הרבעון הראשון של שנת 2023 הסתיים באבן דרך משמעותית לחברת כלל ביטוח ופיננסים, ולענף הפיננסים בכלל, עם השלמת העסקה לרכישת חברת כרטיסי האשראי MAX. בכך הופכת כלל לקבוצת הביטוח והפיננסים הראשונה בישראל המחזיקה בחברת כרטיסי אשראי.
עסקת MAX היא תוצר של מימוש החלטת דירקטוריון כלל החזקות לגוון את מקורות ההכנסה והרווח של החברה, ולספק לה זרוע משלימה שאינה תלויה בתנודתיות של שוק ההון. מהלך זה צפוי גם לעודד את התחרות בתחום האשראי החוץ-בנקאי, ועתיד להועיל מאוד למשקי הבית ולעסקים הקטנים בישראל.
לצד מהלך זה, רשמה כלל הצלחות נוספות בשנת 2022 ובהן צמיחה מרשימה בכל תחומי הליבה, גידול בניוד נטו של כספי פנסיה וגמל, הובלה בתשואות והשקעות מובילות בארץ ובעולם.
משלמת ללקוחותיה תביעות בסך כ-3.5 מיליארדי שקלים בשנה
במהלך השנה שעברה, השיקה הקבוצה מגוון רחב של מוצרים חדשים כמו: פנסיה מבטיחה זוגית- פנסיה מבטיחה הינה מודל מהפכני וייחודי שכלל ביטוח הייתה הראשונה להשיק בישראל, המבטיח לחוסכים הפנסיונים דמי ניהול ידועים מראש, לאורך כל תקופת החיסכון ועד לפרישה. מוצר זה הורחב בשנה האחרונה ל"פנסיה מבטיחה זוגית", שמאפשר לצרף גם את בן/בת הזוג לקרן הפנסיה, וליהנות מחיסכון גדול יותר בדמי הניהול לשני בני הזוג.
כלל VIEW - החברה משלמת מידי שנה תביעות בסך של 3.5 מיליארדי שקלים ללקוחותיה ועומדת לצידם ברגעי האמת. בתוך כך, השיקה כלל שירות חדשני ובלעדי בביטוח הדירה, אשר נולד מתוך רצון אמיתי להעניק שירות הוליסטי, בזמן הקצר ביותר ובעיתוי הנוח ללקוחות. במסגרת השירות, נציגי החברה מבצעים הערכת נזק רכוש למבוטחים בפוליסת ביטוח דירה, במקרים של נזק לתכולה, מבנה ומים, באמצעות שיחת ZOOM תוך 24 שעות מרגע דיווח המקרה, ותשלום התביעה מועבר תוך 48 שעות בלבד!
כלל PAY - כרטיס דיגיטלי נטען, לתשלום מידי בגין הוצאות רפואיות בחו"ל, וזאת מבלי להוציא כסף מהכיס ומבלי להיות מוגבלים, לרשימה סגורה של רופאים פרטיים. התשלום מתבצע ישירות דרך אפליקציית הלחצן של החברה, בתהליך קל, מהיר ופשוט. הכרטיס מספק מענה זמין ומידי ללקוחות השוהים בחו"ל והנזקקים למענה רפואי, ומונע מהם את הצורך לעסוק בבירוקרטיה. הפיתוח הטכנולוגי, בשיתוף עם חברת האשראי MAX, מאפשר לכרטיס לזהות את נותני השירותים הרלוונטיים, ומעמיד לרשות הלקוח 500 דולר עבור הוצאות רפואיות שונות. שני השירותים האחרונים, זכו השנה בקטגוריית החדשנות בביטוח ופיננסים.
עוד שירות חדשני שהשיקה החברה השנה, הוא נבחרת הבוטים של כלל - שירות 24/7 ללקוחות החברה באמצעות ה-WhatsApp במגוון נושאים - פנסיה, גמל, חיים, בריאות, חו"ל, ביטוח כללי ותביעות. השירות החדש מתחבר למערכות המידע ויכול לספק ללקוחות מידע רלוונטי במגוון תחומים, לאחר שעות פעילות המוקדים.
