עובדים ומנהלים בתעשיית ההייטק מגיעים להישגים מרשימים, אך ניהול ההון האישי נדחק לעתים הצידה, והם עלולים לפספס מרכיב קריטי בבניית גב כלכלי, את יתרון הזמן. העומס והקצב של הקריירה בהייטק יוצרים צורך בליווי פיננסי שמכיר את הסקטור ואת האתגרים הייחודיים שלו. בעקבות כך, שחר פרום ורון הוניג הקימו לפני כעשור את "פרום הוניג", ופיתחו מודל של One Stop Shop שמרכז את התמונה הפיננסית של המשפחה, תחת שירות ליווי אחד.
ייחודם טמון בהיכרות יסודית עם עולם ההייטק מבפנים. אופציות, ESPP, RSU, תגמול במט"ח, אירועי נזילות ואקזיטים מוכרים להם היטב. נקודת המוצא היא מטרות המשפחה, מה רוצים שההון יאפשר, איזו רמת חיים רוצים לשמר, מה רוצים לאפשר לילדים, אילו אפשרויות רוצים להשאיר פתוחות ואיזה שקט נפשי רוצים לייצר. "המשפחה היא הקפטן של הספינה, היא קובעת את הכיוון ואנחנו דואגים ליישר את המערכת הפיננסית בהתאם", מסביר פרום.
המטרות משמשות בסיס לתוכנית אסטרטגית רב-שנתית, שבה כל יעד מתורגם לסכום ולטווח השקעה. מכאן נקבעים רמת הסיכון ומבנה ההון. ההשקעות הן חלק מהתוכנית הגדולה ונבנות בהתאם לה.
למשרד שני מסלולי ליווי מרכזיים: ה-Wealth Planning מיועד לאנשי הייטק ולמשפחות שההון אצלם מצטבר וההחלטות נעשות מורכבות יותר; ה-Family Office מיועד ללקוחות כשירים, עם גישה למכשירי השקעה נוספים ועם שירותים רחבים יותר בתחומי ההשקעות, התיאום והבקרה, לפי הצורך. קהל הלקוחות מגוון, מאנשי הייטק בשנות הצמיחה ועד בכירים ויזמים אחרי אקזיט, פרישה או אירוע נזילות משמעותי.
איך עובד תהליך הליווי מול הלקוח?
הוניג: "התהליך מתחיל מזיקוק המטרות לפי טווחי זמן, מאירועים משפחתיים ושדרוגי דיור ועד השקעות ואקזיט צפוי. מכיוון שהחיים דינמיים, אנחנו מעדכנים לאורך הדרך את תמונת הנכסים, רמת הסיכון והתוכנית עצמה. התוכנית נושמת ומתעדכנת יחד עם החיים".
הליווי הוא שוטף, והצוות עוקב אחרי ההתקדמות מול היעדים, מעלה נושאים שדורשים החלטה ומלווה את המשפחה באירועים משמעותיים. לפי הצורך, הליווי כולל גם תיאום מול מנהלי השקעות, בנקאים ואנשי מקצוע נוספים. ב–Family Office היקף הליווי והתיאום רחב יותר.
בפרום הוניג מייעצים במנעד רחב של סוגיות, מהקצאת נכסים וניהול כספים חופשיים ועד מענקי פרישה ואופטימיזציית מיסוי. ההסתכלות הוליסטית, וכל החלטה נבחנת כחלק מהתמונה המלאה. הם מתייחסים להון המשפחתי באותה משמעת שבה עסק מנהל את כספיו, עם יעדים, תכנון ובקרה, ובונים עם המשפחה תוכניות מגירה למצבי אי ודאות בשווקים, כדי שגם בתקופות של תנודתיות חריפה ההחלטות יתקבלו מתוך מסגרת שנקבעה מראש.
הלקוחות מגיעים בעיקר מפה לאוזן, מעולמות הסייבר, המעבדים, התוכנה והסטארט-אפים. הקשר האישי מבחינתם שווה זהב. "כשבשוק יש ירידות חדות, צ'אט AI לא יחליף איש מקצוע שמכיר אותך לעומק ומספק פרספקטיבה מקצועית ברגעים של אי ודאות", אומר הוניג, "אנחנו משלבים כלי AI וטכנולוגיה מתקדמת לייעול תהליכים, אבל האמון והליווי האנושי נשארים חלק מרכזי מהשירות ומהשקט הנפשי שאנחנו רוצים לייצר ללקוח".
פרום הוניג פמילי אופיס
למעבר לאתר >>
בשיתוף פרום הוניג פמילי אופיס
