בעוד שרבים ממשיכים ללכת לאיבוד בין האותיות הקטנות של עולם הביטוח, יש מי שבחרו בגישה פשוטה, שקופה וישירה. בזמן שלא מעט אנשים לא בטוחים על מה הם משלמים ומי יענה להם כשהם יצטרכו שירות, ירדן דהן, קיבוצניק במקור, ויעל סלונים הקימו את "ירדן סוכנות לביטוח" במטרה להוכיח שאפשר לפעול אחרת - בצורה מקצועית ובגובה העיניים.
"המטרה מעולם לא היתה להיות עוד סוכנות, אלא לעשות סדר אמיתי ולהנגיש את העולם הזה", מסבירה יעל, "אנחנו מאמינים במודל נקי ושקוף. מי שמגיע אלינו מבין מיד שהוא מקבל ליווי אישי ויסודי שמסתכל על התמונה המלאה של החיים שלו".
חיבור שהתחיל מהשורשים
הסוכנות מתמחה בביטוחי חיים, פנסיה, בריאות, פיננסים ונסיעות לחו"ל. החיבור לתחום התחיל מהשורשים - לאבא של יעל היתה סוכנות ביטוח גדולה במשך שנים. הזוג, הורים לשלושה שצועדים ביחד מגיל 17, שילבו ניסיון עמוק עם דרייב, פשטות ויצירתיות, ופתחו את הסוכנות בנווה צדק מתוך רצון ללוות אנשים שרוצים ביטחון ושקט לגבי העתיד שלהם.
כיצד מייצרים שקט נפשי ללקוחות?
"העבודה מתחילה במפגש אישי שבו ירדן עובר ביסודיות על כל התיק הפיננסי והביטוחי, ומשקף ללקוח תמונה ברורה על הכסף שלו. אנחנו לא מוכרים פוליסות - אנחנו מתאימים פתרונות מדויקים למציאות, לשכר ולמי שעומד מולנו. החל באיתור כפילויות מיותרות, דרך הוזלת דמי ניהול וכלה בהתאמת כיסויים. המטרה היא לוודא שהכיסויים שלכם עובדים בשבילכם בדיוק איפה שצריך".
מערכת יחסים לטווח ארוך
להיות לקוח של ירדן ויעל פירושו מערכת יחסים לטווח ארוך. כשהחיים דורשים שקט, הם מנהלים את כל הבירוקרטיה מאחורי הקלעים. מדי שנה התיק נבחן מחדש כדי לוודא שאתם מעודכנים, וכשקורה משהו - המעטפת שלהם פועלת ישירות מול חברות הביטוח.
"דוגמה קלאסית לחשיבות של סוכן אישי היא ביטוחי נסיעות לחו"ל", מציין ירדן, "זה מוצר שכולם צריכים, והמחיר שלו זהה לחלוטין בין שעושים אותו לבד בדיגיטל ובין שדרך סוכן. היתרון אצלנו הוא שברגע האמת - מזוודה מתעכבת או שצריך סיוע רפואי - יש לכם איש קשר אישי שזמין עבורכם, מכיר את הפוליסה ומסייע בכל ההתנהלות מול החברה".
מה הטעות השכיחה ביותר בניהול תיק של מבוטחים?
יעל: "חוסר ידע וסדר ואי-עדכון של הפוליסות לאורך השנים. החיים משתנים, אך רבים ממשיכים לסחוב פוליסות ישנות שעלולות להיות לא רלוונטיות. התוצאה? הם עלולים לשלם כפל ביטוח על כיסויים מיותרים, או גרוע מכך - מפספסים כיסויים קריטיים כי איש לא עשה סדר בתיק. לאחרונה, למשל, לקוחה שלנו לא ידעה שהיא זכאית לכ-120 אלף שקל על אבחנה רפואית מלפני שנתיים.
"הדנ"א של המשרד מבוסס על התאמת התיק לצרכיו של הלקוח בהתאם לסטטוס הנוכחי שלו. אנחנו עובדים ישירות מול הלקוח ולמען האינטרס שלו. העבודה שלנו בנויה משלושה צירים מרכזיים: הראשון הוא ניהול מושכל של התיק - לדעת מתי לשמור על הקיים ומתי לבצע שינויים חיוניים; השני הוא עמידה לצד הלקוח כדי להבטיח שהוא ממצה את הזכויות שמגיעות לו, כולל שיתוף פעולה עם מומחים חיצוניים במקרים מורכבים; והשלישי הוא העבודה השוטפת, הקשר היומיומי וניהול התביעות והתפעול השוטף".
אילו פתרונות אתם מציעים להבטחת העתיד הכלכלי?
יעל: "כיום כולם מבינים שנדל"ן הוא לא האפיק היחיד. אנחנו פועלים במטרה לעזור ללקוחות לנהל את הכסף הפנוי שלהם בצורה נגישה וחכמה - מקופות גמל להשקעה ועד פוליסות חיסכון - הכל מותאם אישית למטרות ולרמת הסיכון שמתאימה להם".
המסר שלהם פשוט וברור: ביטוח הוא לא הוצאה מיותרת, אלא עוגן פיננסי. "אנחנו כאן כדי להיות שותפים לדרך, עם אנרגיה צעירה, יחס אישי וראייה רחבה שמעניקה ללקוחות שלנו ביטחון ושקט נפשי אמיתי. אנחנו אוהבים את מה שאנחנו עושים. אוהבים לתת ערך, ידע ושירות ללקוחות ואנחנו גם טובים בזה", מסכם ירדן.
ירדן סוכנות לביטוח
למעבר לאתר >>
למעבר לעמוד האינסטגרם >>
בשיתוף ירדן סוכנות לביטוח
