שיסביר להם. גרוע מכך, לא פעם במקרים כאלה הלקוחות צריכים לעבור בין הרבה מוקדנים, עד שהם מגיעים למישהו שבאמת מבין בביטוח"
את הדיוק והידע הנרחב בתחומי הביטוח מביאה יולן סויסה לידי ביטוי גם במתן ייעוץ והכוונה. לחלק מהפונים אליה הצליחה להוציא עשרות אלפי שקלים מתת סעיפים שכלל לא היו מודעים אליהם. "אני מכירה את זה מניסיון אישי", מספרת יולן, "בשנת 2018 עברתי תאונת דרכים ואם לא הייתי מגלה מה באמת מגיע לי בביטוח הייתי היום מרותקת לכיסא גלגלים. כאן טמונה החשיבות של סוכן ביטוח אישי וצמוד, ובעיקר אכפתי ואמין שרואה לנגד עיניו את הלקוחות ואת הסיוע שמגיע להם ומתאים להם את הביטוח הנכון להם ולמשפחה שלהם, מסביר להם בעת המשבר מהן הזכויות שלהם, ועוזר להם למצות את זכויותיהם".
איך מתכננים את היציאה לפנסיה?
במהלך השיחה מפגינה יולן ידע נרחב בכל סוגיות הביטוח. שומעים שהיא מדברת מהלב ופועלת כדי לעזור למי שבמהלך חייהם נקלעים לבעיה רפואית קשה, חווים אסון או תאונת דרכים שמשנים את חייהם, מונעים מהם להמשיך לעבוד, ובעצם משתקים את כל המשפחה.
"לצערי הרב, הביטוח אינו יכול למנוע חולי או אסון. אבל הביטוח יכול לספק למבוטח ולמשפחתו הגנות שיאפשרו להם לשמור על רמת חיים יציבה, עם הכנסה קבועה חודשית או מענק חד פעמי אשר יעזור להם לצלוח את התקופה מבחינה כלכלית", אומרת יולן, "כולנו יודעים שאם, חלילה, אחד מבני הזוג חולה אז כל המשפחה לא מתפקדת, ולכן חשוב לרכוש ביטוח שיעניק את השקט הכלכלי שמעניק יציבות לכל המשפחה".
על אף החשיבות, יש רבים שאינם ששים לרכוש ביטוחי חיים בטענה כי מדובר בהשקעה של מאות שקלים בשנה או שסבורים כי ביטוח חיים אינו מתאים בגיל צעיר. עבור אותם אנשים, יש ליולן סויסה תשובה ברורה: "הביטוח הוא הגנה כלכלית מפני דברים לא צפויים", היא מסבירה, "אנשים משלמים אלפי שקלים על ביטוח מקיף לרכב, אז אם הם לא עשו תאונה זה לא היה שווה? מדובר בביטוח הגוף, שהתמורה שלו בעת הצורך יכולה להציל חיים ומשפחות מהתמוטטות במקרה של התמודדות אישית וכלכלית עם ניתוחים, תרופות יקרות, השתלות או חלילה מקרה של מוות של אחד מבני הזוג".
השירות של יולן לא רק נוגע ל"חליפת הביטוח" של המבוטח, אלא גם לעולם הפנסיוני והפיננסי שלו. יולן מעניקה למאות לקוחות מידי שנה ייעוץ פיננסי והכוונה בנוגע לקרנות הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל וההשקעות האלטרנטיביות שלהם ואף מעניקה ייעוץ על אפשרויות המינוף העומדות לרשותם.
"ללא מעט אנשים יש נטייה לחשוב שצריך להתעסק בפנסיה שלהם כשהם קרובים לגיל פרישה, וכאן הטעות המרה שלהם. לגיל הפרישה צריך לדאוג מהגיל הצעיר, כבר מהשלב הראשון, ואז בגיל הפרישה יהיה אפשר לקצור פירות", אומרת יולן, "גם את היציאה לפרישה צריך לעשות בצורה נכונה ומחושבת. עשרות לקוחות מידי שנה מגיעים אלינו לקבל תכנון והכוונה לפרישה כדי לנצל את הטבות המס העומדות לרשותם. זה נושא שנמצא בחיתולים ורק מעט מאוד סוכנים בארץ יודעים לטפל בזה. רוב הסוכנים מעדיפים לא להתעסק בזה ובטח שמוקדנים לא יוכלו להתעסק בזה ולתת למבוטחים המלצות והכוונה אובייקטיבית".
לסיכום, אומרת יולן: "אם גם אתם רוצים להצטרף למעגל הלקוחות שלי, ולדאוג שיהיה לצידכם בעל מקצוע שאכפת לו מכם, כל שאתם צריכים לעשות זה לפנות אליי".
יולן סויסה ביטוח
כתובת: האורגים 27, אשדוד
טלפון במשרד: 08-8530025
טלפון נייד: 052-2424608
למעבר לאתר>>
