למרות שמדינת ישראל שמרה לאורך שנים ארוכות על מעמדה כמוקד פיננסי מפוקח ואיתן, החששות העמוקים באשר לעתיד המדינה מייצרים נהירה של ממש אל עבר השקעות בחו"ל. השאיפה לגיוון ההשקעות מלווה תמיד את המשקיעים הנבונים – אך שורת גורמים בתקופה הנוכחית רק מעצימה אותה. בשל סיבות כלכליות, פוליטיות, גיאו-פוליטיות וחברתיות, משקיעים רבים מביעים פחות אמון בכל הקשור לצמיחה הכלכלית העתידית בישראל – ומביעים רצון למתן את הסיכון בעזרת גיוון של השקעותיהם בחו"ל.
לא להניח את כל הביצים בסל אחד: המשפט הפשוט הזה הפך בתקופה האחרונה לעיקרון המנחה של משקיעים ישראלים רבים. הם מתגוררים בישראל, מכניסים את הכנסותיהם בשקלים ומוציאים בארץ את רוב הוצאותיהם – אך את ההשקעות שלהם יותר ויותר מעדיפים לעשות בחו"ל. המצב הפוליטי בארץ, הרפורמה המשפטית והמשבר החברתי דחפו יחד את ציבור המשקיעים אל עבר מכשירי השקעה בינלאומיים.
חשוב לציין שהביקוש הגבוה להשקעות בחו"ל אינו רק תוצאה של הטלטלות האחרונות בארץ. משקיעים רבים סבורים מאז ומעולם כי גיוון אמיתי בתיק ההשקעות לא מתבטא רק בחלוקה לנכסים או מכשירי השקעה שונים – אלא גם בפריסה של ההשקעות על פני שווקים שונים על גבי הגלובוס.
פיזור ההשקעות על פני מדינות, ענפים ותעשיות שונות מאפשר למשקיעים לפזר את הסיכון: כך ירידה בשווקי המניות במדינה אחת לא פוגעת בהשקעות האחרות בתיק. למעשה, אסטרטגיית גיוון השקעות אף מסוגלת להגדיל את הפוטנציאל לרווחים גדולים יותר – זאת מכיוון שהשקעות שונות נוטות להניב תשואה גבוהה בעיתוי שונה. מכל הסיבות הללו, גיוון בתיק ההשקעות הפך כבר מזמן לכלל אצבע שמנחה משקיעים מובילים רבים בעולם.
לשיחת הכרות עם נציג ברוקראז >>
כאמור, המציאות הנוכחית במדינת ישראל עודדה עוד יותר את הנהירה אל ההשקעות בחו"ל. מתחילת שנת 2023 ועד ל-17 באוגוסט, מדד ת"א-35 רשם עלייה מדודה של 3.65 אחוזים. לשם השוואה, באותה התקופה בארצות הברית עלה מדד S&P 500 ב-15.17 אחוזים ואילו מדד הנאסד"ק זינק ב-29.73 אחוזים. מדד ה-DAX הגרמני עלה ב-12.23 אחוזים ומדד CAC 40 הצרפתי עלה ב-10.09 אחוזים.
חשבון השקעה בחו"ל
כיצד הרומן של הישראלים עם הבורסות הזרות מתנהל בפועל? משקיעים רבים בוחרים לנהל את השקעותיהם דרך ברוקרים זרים המייצגים בארץ את הגופים הפיננסיים הגדולים בעולם. אינטראקטיב ישראל, למשל, הוא ברוקר מייצג של הגוף הפיננסי האמריקאי אינטראקטיב ברוקרס – המנהל נכסים בשווי של יותר מ-115 מיליארד דולרים ונסחר בעצמו בנאסד"ק. מעבר לכך, ברוקרים מייצגים כמו אינטראקטיב ישראל אף מציעים מענה תמיכה ושירות בשפה העברית, מה שעשוי לסייע רבות למשקיע המקומי.
בשנים האחרונות, פתיחה של חשבון השקעות בחו"ל הפכה לפשוטה מאי פעם. אחרי מילוי טופס הצטרפות והפקדת כספים ראשונית, ניתן להתחיל לסחור בצורה דיגיטלית בנכסים ומוצרי השקעה ברחבי העולם. אחד היתרונות המשמעותיים של חשבון השקעה בחו"ל המנוהל דרך ברוקרים זרים טמון בעובדה שעצם הפקדת הון אל חשבון ההשקעה מוציאה את הכספים מישראל – וכך מעניקה למשקיעים עצמאות מהשווקים הסוערים בארץ.
מערך הגנה פיננסי
באופן טבעי, אחד השווקים הפופולריים ביותר בקרב המשקיעים הישראלים הוא ארץ ההזדמנויות הבלתי מוגבלות: ארצות הברית. העליות שרשמו המדדים המובילים מתחילת השנה, נוכחותן של ענקיות הטכנולוגיה הגדולות וסקטור הפיננסים המפותח מושכים את הישראלים אל השוק האמריקאי.
גם הבורסות באירופה מהוות יעד השקעה פופולרי. הבורסות בפרנקפורט, פריז, לונדון ושאר המרכזים הפיננסיים של אירופה מאפשרות מסחר באלפי חברות מובילות: מיצרניות הרכב הגרמניות, דרך מוצרי היוקרה של צרפת ועד לחברות האנרגיה ההולנדיות.
אלא שישראלים שבוחרים לגוון את תיק ההשקעות שלהם עם השקעה באירופה נתקלים לעיתים קרובות במכשול טכני: ברוקרים ובנקים מקומיים שונים מעניקים לישראלים גישה מוגבלת בלבד למוצרי ההשקעה האירופאיים. על מנת לספק מענה לאתגר הזה, בחברת אינטראקטיב ישראל מאפשרים למשקיעים ליהנות מגישה רחבה אל השוק האירופאי – כמו גם אל שווקים מגוונים רבים ברחבי העולם.
יתרון משמעותי של השקעה באמצעות ברוקרים אמריקאים הוא מערך ההגנה המקיף על משקיעים שנהוג בארצות הברית. הרשויות הפדרליות האמריקאיות מגנות על נכסים בשווי של עד 500 אלף דולרים ועל פיקדונות בשווי של עד 2.5 מיליון דולרים. אינטראקטיב ישראל אף משווקת פתרונות הגנה משלימים שונים – בהם פוליסת ביטוח פרטית שמגינה על נכסים בשווי של עד 30 מיליון דולרים שמציעה אינטראקטיב ישראל.
עבור ישראלים רבים, השאלה אינה האם להשקיע בחו"ל – אלא כיצד. חשבון השקעות זר המנוהל דרך ברוקרים מייצגים מהווה פתרון אפקטיבי לשאלה הזאת. עם גישה רחבה לשווקים שונים ברחבי הגלובוס, מערך הגנה פיננסי מקיף וממשק נוח בעברית – חשבונות אלו מהווים כלי נוח ויעיל להשקעות בחו"ל. בעידן גלובלי מאי פעם שבו השווקים הפיננסים כרוכים זה בזה, משקיעים רבים בוחנים לעומק את הזדמנויות ההשקעה השוכנות מעבר לים – ומאפשרות גיוון גיאוגרפי בתיק ההשקעות.
בשיתוף אינטראקטיב ישראל
