בעולם העסקים המודרני, שבו גבולות גיאוגרפיים מיטשטשים והזדמנויות צומחות בקצב מסחרר, הניהול הפיננסי הפך למערכת העצבים המרכזית של כל ארגון. אבל בעוד שמנכ"לים רבים מתרכזים בפיתוח מוצר או במכירות, אגף הכספים נותר לעיתים קרובות מאחור, מנוהל כפעולה טכנית של רישום ותיעוד בלבד. המהפכה שמוביל משרד הבוטיק Optivail Finance מבקשת לשנות בדיוק את זה.
ניהול כספים כאסטרטגיית צמיחה
החברה, שהוקמה בפברואר 2025, לא באה לעולם בחלל ריק. היא צמחה מתוך הבנה עמוקה של צורך קריטי בשוק שנותר ללא מענה הולם. המייסדים והבעלים המשותפים של המשרד הם ניב סגל ושותפו ישראל מסר, דמויות המוכרות היטב בעולם הניהול הפיננסי.
סגל מביא עמו רקורד מרשים כמי שניהל את המערך הפיננסי בחברות ענק ברגעי השיא שלהן. הוא כיהן כסמנכ"ל הכספים (CFO) של חברת innplay, שנמכרה לענקית הגיימינג פלייטיקה תמורת 300 מיליון דולר באוקטובר 2023, ולפני כן הוביל פיננסית את Beach Bum עד למכירתה ב־700 מיליון דולר לחברת Voodoo הצרפתית. שותפו, ישראל מסר, כיהן כסמנכ"ל הכספים של חברת אלגומייזר, חברה ציבורית ישראלית גדולה. הניסיון המצטבר של השניים בחדרי הישיבות שבהם נחתמים הסכמים בעלי שבעה ושמונה אפסים הוא הבסיס לאסטרטגיה של החברה החדשה, וההחלטה לצאת לדרך עצמאית נבעה מתסכול חוזר שחוו השניים בכל פעם שנכנסו לחברה חדשה.
"במקרים רבים שבהם היינו מחליפים את השירותים הפיננסיים של חברה ששכרה אותנו ממיקור חוץ לשירות אינהאוס גילינו אי־סדרים וטעויות כספיות קריטיות שפגעו ברווחי הארגון ואף חשפו אותו לתביעות", מעיד סגל. "כך יצא שבמקום להביא את הערך המוסף שלנו מצאנו את עצמנו מקדישים חודשים ארוכים רק לתיקון טעויות עבר".
למעשה סגל ומסר הבינו שהשירותים הקיימים בשוק של מיקור חוץ פיננסי לרוב חסרים ואינם מספקים תמונת מצב הוליסטית. "ראינו שחסרה הראייה האסטרטגית, חסרה היד המכוונת", מסביר סגל. "חסרה בעצם הפונקציה שמסתכלת ומתכללת את כל האספקטים הפיננסיים ומביטה עליהם בצורה הוליסטית כדי לתת לחברה תמונת מצב פיננסית איכותית, כך שתוכל לקבל החלטות מושכלות ולנהל אסטרטגיה כלכלית מושכלת".
מבט פיננסי מלמעלה
מתוך הוואקום הזה נולד משרד הבוטיק Optivail Finance, שמטרתו לספק בדיוק את אותה "פונקציה שמסתכלת על הדברים מלמעלה". השירות שהחברה מעניקה רחב בהרבה ממה שמשרד רואי חשבון סטנדרטי מציע. הוא מתחיל בבסיס של הנהלת חשבונות בינלאומית בישראל, ארה"ב, קנדה, אנגליה ועוד, וממשיך לחשבות וניהול כספים קפדני.
אולם הלב הפועם של השירות הוא פונקציית ה-CFO. "בראש ובראשונה זוהי דמות מקצועית שיש למנכ"ל ולחברה את היכולת להתייעץ איתה בכל הנושאים הפיננסיים ולתכלל את הכל תחת מטרייה אחת", מסביר ניב. "הצוות שלנו מלווה את הלקוחות לישיבות מטה, מייצג חברות ציבוריות בדירקטוריונים ומסייע ליזמים בסבבי השקעה מול קרנות הון סיכון (VC). כלומר אנחנו לא רק 'רושמי דו"חות', אלא שותפים לזיהוי הזדמנויות עסקיות, סיוע בתמחור ואפילו לקיחת הלוואות וחוב מגופים בנקאיים וחוץ־בנקאיים".
בעידן של תנודתיות קיצונית בשווקים, החברה מספקת גם הגנה פיננסית דרך גידורים (Hedging) ובנוסף את החשיפה למטבעות שונים – דולר, יורו, ין יפני, דולר אוסטרלי וקנדי, וליש"ט, נושא שהפך קריטי לשרידותן של חברות בעידן הנוכחי.
סטנדרט של הייטק גם לענפים מסורתיים
אחת התופעות המעניינות שסגל מזהה לאחרונה היא המעבר של חברות מקטגוריית ה"לואו־טק" לאימוץ סטנדרטים פיננסיים הקיימים בעולם ההייטק. "אנחנו מזהים היום תנועה של הרבה חברות שמגיעות מעולם הלואו־טק, שמבינות שההתנהלות הכספית קריטית עבורן", הוא מציין.
"אנחנו מספקים לחברות האלה מערכות עבודה וסטנדרטים מההייטק, כמו שימוש בתוכנות Priority ו-NetSuite, שלא תמיד נפוצות במשרדי רואי חשבון רגילים. עבור חברות שאינן סטארטאפים, האימפקט של ניהול כספים מקצועי יכול להיות אפילו גבוה יותר. אנחנו ממליצים לכל אחד לעשות את המעבר הזה ולהבין שההתנהלות הפיננסית היא דבר סופר חשוב באסטרטגיה ובניהול העסק", הוא מוסיף.
בעבודתם נתקלים סגל ומסר לא אחת בטעויות קריטיות שבעלי עסקים עושים מחוסר מודעות. הבולטת שבהן היא היעדר תכנון מס נכון, במיוחד בקבוצות רב־לאומיות. "אנחנו מוצאים המון חברות שלא בוצע בהן תכנון מס כפי שצריך", מזהיר סגל, ומדגיש שחוסר תכנון בין חברות בקבוצה יכול "להתפוצץ ביום בהיר כשמגיעה ביקורת".
למרות שהחברה משרתת מגוון סקטורים, מגיימינג וסייבר ועד פארמה ואי־קומרס, המסר של סגל נותר אחיד וחד: "בסוף היום כל עסק צריך לשאול את עצמו מי באמת מנהל את הכסף שלו, האם מדובר על סמנכ"ל כספים בעל ניסיון והצלחות מוכחות או עוד רואה חשבון", הוא מצהיר. "צריך להבין, ניהול כספים הוא מקצוע בפני עצמו ולא עוד סעיף בדרישות הרגולטור. סמנכ"ל כספים הוא לא אחד שמתעסק אך ורק במס או בלקיחת הלוואות. זו דמות שצריכה לתכלל עולמות של גיוסי הון, תכנוני מס רב־לאומיים וניהול סיכונים בזמן אמת. הזנחה בתחום עלולה להפוך למשקולת שמונעת את צמיחת העסק".
בשיתוף Optivail Finance
