עבור משפחות בעלות הון משמעותי, עצם ניהול הנכסים השונים זו משימה לא פשוטה. ההחלטה על תמהיל מסלולי ההשקעה השונים ועל אסטרטגיית ההשקעות מצריכה זמן, מומחיות וניסיון – שלא תמיד עומדים לרשות בני המשפחה. זהו תפקידם של משרדי פמילי אופיס – שמתמחים בטיפול בנכסים השונים של בעלי הון. דרור קרני, מייסד ומנכ"ל "קרני פמילי אופיס" מסביר למה בכלל צריך פמילי אופיס.
"פמילי אופיס נועד לענות ללקוחות על 3 צרכים עיקריים. הצורך הראשון הוא בביטחון ושקט נפשי. עצם זה שאיש מקצוע בתחום ההשקעות מלווה לקוחות מבוססים בתהליך קבלת החלטות, מספק להם את הצורך הזה.
בנוסף, פמילי אופיס מעניק סדר וארגון. יש הרבה אנשים עם הרבה נכסים ולא תמיד יש להם מקום אחד שמציג תמונה מלאה. אנחנו מצליחים לייצר להם תמונה מלאה מהבנקים בישראל ובחו"ל מהמוצרים הפנסיונים השונים ומסייעים להם בכל הניירת.
הפן השלישי הוא ההוגנות בעלויות. הלקוחות רוצים לדעת שיש משהו שדואג להם שישלמו הכי מעט. בבנקים, בבתי ההשקעות, יש הרבה עלויות נסתרות כמו למשל דמי משמרת או עמלות במט"ח. פמילי אופיס עוזר למשפחות להשיג תשואה עודפת לאורך זמן על ההשקעות שלהם".
למה לבחור בפמילי אופיס על פני בנק או בית השקעות?
הוא מסביר כי בראש ובראשונה פמילי אופיס מספקת אדם שיושב בצד שלך של השולחן. "אנחנו לא משווקים מוצרים שלנו אלא משמשים כיועץ אובייקטיבי שמלווה משפחות ועוזר ללקוחות להשיג את המטרות שלהם. היום עולם ההשקעות נעשה מורכב יותר מאי פעם. כבר לא מספיק לקנות נדל"ן בעיר שבה אתה מתגורר ולבחור כמה מניות ואג"חים בשוק המקומי. גם סוגיות מיסוי הפכו את העסק למורכב יותר – והגדילו את חשיבות הפמילי אופיס. אנו עובדים מול מנהלי ההשקעות הטובים ביותר שניתן למצוא בארץ ובחו"ל ועוזרים ללקוחות שלנו לבחור נכון, לקנות נכון ולהשקיע נכון – כאשר את המשא ומתן שלהם מול בתי ההשקעות, הלקוחות מנהלים עם עוד מישהו בשולחן שעומד לצידם".
קרני מסביר כי העבודה הצמודה לאורך שנים מאפשרת להם להכיר היטב את הלקוחות ולעזור להם טוב יותר לממש את מטרותיהם. "אנחנו מלווים את המשפחות להשיג את המטרות שלהם. מקור הכוח העיקרי שלנו הוא ההיכרות המעמיקה עם הלקוח, אנחנו מכירים אותו, את הדינמיקה בתוך המשפחה ויודעים מה מתאים לו. רוב הלקוחות שלנו הם לקוחות שיש להם כמה מיליון שקלים ומעלה והבנה שצריך לדאוג להון המשפחתי עבורם וגם עבור הדורות הבאים".
תהליך העבודה עם קרני פמילי אופיס כולל סדרת פגישות ראשונית. "קודם כל מכירים את המשפחה כדי לראות מה הצרכים והרצונות, מה הם רוצים להשיג ועוד. לפי זה בונים תכנית עסקית משפחתית תכנית השקעות עם פונקציית מטרה. כל תכנית כזאת היא עם מאפיינים שונים ועם יחס סיכון-סיכוי שונה".
קרני מסכם כי "כחברה מנוסה, אנחנו יודעים כיצד לשמור על המשקיע מעצמו ומכל מיני גופים שאינם ראויים לתשומת הלב שלו. הכוח הגדול ביותר שלנו מגיע מהעובדה שאנחנו מכירים את הלקוח יותר טוב מכולם ולכן יודעים להתאים לו את הפתרונות הטובים ביותר. אנחנו לא מבינים בהכל: אנחנו מבינים בבחירת המנהלים ואנשי המקצוע המוצלחים והמתאימים ביותר ללקוח".
בשיתוף חברת קרני פמילי אופיס
