תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels , ללא מעורבות ילין לפידות
שם: עמית סלרנו
גיל: 37
תפקיד: סוכן פנסיוני, פיננסי ומתכנן פרישה מתקדם
מגורים: קריית אונו
מצב משפחתי: נשוי + 2 בנות (גילאים 3.5 ו-5)
השכלה: תואר ראשון במנהל עסקים; בעל רישיון משווק פנסיוני ממשרד האוצר; ותעודת מתכנן פרישה מוסמך.
עבר תעסוקתי: "התחלתי את צעדיי הראשונים בעולם הפיננסים בשנת 2012 כאשר הייתי משווק קרנות נאמנות במספר בתי השקעות. בהמשך, התמקצעתי בעולם הפנסיוני ותכנון הפרישה בחברת "הפניקס" במשך שבע שנים, ולאחר שביצעתי מגוון רחב של תפקידים שם, בשנת 2019 החלטתי לצאת לדרך עצמאית ומאז אני עוסק בפנסיה, תכנון פיננסי וייעוץ פרישה.
הסוכנות אליה אתה שייך: "עיטם" הוקמה על ידי יוצאי המערכת הבנקאית ובתי ההשקעות המובילים בארץ, לאחר שצברו ידע וניסיון רב והבינו שכיום היצרן, טוב ככל שיהיה, אינו יכול להיות אובייקטיבי כלפי הלקוח בצורה כזו שתשרת את צרכיו של הלקוח בראש ובראשונה. עיטם דוגלת במתן שירות אובייקטיבי ומקצועי ללקוחות.
מספר עובדים בסוכנות: 70 עובדים בסוכנות מתוכם כ-30 מתכננים פיננסיים
למעבר לאתר הסוכנות >>
סלוגן הסוכנות: "עפים איתכם גבוה"
תאר את החיבור האישי שלך לתחום התכנון הפיננסי?
"אני רוצה להאמין שהעבודה שלי נותנת לפנסיונרים לישון קצת יותר טוב בלילה, ולהיות רגועים שהכסף שלהם נמצא בידיים טובות. אני מתייחס לכל לקוח כאילו הוא אבא ואימא שלי, ומסייע להם למצוא את התוכנית הפיננסית הטובה ביותר עבורם. חשוב להדגיש, כי מה שנכון לאדם אחד לא בהכרח נכון לאדם אחר, ולכן חשוב בעיניי לדעת לאפיין את הצרכים בצורה המדויקת ביותר ולסנן את כל "רעשי הרקע" שמסביב".
מה זה אומר ביום־ייום להיות מתכנן פיננסי של לקוח קבוע? כיצד נראית העבודה השוטפת?
"ביום-יום אני סוקר את המידע מהשווקים הפיננסים והעיתונות הכלכלית, ובהתאם לכך עושה אופטימיזציה של המידע שאספתי ביחס למצב הקיים של הלקוחות שלי. המטרה היא לספק להם את ההכוונה והייעוץ הטובים ביותר עבורם.בנוסף, אני משתדל להיות זמין 24/7 לכל הלקוחות. חשוב לזכור שהעבודה עוסקת בעיקר בניהול והכוונה של חסכונות פנסיונים ופיננסים שהלקוחות חסכו בעמל רב לאורך עשרות שנים, ולכן המתכנן הפיננסי נדרש להיות רגיש לצורכי הלקוחות".
האם זה נכון להגיד שהגדרת התפקיד סוכן ביטוח נעלמת מהעולם הזה וההגדרה העדכנית היא מתכנן פיננסי? איך אתה מסביר את זה?
"אני חושב שהיום, יותר מתמיד, ההגדרות האלה הן פחות רלוונטיות. אנשי המקצוע בתחום הפיננסי כיום נדרשים לידע הוליסטי, והשאיפה היא להתמקצע בכלל האפיקים הרלוונטיים, בין היתר בנושאים של פרישה, פנסיה ותכנון פיננסי".