החברה משקיעה רבות בפיתוח פלטפורמות דיגיטליות ותשתיות מתקדמות, התומכות במגוון השירותים החדשניים שהחברה מנגישה ללקוחותיה. פיתוחים אלה זכו להוקרה בתחרויות שנערכו בתחום ה-IT על הצטיינות בתחום תשתיות ותקשורת.
השיפור העסקי המשמעותי בחמש השנים האחרונות
קבוצת כלל ביטוח ופיננסים מציינת השנה 45 שנים להקמתה. עם היקף נכסים מנוהלים של כ-300 מיליארד שקלים (נכון למרץ 2023), היא נחשבת לאחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח המובילות בישראל. הקבוצה מחזיקה בסוכנויות ביטוח, בקרנות פנסיה, בקופות גמל, בקרנות השתלמות ובחברות למתן אשראי ומציעה מגוון רחב של מוצרי ביטוח, פנסיה ובריאות, הן ללקוחות פרטיים והן לחברות ולעסקים. היא מעסיקה כ-4,300 עובדים ופועלת בשיתוף עם כ-2,000 סוכני ביטוח בישראל.
כלל ביטוח ופיננסים דורגה בשנת 2022, במקומות הראשונים בתחומי הפנסיה, וביטוח החיים ב"מדד הפנדינג", של רשות שוק ההון שבודק את שיעור קליטת כספי המבוטחים במסלולים השונים, בקרב הגופים המוסדיים.
ובתחום הפיננסי, שמרה השנה החברה על דירוגה הפיננסי - מידרוג: Aa1.il (אופק יציב) ו-S&P מעלות: ilAA+ (תחזית יציבה).
במהלך השנה האחרונה, ביצעה החברה שלושה גיוסי הון ואג"ח מוצלחים עם ביקושים עודפים.
אלו רק חלק מההישגים המשקפים את תנופתה העסקית של כלל ביטוח ופיננסים, אשר הובילו לזכייתה של החברה השנה בפרס "השיפור העסקי המשמעותי בחמש השנים האחרונות", מטעם עדיף תקשורת.
בין הנימוקים לזכייה ציינו, כי כלל ביצעה מהפכה בביצועים העסקיים שלה, תוך הצגת שיפור רב ועקבי לאורך זמן, הן בתוצאות החיתומיות והן בייעול מבנה ההוצאות, ברמת השירות, בתשואות, בשביעות רצון עובדים ועוד.
בחודש יולי האחרון זכתה החברה, זו השנה השלישית ברציפות, בדירוג מעלה ESG, הגבוה ביותר "פלטינה+" ונכללת בקבוצת החברות העסקיות המובילות בישראל בתחום האחריות התאגידית. זכייה זו מעידה על פעילות החברה ומחויבותה לקידום נושאים בתחום האחריות התאגידית, בעלי השפעה חברתית וסביבתית, כחלק מההתנהלות העסקית השוטפת שלה. במסגרת הפעילות החברתית בשנת 2022, תרמה החברה סך של כ־4 מיליוני שקלים, בהתאם לאסטרטגיה שהגדירה - תמיכה בגופים ועמותות הפועלים למען טיפוח אוכלוסיות עם צרכים מיוחדים, לרבות אוכלוסיות חולות ואוכלוסיות מעוטות יכולת, ובדגש על טיפוח ילדים ואוכלוסיות של צעירים, גם בהיבטים של עידוד השכלה.
בדירוג "100 החברות שהכי טוב לעבוד בהן בישראל", על פי דירוג CofaceBDI ומגזין TheMarker, דורגה כלל ביטוח ופיננסים במקום הראשון, מבין כל חברות הביטוח המסורתיות בענף, ובדירוג הכללי, כלל רשמה עלייה של 19 מקומות, בהשוואה לשנה קודמת, ומדורגת במקום ה-29 בדירוג הכללי.
כחברה שרואה את עובדיה כבסיסה האיתן להתפתחותה ושגשוגה, תוצאות אלו, בנוסף לזכיותיה הרבות בתחום העסקי, מעידות על שותפות הדרך ועל המחויבות הרבה של הנהלת החברה ועובדיה להצלחתה.
בשיתוף כלל ביטוח ופיננסים
