שוק הקריפטו סוער: תנודתיות גבוהה ועניין גובר מצד גופים בינלאומיים. איך ניתן לגשת לתחום הזה בצורה אחראית? מהם הסיכונים – והאם קיימות דרכים לנהל אותם בצורה חכמה? בשנים האחרונות, גוברת התמיכה בשוק הקריפטו מצד דמויות בולטות, גופים פיננסיים בינלאומיים, גורמים בכירים המשפיעים על הכלכלה העולמית, משקיעים מוסדיים וחברות גדולות בשוק הכלכלי העולמי. "ההתפתחויות האחרונות מעוררות עניין בקרב משקיעים שכבר בפנים ועבור אלה הפוטנציאליים, אך גם מדגישות את התנודתיות המאפיינת את התחום", כך מנתח מולי רובינזון, מומחה להשקעות במטבעות דיגיטליים. תנודתיות זו, לדעת חלק מהמשקיעים, מצריכה בחינה זהירה של גישות שונות – ייתכן שזו הזדמנות, וייתכן שמדובר בסיכון שיש לנהל בתבונה.
תומך ותיק בשוק המטבעות הדיגיטליים הוא רוברט קיוסאקי, מחבר הספר "אבא עשיר, אבא אני" ורבי מכר כלכליים נוספים רבים, ששיתף לאחרונה את דעתו האישית על שוק הקריפטו בציוץ ברשת X. לדבריו, "התנודתיות בשוק עשויה להוות הזדמנות". קיוסאקי מזהיר מפני משברים כלכליים אפשריים וקורא לעקוב בזהירות אחר מגמות פיננסיות. יש מי שסבורים כי שוק הקריפטו ימשיך לעורר עניין גם בטווח הארוך, ורואים בתנודתיות הנוכחית הזדמנות לבחון אפשרויות חדשות בשוק, אך חשוב לזכור שמדובר בשוק עם סיכונים משמעותיים.
השקעה חכמה וזהירה
רובינזון, הבעלים של שירות ייעוץ ההשקעות "הקריפטו פורצ'ן", שמלווה מאות משקיעים כיצד לבצע השקעה מושכלת ואחראית במטבעות דיגיטליים מדגיש כי "כל מי שמתכוון להשקיע במטבעות דיגיטליים חייב להבין שהסיכון גבוה – בעיקר בשל התנודתיות הרבה. לכן חשוב לגשת להשקעה בזהירות, מתוך מחשבה, עם הבנה מעמיקה של השוק ובליווי מקצועי".
רוצים לדעת איך לגשת לשוק המטבעות הדיגיטליים בצורה אחראית? לחצו כאן >>
ביטחון הולך וגובר במטבעות דיגיטליים?
רובינזון, יועץ בעל רישיון, עם תואר אקדמי בכלכלה ומנהל עסקים וניסיון ארוך טווח בייעוץ השקעות, מפרט: "כשגופים רשמיים ודמויות מובילות בשוק ההון מצהירים על ביטחון גובר במטבעות הדיגיטליים, הדבר משפיע ישירות על התחושה הכללית בשוק – ומוביל לגל חדש של השקעות ולהעמקת האמון בביטקוין ובשוק המטבעות הדיגיטליים כולו". רובינזון מציין כי בשנים האחרונות גופי ההשקעות הגדולים בעולם החלו להשקיע באופן משמעותי בשוק המטבעות הדיגיטליים, תהליך שהלך והתרחב במיוחד בשנת 2024. קרנות ענק כמו BlackRock, Fidelity ו-ARK Invest (מקורות למטה) הגדילו את החשיפה שלהם למטבעות דיגיטליים, והשקיעו סכומים של מאות מיליוני דולרים. "הכניסה של גופים מוסדיים עשויה לחזק את היציבות והאמינות של השוק, ויוצרת ביקוש מתמשך", מסביר רובינזון. לדבריו, מגמה זו צפויה להימשך ואף להתרחב בשנים הקרובות.
