תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels, ללא מעורבות ילין לפידות
שם: לירן לייבוביץ'
גיל: 34
תפקיד: שותף בחברת קרני פמילי אופיס; מתמחה בתכנון פיננסי והכוונה לפרישה
עיר מגורים: תל אביב, במקור מרמת גן
מצב משפחתי: נשוי +2 (בת בגיל 5.5 ובן בגיל 3)
השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון בכלכלה וניהול עם התמחות במימון וניהול סיכונים מהמכללה למנהל; בעל רישיון סוכן פנסיוני של משרד האוצר; בוגר קורס יועצי השקעות וקורס מיסוי והכוונה לפרישה.
עבר תעסוקתי: "עולם הכסף תמיד עניין אותי, עוד מגיל תיכון. לאו דווקא איך עושים כסף אלא התנועה של הכסף ממקום למקום. כשעוד לא היו מקורות מידע כלכלי באינטרנט, הייתי קורא עיתונים כלכליים. אבא שלי תמיד חינך אותנו להתנהלות כלכלית נכונה. במהלך השנה הראשונה לתואר, הצטרפתי עם אבי לפגישה התקופתית שלו עם הסוכנת שלו, שאז עבדה ב'אקסלנס-נשואה'. שאלתי אותה אם יש לי אפשרות להשתלב בבית ההשקעות, היא ענתה בחיוב, וכך התחלתי את דרכי בשוק ההון. במשך ארבע שנים עבדתי בחטיבת הלקוחות, ואז הרגשתי שהגיע הזמן לאתגר הבא. באותה תקופה, קרני פמילי אופיס החלה להרחיב את פעילותה, חיפשה עובדים ומצאה אותי. עבורי זו הייתה הזדמנות נהדרת מאחר והחברה פעלה בכל עולמות התוכן השונים של השקעות. הצטרפתי לחברה בשנת 2016, שלימים התברר כצעד משמעותי בקריירה שלי".
על המשרד: קרני פמילי אופיס (Karni Family Office) הוקמה על ידי דרור קרני, בעל ניסיון מצטבר של למעלה מ-20 שנה בשוק ההון והנדל"ן בתפקידי ניהול בכירים. החברה מעניקה ללקוחותיה ובני משפחותיהם שירותיFamily Office מתקדמים. החברה מתמחה בבניית אסטרטגיות השקעות וייעוץ פיננסי למשפחות בעלות עושר פיננסי, יחידים בעלי ממון, תאגידים וחברות בישראל.
מספר עובדים בסוכנות: 30
סלוגן הסוכנות: לדעת לבחור נכון
מספר שנות פעילות של החברה: 13
מקצועי:
המודל לפיו המתכנן הפיננסי הוא עצמאי שפועל תחת מטריה של חברה גדולה, מאוד שכיח בענף. תסביר לי מדוע.
"החברה הגדולה, במקרה שלי זו קרני פמילי אופיס, היא למעשה הפלטפורמה שלנו ליצור קשר עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות במטרה לקבל תנאים טובים יותר עבור הלקוחות שלנו. לחברה גדולה יש יותר כוח מיקוח מאשר המתכנן הפיננסי הבודד. לקרני פמילי אופיס הגיעו במהלך השנים הרבה אנשים מתפקידים שונים ומגוונים בשוקי ההון, והקירבה הפיזית אליהם הייתה הדרך הכי טובה מבחינתי להתמקצע כלומר להיחשף לידע ולניסיון שהיו חסרים לי בהשלמת הפאזל המקצועי שלי. פגשתי אנשי מקצוע ברמה הגבוהה ביותר, וידעתי שלרמה שלהם אני מכוון. בתקופה הזו ספגתי המון ידע והרגשתי איך אני משתפר בצורה מאוד מהירה. כתבתי לעצמי תוכנית עבודה איך אני מתחיל בצמצום הפערים והופך לשווה בין שווים, ובמשרד מאוד עזרו לי להגיע למצב הזה. מבחינתי, זה היה ועודנו בית ספר מצוין. באשר למודל, לדעתי זה win-win הן עבור המתכנן העצמאי והן עבור הגוף שעמו הוא עובד".
אתה מתכנן לעזוב את הקן של קרני באיזשהו שלב?
"בתחילת 2021, הציעו לי להיות שותף בחברה ולקבל נתח מהעוגה של כל רווחי החברה. קיבלתי את ההצעה מאחר ואני רואה את עצמי היום כבורג משמעותי בחברה. כיום אני השותף הכי צעיר בחברה. חוץ מזה, באופי שלי אני שחקן קבוצתי ולא זאב בודד. אני אוהב את האווירה הקבוצתית, אנשים מפרים אותי. עמיתיי למקצוע ב'קרני' נכנסו לי ללב. הם לא רק קולגות. הם חברים לחיים".
איך אתה מסביר את הגידול בחברות Family Office בעשור האחרון? פעם מדובר היה בשירות שמיועד רק למאיון עד האלפיון העליון.