כיצד אתה מקבל החלטות בנוגע למוצרים הפיננסים שמתאימים לכל אחד מהלקוחות? "לפני כל פגישה אני עובר על התיק הפנסיוני ותיק ההשקעות של הלקוח עימו אני עתיד להיפגש, ובוחן את הנתונים. מניסיון רב שנים בתחום אני כבר מודע לכך שבפגישה יעלו שאלות מצד הלקוח בנוגע להכנסות משק הבית, נכסים ותיקי השקעות. לכן, אנסה להבין איתו מה הצורך שלו בנוגע לכספים המושקעים ומהו טווח הזמן שהוא מייעד להשקעה שלו. בסוף הפגישה נגדיר את המוצרים המתאימים בהתאם לרמת הסיכון והמיסוי הנכון בעבורו".
מה אנחנו עדיין לא מבינים לגבי חשיבות הנוכחות של מתכנן פיננסי בכל משק בית בישראל?
"בישראל קיימת התעוררות גדולה והבנה, שבסופו של דבר ראוי שאיש מקצוע ייתן דעתו על כספים שחסכנו כל חיינו. בדיוק כמו, שאם חולים הולכים לרופא, כך אם רוצים להשקיע כספים ולתכנן פרישה בצורה נכונה ומדויקת, הולכים לאיש מקצוע מתאים".
עד כמה עבודת צוות עם מתכננים פיננסיים אחרים בסוכנות, מסייעת לך בקבלת החלטות לגבי לקוחותיך?
"עבודת הצוות ותחושת המשפחתיות הן חלק חשוב מהעבודה בסוכנות. בראש ובראשונה אנחנו חברים שמרגישים נוח מאוד להתייעץ אחד עם השני במקרים מורכבים. הרוב המוחלט של הסוכנים נמצא בשוק ההון מעל לעשור, ולכן יש חשיבות רבה לידע המשותף שנצבר עם השנים ולשיתוף הידע. עיטם מאפשרת לנו לחבור יחד, ללמוד על פתרונות פיננסיים חדשים, לצבור ניסיון ולשתף ידע".
האם יש כללי בסיס שאתה מאמין בהם בעבודה מול כל לקוח?
"אני מאמין בכבוד הדדי ובשיתוף פעולה מלא עם הלקוחות תוך אפיון צרכים מקיף בטרם השקעת הכספים. שילוב של כל אלה תמיד יובילו להצלחה".
האם לדעתך עדיין יש צורך בחינוך פיננסי במדינת ישראל ובאיזה גיל ואיך הוא צריך להיעשות?
"לדעתי בשנים האחרונות חלה התקדמות משמעותית בהבנה הפיננסית בישראל, אך עדיין יש מקום לשיפור. אני חושב שצריך לשלב את החינוך הפיננסי כבר מגיל צעיר, ולחשוף את הילדים, שכולנו רואים עד כמה הם בעלי קליטה מהירה, לעניינים כלכליים ולתכנון פיננסי נכון".
יש לך מקצוע שמאלץ אותך לעבוד כמעט 24/7. כיצד אתה מתמודד עם הלחץ שטמון בו וכיצד אתה שומר על איזון בין חיי משפחה לעבודה?
"איזון בין חיי עבודה לחיי משפחה הינו ערך עליון מבחינתי. אומנם אני תמיד זמין לכלל הלקוחות שלי, אך יחד עם זאת יש לי מקום למשפחתי. עצמאי אני יכול לעבוד בכל שעה ובכל יום בשבוע, ולכן אני יכול גם להרשות לעצמי לפנות זמן למשפחתי בשעות שהבנות שלי חוזרות מהגן ולהיות איתן".
איפה אתה רואה את עצמך בעוד 5 שנים?
"ממשיך לעשות את מה שאני אוהב לעשות, בדיוק כמו היום".
תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels , ללא מעורבות ילין לפידות
בשיתוף ילין לפידות