רוצים להשקיע במטבעות דיגיטליים ולא יודעים איך להתחיל? לחצו כאן עכשיו >>
מעבר משוק ההון המסורתי לעידן הדיגיטלי
רובינזון, שבנה את הקריירה שלו בשוק ההון המסורתי, מספר כיצד הוא ממזג בין עקרונות ההשקעה הקלאסיים לבין האפשרויות החדשות של שוק הקריפטו. "השקעות בשוק ההון מבוססות על ניתוח מעמיק, קריאת מגמות, והבנה של ניהול סיכונים לטווח ארוך", הוא מסביר. "כשאני מביט על ביטקוין ועל שאר המטבעות הדיגיטליים, אני רואה עקרונות דומים – אך עם דינמיות גבוהה יותר, ועדכונים מהירים הרבה יותר". רובינזון רותם את הניסיון שלו במטרה לסייע למשקיעים ליישם שיטות מוכרות גם בעולם הדיגיטלי החדש, ולהשקיע בצורה אחראית ומושכלת.
מודל ה-S&P500 של עולם הקריפטו?
"בדיוק כמו שאף משקיע לא מחזיק מניה אחת בלבד, כך גם בשוק הקריפטו – בניית תיק מגוון הוא המפתח", מסביר רובינזון, שמלווה את לקוחותיו בבניית תיק מותאם אישית, תוך שילוב בין מטבעות מבוססים לבין מטבעות חדשניים בעלי פוטנציאל. לדבריו, "יש משקיעים שהצליחו להרוויח לאורך זמן בזכות ניהול סיכונים מוקפד – לא כי הם הימרו, אלא כי הם ניהלו את ההשקעות שלהם בצורה מחושבת ושקולה. מדובר בשוק תנודתי שבו התוצאות משתנות".
תיק מבוזר המורכב ממספר מטבעות
בשירות "קריפטו פורצ'ן", המשקיעים פועלים לפי מודל השקעות ייחודי, המזכיר מודלים מוכרים משוק ההון. "אני מייעץ ומלווה את לקוחותיי בדרך רציונלית בשוק המטבעות הדיגיטליים, תוך שאני מסביר להם את הסיכונים הכרוכים בכך. כמו בשוק המניות, גם כאן – תיק מבוזר, המורכב ממספר מטבעות, הוא הדרך הנכונה להקטנת סיכונים ולניהול אחראי של השקעות", מוסיף רובינזון, ומדגיש כי תוצאות העבר אינן ערובה לעתיד, "אך ניסיון העבר מראה כי משקיעים שפעלו בזהירות ובשיטה מובנית הצליחו לבנות לעצמם תשתית כלכלית יציבה. המטרה שלנו היא להעניק למשקיעים כלים המגדילים את הסיכוי ליהנות מהזדמנויות השוק, תוך ניהול אחראי וזהיר של ההשקעות, ובהדגשה מתמדת של הסיכונים הכרוכים בכך".
למידע נוסף על עולם המטבעות הדיגיטליים והסיכונים הכרוכים בו – לחצו כאן >>>
ניתוח מעמיק, סכום כניסה מינימלי
כאשר נשאל האם מדובר במוצר שמיועד רק לבעלי הון גבוה, השיב רובינזון: "יש לנו מגוון מסלולים שמתאימים למשקיעים שונים. מה שמייחד את שוק הקריפטו הוא שגם השקעה של כמה אלפי שקלים יכולה לפתוח דלת להזדמנויות משמעותיות – כמובן, בצד סיכונים שצריך לקחת בחשבון". רובינזון מסביר כי כל השקעה נעשית לאחר ניתוח מעמיק, בהתאמה אישית לאופי ולצרכים של המשקיע, "המטרה שלנו היא לאפשר לכל מי שזה מתאים לו, להפוך למשקיע פעיל, בלי קשר לגובה ההון ההתחלתי".
פרופיל סיכון מותאם אישית
לפני שמתחילים להשקיע, חשוב להבין כי השקעה במטבעות דיגיטליים כרוכה בסיכונים משמעותיים. ההיסטוריה של הביטקוין מלמדת על תנודות חריפות – ירידות של מעל 70% התרחשו במספר תקופות לאורך השנים. "לכן, אני בונה לכל משקיע פרופיל סיכון מותאם אישית, שמסייע לו להבין את השוק, לדעת כמה להשקיע, ולהימנע מהחלטות פזיזות", מסביר רובינזון, ומוסיף: "המטרה היא למצוא את האיזון הנכון – לא להיחשף לסיכון מיותר, אבל גם לא לפספס את פוטנציאל הצמיחה".
