גם אם ננסה להתעלם לרגע מכל הקלישאות השחוקות על ההזדמנויות הצומחות ממשברים, אי אפשר שלא להתרשם מסיפורו של בית הסוכן מטאור.
ההתחלה נרשמה לפני שלוש שנים, בעת שמגפת הקורונה סגרה על כולנו, עם תנאי פתיחה שלא הותירו בידי היזמים הרבה ברירות. במציאות שנוצרה בחרו יזמי חברת מטאור להפיק את המיטב מהקיים ולצאת לדרך, מהלך שכנגד כל הסיכויים הוכתר בסופו של דבר כהצלחה וכאחת היוזמות שרבים יזכרו.
היום עם 85 סוכנים וצוות מנהלים חדור תחושת שליחות הפכה חברת מטאור לבית חם ועוגן מקצועי ומנטאלי לסוכנים בענף הביטוח, הפנסיה והפיננסים. המהלך המוצלח הזה של מי שהובילו את השינוי מתחזק על רקע המציאות הכלכלית המאתגרת של השנים האחרונות. ההתפתחות האישית והמקצועית של סוכני הביטוח, לצד צמיחה עקבית ואיתנות כלכלית לאורך זמן, הן לב העשייה והאחריות של מנהלי מטאור. בהחלט מסוג הדברים שלא קורים מאליהם, כי אם צעד צעד החל מפיתוח עסקי, יצירת הזדמנויות עסקיות, שיפור מיומנויות, פגישות עם לקוחות, ועד ליווי ותמיכה תפעולית.
פיתוח עסקי והקניית מיומנויות
מי שעומדים מאחורי סיפור ההצלחה הזה הם אורון מכלוף, מנכ"ל מטאור, צליל אלקיים, סמנכ"ל התחום המקצועי, וקבוצת מנורה מבטחים. אורון, בעל תואר BA בבנקאות ושוק ההון, כיהן בעבר כיו"ר אגודת הסטודנטים, הקים את חטיבת SMB במנורה מבטחים והוביל אותה להצטיינות חמש שנים ברציפות. צליל, בעלת תואר BA בכלכלה וניהול, ותואר MBA במנהל עסקים, שירתה כקצינה ביחידת המודיעין 8200, ולאחר שחרורה, הצטרפה לענף הביטוח, הפנסיה והפיננסים כמפקחת רכישה.
מה היה החזון שהוביל להקמת מטאור?
צליל: "הרעיון התגבש במאי 2020, בימי האופוריה שלאחר סגר הקורונה הראשון, כשאף אחד לא שיער את רצף הסגרים שיבואו בהמשך. כשמטאור עלה לאוויר בנובמבר 2020, קצת לפני הסגר השלישי, מתבקש היה שהיעד הראשון יהיה דקלרטיבי - בית הסוכן מטאור יהווה נקודת אור בענף הביטוח וניצוץ של תקווה בתקופה של אי ודאות. היעד הזה למעשה השלים את החזון המקורי, להוות בית, תרתי משמע, לסוכני הביטוח, הפנסיה והפיננסים בישראל, להצמיח סוכנים צעירים וחדשים ולעודד את סוכני מטאור לצמיחה עקבית ולאיתנות כלכלית לאורך זמן".
"היום, שנתיים וחצי מאז ההקמה אני יכול לומר באופן נחרץ ש-85 סוכני מטאור, או כמו שאנחנו מקפידים להגדיר אותם 'המטאורים', הם למעשה ההוכחה להתגשמות החזון", אומר אורון, המכוון בדבריו גם לעובדה שסוכני מטאור הם בבואה מייצגת של החברה הישראלית על כל מגזריה. הייצוג לכל חלקי האוכלוסייה כולל נשים וגברים, יהודים, מוסלמים ונוצרים, חילוניים, מסורתיים וחרדים, בחתך גילים מגוון (הצעירה שביניהם בת 24 והמבוגר בן 71...).
איזו מעטפת מקצועית מעניקה מטאור לסוכני הביטוח, הפנסיה והפיננסים?
אורון: "רוב סוכני מטאור עושים את צעדיהם הראשונים כעצמאים בענף, לאחר שנים של ניסיון כשכירים בחברות הביטוח השונות. השינוי משכיר לעצמאי הוא מההחלטות המקצועיות, היותר משמעותיות בחייו של אדם. סוג של מאזן אימה בין סיכוי לסיכון. מסיבה זו הליווי הראשוני קריטי, כי ראשוני בתחום שלנו, כרוך על פי רוב ברכבת הרים מנטלית. הליווי הראשוני במטאור הוא יד ביד, שלב שלב, ויש לא מעט שלבים, כמובן במקביל, כי אנחנו זוכרים שתוך כדי המטאורים הצעירים צריכים גם להתפרנס. אנחנו יודעים להעריך, וחשוב מכך, זוכרים את האחריות שלנו לאלה שהיו מספיק אמיצים להשאיר מאחור את ה'לא משנה מה, המשכורת נכנסת כל ה-1 בחודש' ולקפוץ למים הסוערים".
