תוכן המדור נכתב על ידי מערכת The Marker Labels ללא מעורבות ילין לפידות
שם הסוכנות: דרך סוכנות לביטוח פנסיוני
השותפים:
זיו שמואלי: ניסיון של מעל 8 שנים בתחום, רישיון פנסיוני ותואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות במימון.
מוטו: "אני מאמין שהאהבה לאנשים ולמקצוע היא החיבור המנצח שלי לעשות את הטוב ביותר עבור כל לקוח, עם דגש על מקצועיות בלתי מתפשרת".
משה מסלאוי: בעל ניסיון של מעל 7 שנים בתחום, בעל רישיון פנסיוני ומתמחה בתחום הפרישה.
מוטו: "אני מאמין שהלמידה עד לפרטי פרטים של התחום היא אמצעי חיוני לליווי לקוחות בצורה מקצועית ורגישה, במיוחד במקרים מורכבים".
רפאל גורפינקל: בעל ניסיון של מעל 10 שנים בתחום, בעל רישיון פנסיוני.
מוטו: "אני מאמין ששירות ומקצועיות ללא פשרות הינם ערכים עליונים. אני נלחם עבור כל לקוח כדי למצות את זכויותיו במלואן".
על הסוכנות: "דרך סוכנות לביטוח פנסיוני" היא חלק מקבוצת קוואלטי – תכנון פיננסי מתקדם. החיבור עם קוואלטי מעניק לנו וללקוחות שלנו ערך מוסף משמעותי באמצעות ליווי מקצועי, ניסיון עשיר וכלים מתקדמים, המשמשים כזרז ומקפצה להצלחתנו".
ותק הסוכנות: נוסדה בשנת 2022
מיקום: חולון
מספר עובדים: 3 שותפים ו־3 עובדים
למעבר לאתר הסוכנות >>
סלוגן: "איתך בצמתים המרכזיים של החיים"
מהי המשמעות של התכנון הפנסיוני בעזרתו של איש מקצוע, נכון לימים אלה?
"תכנון פנסיוני בעזרת איש מקצוע הוא קריטי, במיוחד לאור השינויים הרגולטוריים והתנודתיות הכלכלית בארץ ובעולם. סוכן מקצועי מלווה את הלקוח לאורך זמן, מתאים את התיק הפנסיוני לצרכים האישיים המשתנים שלו ומבטיח מיצוי זכויות מלא. אנו מאמינים שהשותפות עם הלקוח היא לכל החיים ולא רק למתן פתרון נקודתי".
מהו הדבר הייחודי שאתם מעניקים ללקוח?
"הייחוד שלנו טמון בשירות אישי ומותאם, תוך דגש על מקצועיות בלתי מתפשרת. אנחנו רואים את טובת הלקוח בטווח הארוך, ופועלים ביחד איתו בכל צומת משמעותי בחייו, מהתכנון הפיננסי ועד לפרישה. אנו מחויבים להיות לצידו בכל שלב, לא רק כמתכננים אלא כשותפים אמיתיים להצלחה שלו".
מהו הערך שאתם מעניקים למתכננים ללקוחותיכם?
"הערך המרכזי שלנו הוא יצירת שקט נפשי ללקוחותינו על־ידי ניהול מקצועי ומקיף של כל ההשקעות וההיבטים הפנסיוניים והביטוחיים. אנו רואים את הלקוחות כשותפים לדרך ארוכה, ובונים את הקשר איתם על בסיס אמון, שירות שקוף ומחויבות מלאה. היכולת שלנו להתאים פתרונות לצרכים המשתנים של כל לקוח, תוך מתן ליווי אישי ומתמשך, מבטיחה שהם יקבלו את המענה הטוב ביותר לאורך זמן".
על פי אילו פרמטרים אתם בוחרים עבור הלקוח את בית ההשקעות המתאים לו ביותר?
"הבחירה מבוססת על פרמטרים כמו תשואות היסטוריות, מדיניות ההשקעות, יציבות פיננסית, דמי ניהול והתאמה לצרכים הייחודיים של הלקוח. אנו שמים דגש על התאמה אישית, כי מה שמתאים ללקוח אחד לא בהכרח מתאים לאחר".
האם לדעתכם, לאור המצב בארץ, נכון להגדיל את רכיב ההשקעות בחו"ל, או שמא דווקא בתקופות משבר בארץ טמונות הזדמנויות בשווקים?
"הכול תלוי במטרות ובפרופיל הסיכון של הלקוח. בעידן גלובלי כמו היום, פיזור השקעות בחו"ל יכול להוות יתרון. עם זאת, משברים בארץ עשויים להוליד הזדמנויות ייחודיות. תפקידנו הוא לאזן את התיק באופן שממקסם את פוטנציאל הצמיחה תוך ניהול סיכונים מוקפד".
עד כמה תשפיע לדעתכם התקנה המגדילה את השקיפות בנושא הצגת העלות השנתית הצפויה (הוצאות ישירות) על קבלת ההחלטות של הלקוחות? "התקנה צפויה לשפר משמעותית את הבנת הלקוחות בנוגע לעלויות, ובכך לאפשר להם לקבל החלטות מושכלות יותר. אנו רואים בכך הזדמנות לשיפור האמון מול הלקוחות והדגשת הערך המוסף, שאנו מספקים בניהול השקוף והמקצועי".
מה דעתכם על טרנד ההשקעות ב-S&P500?
"S&P500 הוא מדד חשוב, אך אינו מתאים לכל לקוח או לכל מצב שוק. חשוב להבין שמדובר בכלי אחד מתוך ארגז כלים מגוון. תפקידנו להתאים את ההשקעה לצורכי הלקוח, ולא להיסחף אחר טרנדים בלבד".
כיצד אתם מתמודדים עם חוסר ודאות כלכלית?
"בתקופות של חוסר ודאות אנו שמים דגש רב על ניהול סיכונים ובניית תיקי השקעות מגוונים. אנו מקפידים לעדכן את הלקוחות בשינויים בשוק ולהציע פתרונות מותאמים, תוך שמירה על ראייה ארוכת טווח".
מהו המסר במישור הפיננסי שחשוב לכם להעביר הלאה לאנשים?
"המסר שלנו פשוט: תתכננו קדימה ואל תחששו לקבל ייעוץ מקצועי. תכנון נכון היום יכול לעשות הבדל משמעותי ביותר בעתיד, ולהבטיח יציבות כלכלית ושלווה לאורך החיים".
לאן אתם מכוונים את התפתחות הסוכנות בחמש או עשר השנים הבאות?
"המטרה שלנו היא להרחיב את הפעילות, להטמיע טכנולוגיות מתקדמות שיסייעו בניהול תיקי הלקוחות, ולהמשיך לבנות מערכות יחסים ארוכות טווח עם לקוחותינו. אנו שואפים להיות מובילים בתחום הפנסיוני והפיננסי, תוך שמירה על הערכים שמובילים אותנו מהיום הראשון".
תוכן המדור נכתב על ידי מערכת The Marker Labels ללא מעורבות ילין לפידות
בשיתוף ילין לפידות