רוצה להשקיע, אבל עולם המחשבים זר לך?
"בנוסף, כל משקיע זוכה לליווי מקצועי צמוד מנציג טכני מומחה, המספק הסברים מפורטים וליווי בכל שלב – החל מהקמת חשבון בבורסת קריפטו, דרך רכישת ארנק קר ועד לשמירה על נתיב כסף כשר", מסביר רובינזון, ומוסיף: "רק אני, כמומחה, מספק את ההמלצות ללקוח, לרבות אילו מטבעות לרכוש ומתי. הצוות הטכני מסייע ללקוח לממש את ההמלצות שלי באופן מדויק ופשוט, גם עבור משקיעים שאין להם יכולות טכניות כלל ועולם המחשבים זר להם. רוב הלקוחות שלנו אינם אנשי טכנולוגיה – ואנחנו כאן כדי להדריך אותם בכל שלב", מוסיף רובינזון. "אנחנו מסייעים גם בפרטים הטכניים ביותר – עם ליווי אישי, שמספק ביטחון ואמינות. המטרה שלנו היא להקנות למשקיע ידע וכלים, כך שבהמשך הוא יוכל לקבל החלטות מושכלות גם בעצמו, בשוק שמשתנה כל הזמן". הוא מדגיש כי בסביבה דינמית כמו זו, חשוב לפעול בזהירות: "השירות שלנו עוזר למשקיעים להימנע מטעויות נפוצות, ולהיות בטוחים שהם פועלים נכון – גם מול הסיכונים הקיימים בשוק".
לניתוח מעמיק, בניית פרופיל סיכון מותאם אישית וסיוע טכני >>>
מטבע אמיתי - או מלכודת דבש?
רובינזון מסביר כי "לפי מודל ההשקעות שפיתחנו, כל מטבע דיגיטלי רציני הוא למעשה סטארט-אפ בתחילת דרכו, שמבקש להציע פתרון חדשני ומשמעותי לשוק". עם זאת, הוא מזהיר: "לצד מטבעות איכותיים, קיימים גם מטבעות חסרי ערך אמיתי – שיווק נוצץ, אך בסיס חלש". בזכות ההיכרות המעמיקה עם השוק ומודל ניתוח ייחודי, צוות "קריפטו פורצ'ן" מסייע למשקיעים להבחין בין מטבעות מבוססים לכאלה שעלולים להתרסק. "המטרה שלנו היא לבנות לכל לקוח תיק השקעות חכם ומבוסס – שמבדיל בין הזדמנויות אמיתיות לבין מלכודות".
ניהול סיכונים: היסוד לכל אסטרטגיה מוצלחת
רובינזון שם דגש על הערך המוסף שהוא מביא לכל משקיע הנכנס לעולם הקריפטו, בזכות ניסיון של למעלה מ-20 שנה בשוק ההון, והחלת עקרונות ניהול סיכונים גם בשווקים הדיגיטליים. "הפוטנציאל קיים, אבל כך גם הסיכונים – ולכן, ניהול סיכונים הוא הבסיס לכל אסטרטגיה מוצלחת בקריפטו", הוא מסביר. "אני מלווה את המשקיעים החל מהערכה ראשונית ובניית פרופיל סיכון אישי, ועד להרכבת תיק מבוזר שמקטין את הסיכון ופועל לפי תכנון מושכל".