צליל: "הסופרוויז'ן האישי הוא שלנו – פגישות שוטפות ממוקדות מטרה, שכל מהותן הוא פיתוח עסקי והקניית עוד ועוד מיומנויות מקצועיות ושיווקיות, תוך יישום של מקרים מהשטח. למרות שהאג'נדה שלנו היא 'ביטוח, פנסיה ופיננסים', זה בסדר להתמקד רק באחד התחומים, אבל מבחירה של הסוכן, ולא כי המיומנויות שלו בתחומים האחרים מוגבלת. המטאורים הם סוכני ביטוח, פנסיה ופיננסים על מלא, עם אפס תלות בגורמים חיצוניים. היכולת של סוכן להגיע להצלחה אישית ומנטלית היא בעיקר שלו, אבל לגמרי מושפעת מהמעטפת של מטאור, שממקסמת את יכולותיו למצות את הפוטנציאל הטמון בו, לגלות שאפשר הרבה יותר, ולהבין את משמעות הערך 'יחד'".
מה הם האתגרים הניצבים במציאות הנוכחית בפני סוכני הביטוח?
צליל: "היי-טק לצד היי-טאצ'. ביטוח, פנסיה ופיננסים הם מוצרי צריכה, שמשלבים אינסוף אמוציות, וככאלה האתגר המשמעותי ביותר מבחינתנו הוא אנשים. ביטוח, פנסיה ופיננסים הם עולמות של מספרים, רגולציה וחוקים, ואלה שנדרשים להתנהל בעולמות אלה, הם בעיקר הסוכנים. מנקודת מבטם של הסוכנים הפנסיוניים כמעט כל חוזר רגולטורי הוא סוג של 'שינוי סדרי עולם', לעיתים ברמה של להיות או לחדול. מכיוון שהאג'נדה שלנו היא 'הכל אנשים' האתגר האמיתי שלנו כמנהלי מטאור הוא למנף כל שינוי, קודם ולפני הכל, לטובת לקוח הקצה, ועל הדרך למקסם את הפוטנציאל העסקי של המטאורים. אתגר מהותי נוסף הוא רלוונטיות טכנולוגית, כי מי שיפגר טכנולוגית, ייעלם מקצועית. אני אמנם מתייחסת בדבריי לסוכנים, אבל זה נכון גם ובעיקר לגבי חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות. שם המשחק הוא יותר ויותר שירות, ולפן הטכנולוגי יש משקל רב בקביעת איכות השירות הניתן ללקוחות הקצה".
אורון: "האתגר הגדול ביותר בעיניי הוא הרגולציה. בפתיח של טיוטת חוק ההסדרים בנושא הביטוח אפשר למצוא את המשפט: 'תיקונים שתכליתם לצמצם את ההטיות הקיימות ולהגביר את רמת האובייקטיביות של התיווך למוצרי ביטוח וחיסכון'. הקביעה העולה מהדברים, לרבות מתוך דברי ההסבר בטיוטת החוק, עושה עוול לאלפי סוכני ביטוח נאמנים, אשר רק טובת לקוחותיהם עומדת לנגד עיניהם לאורך השנים.
"אין שוק ביטוח ללא סוכני ביטוח, נקודה. זה לא סלוגן ולא מסר דקלרטיבי. זו עובדה. עושה רושם שהתמודדות עם רגולציה שמהותה היא 'להרוג את השליח' הפכה לאירוע מחזורי בלוח השנה של הענף. האתגר האישי שלי, יחד עם מנהלים בכירים בענף, ושלמה אייזיק - נשיא לשכת סוכני הביטוח, הוא לשנות את המציאות הזו".
ולסיום מהי חוויית הלקוח שאתם מעניקים?
אורון: יש 'מופע מטאורים' כמעט בכל נקודה בישראל. חמישה מרחבים שהקמנו תוך שנתיים ברחבי הארץ שמטרתם היא אחת: להנגיש את מטאור לכל לקוח שזקוק לשירותי ביטוח, פנסיה ופיננסים. כל אחד ואחת מהמטאורים ישמחו להעניק ייעוץ אישי, הכולל ניתוח 360 של תיק הלקוח, המסלקה הפנסיונית ותיק הפיננסים, ללא עלות וברמה המקצועית הגבוהה ביותר, תוך שימוש בכלים הטכנולוגיים המתקדמים בענף. זו ההתחייבות שלנו".
בשיתוף מטאור