משקיעים מהשכל ולא מהרגש
באופן טבעי, כל השקעה נשענת גם על ניסיון העבר והבנת השוק לאורך זמן. רובינזון מציג ניתוח השוואתי בין שוק ההון המסורתי לבין שוק הקריפטו: "בעוד ששוק ההון המסורתי מתפתח בהדרגה על בסיס נתונים כלכליים ורגולציה יציבה, שוק הקריפטו מושפע באופן מהיר יותר מאימוץ טכנולוגיות חדשות ומעניין גובר מצד מדינות, חברות ותאגידים, אנשי מפתח בכלכלה העולמית ומציבור המשקיעים". לדבריו, "ההסדרה ההולכת ומתחזקת של תחום הקריפטו יוצרת אופק חיובי, אך אסור להתעלם מהתנודתיות – זו עדיין זירה צעירה ודינמית". רובינזון מדגיש כי האג'נדה של החברה בבעלותו אינה רק למקסם רווחים בתקופות של עלייה, אלא לספק למשקיעים כלים להתמודד גם עם תקופות מאתגרות. "רק מי שפועל מתוך שיקול דעת ולא מתוך רגש – יידע להחזיק נכון גם בזמנים של חוסר ודאות, ולזהות את ההזדמנויות שבאות יחד עם התנודתיות".
תנודתיות גבוהה בשוק? גלו איך לנהל סיכונים נכון ולהפוך משקיע אחראי בעולם הקריפטו – לחצו כאן >>
עקרונות מנחים: כך ניתן להפיק את המקסימום
כדי להפיק את המירב מהפוטנציאל הגלום בשוק הקריפטו, ממליץ רובינזון להיצמד למספר עקרונות מנחים:
- השקעה מושכלת – הקדישו זמן ללמידה מעמיקה של השוק ושל המטבעות בהם אתם שוקלים להשקיע. מומלץ להתייעץ עם אנשי מקצוע לפני קבלת החלטות.
- פיזור השקעות – אל תשקיעו במטבע בודד בלבד. בניית תיק מגוון של מספר מטבעות דיגיטליים תסייע לכם לנהל את הסיכון בצורה חכמה.
- מעקב שוטף – בשוק דינמי ומשתנה, חשוב לעקוב אחר ההתפתחויות, להשתלב בקהילות מקצועיות ולהבין את הנתונים בזמן אמת.
- חשיבה לטווח ארוך – השקעה מוצלחת מבוססת על תוכנית לטווח ארוך, עם סבלנות והכנה נכונה למצבים שונים.
- התאמת סכום ההשקעה – הקפידו להשקיע סכום שמתאים לפרופיל הסיכון האישי שלכם. השקעה גבוהה מדי או נמוכה מדי עלולה לפגוע בהשגת המטרות.
"התרשמתי מניתוח השוק של מולי"
משה ירימי, בן 73 מקריית אונו, מספר: "הגישה שמציגים מולי והצוות שלו שונה ממה שראיתי בעבר – מבוססת יותר על ניתוחים ופחות על תחושות בטן. זה עזר לי לגשת לתחום הזה בצורה רגועה יותר, ולשלב אותו בתוך סדר היום שלי בלי להרגיש שאני מהמר". דורית לויד משתפת: "השוויתי כמה גופים, ומה שמשך אותי למולי היה האופן שבו הוא מסביר את כל התהליך. מבחינתי, התחושה הייתה של שקיפות ודיוק בכל שלב". עופר בכר, בן 54 מתל מונד: "כשראיתי את ההשפעה של האינפלציה על החסכונות שלי, רציתי לגוון את תיק ההשקעות. בעיניי, זו דרך לבדוק אפיק נוסף בתקופה של שינויים כלכליים עולמיים – תוך מודעות לסיכון".
ללמוד מהעבר, לעקוב בהווה, להתכונן לעתיד
לסיכום, רובינזון מדגיש כי הצלחה בשוק הקריפטו תלויה ביכולת לנתח מגמות, להסתגל לשינויים ולנהל סיכונים בצורה חכמה. "הערך האמיתי של השקעה לא נמדד רק בתוצאה מיידית, אלא בהבנה עמוקה של השוק ובהיערכות לטווח הארוך," הוא אומר. "מי שלומד מהעבר, עוקב אחרי ההתפתחויות בזמן אמת ומתכנן קדימה – מגדיל את הסיכוי לממש את ההזדמנויות שהשוק טומן בחובו."
אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו סקירה כללית בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.
בשיתוף קריפטו פורצ'ן