"אין ספק שהייתה קפיצת עושר בישראל בעשור האחרון ואפילו בשני העשורים האחרונים. במקביל, גדלה המודעות לניהול פיננסי נכון, מה הוא ומה הוא דורש מהלקוח".
תאפיין לי בבקשה לקוח שמגיע ל"קרני" כדי לקבל שירותי פמילי אופיס.
"קיימת קשת רחבה של לקוחות, אבל אם אצטרך למפות באופן כוללני, ישנן שתיקבוצות של לקוחות עיקריים בעלי הון: קבוצה ראשונה מגיעה מתעשיית ההיי-טק, והקבוצה השנייה היא בעלי משפחות בני 45 ומעלה. הלקוחות מחפשים גוף שימקסם להם את הרווחים, ויעניק להם שקט וביטחון לאורך זמן".
לדעתך, יש תחרות בענף ה-Family Office?
"יש, אבל בסופו של דבר כל לקוח מחפש את החיבור האישי. אנחנו ב'קרני' מאמינים שיש לנו את הערך המוסף שנקרא הון אנושי. ב'קרני' אנחנו מתייחסים לעצמנו כאל סיירת מטכ"ל, כלומר לכל אחד יש את התפקיד שלו שבו הוא מתמחה וכל אחד מפרה את השני".
ברמה היומיומית, מה זה אומר לנהל Family Office עבור משפחה אמידה?
"בשלב ראשון, אנחנו אוספים את כל המידע הפיננסי שנוגע למשפחה: היכן נמצאות ההשקעות שלה, מה יש לה בחשבונות הבנק. אנחנו מזמינים מסלקה פנסיונית שמשקפת לנו את כלל הנכסים הפנסיונים שחשובים לתמונה המלאה. בשלב השני, אנחנו עושים במשרד סיעור מוחות באשר לאופטימיזציה של ניהול נכסי הלקוח והקצאה מחדש של ההשקעות שלו, כשאנחנו לוקחים בחשבון את שיקולי המיסוי. למעשה, אנחנו בונים לו תוכנית פיננסית המותאמת לו אישית".
קרה לך פעם שהגיע אליך לקוח מ- Family Office אחר?
"כן, במהלך 2021 עברו אליי שישה לקוחות שהיו ב- Family Officeאחר. אני משער שהם עברו בגלל שלא היו מרוצים במקום הקודם".
אישי:
מהו החיסרון הבולט שלך?
(צוחק) "שאני מאוד פדנט. כל תוכנית פיננסית שאני כותב, אני עובר עליה כמה וכמה פעמים כדי לוודא שלא פספסתי משהו, ותמיד אבקש מאחד השותפים שיעבור עליה כדי לקבל דעה נוספת. בסוף, מדובר בדיני נפשות. אין מקום לטעויות".
מה מרגש אותך במקצוע הזה?
"עם כמה שהייתי מכוון וממוקד, לא האמנתי שתוך 5 שנים אצליח להגיע להישגים שהגעתי אליהם. העובדה שאני מלווה כיום לקוחות בהיקפים של מאות מיליוני שקלים, ומצליח לשמור על קצב גיוס של למעלה מ-100 מיליון שקל בשנה מצליחה לרגש אותי מאוד. כל המתכננים הפיננסים החדשים שמצטרפים לחברה כיום, נמצאים תחת הליווי שלי. אם יש משהו שגורם לי לסיפוק רב הוא לצפות מהצד בהצלחתם".
יש לך תחביבים?
"אני ג'נקי של ספורט. אני עושה ג'ו ג'יטסו ברזילאי, משחק כדורסל, מתאמן בחדר כושר, רץ".
בין העבודה והספורט, אתה מצליח להקדיש מספיק זמן למשפחה ולשמור על איזון נכון?
"כן, בגלל אופי העבודה יש לי לו"ז גמיש ולא קורה שאני עושה משהו על חשבון משהו אחר. דווקא בעבודה צוחקים עליי שאני הכי מאוזן בחברה מבין המתכננים הפיננסים. המשפחה מאוד חשובה שלי. גדלתי בבית שבו לא ראיתי את הוריי לפני 6 בערב, ולא רציתי שילדיי יגדלו ככה".
סיפרת שהפכת לשותף בחברה כבר בגיל 33, ואתה השותף הכי צעיר. איך עמיתיך בחברה מקבלים את זה?
"יש שותף אחר, חבר טוב שלי, שכל פעם אני צוחק עליו שכשהוא התגייס, אני הייתי בן 3. היום אנחנו מדברים בגובה העיניים ולפערי הגילאים אין משמעות. יש במשרד פרגון שלא נתקלתי בו במקומות אחרים. זה בכלל לא מובן מאליו. כל אחד יכול להיות שותף, לפי הקצב שלו. אצלי הקצב היה מהיר".
נלחצת כשהפכת לשותף?
"שינוי הסטטוס לא הלחיץ אותי. מאוד התרגשתי מההכרה שהצלחתי לבסס את מעמדי כאחד מעמודי התווך במשרד".
בשיתוף ילין לפידות. תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels, ללא מעורבות ילין לפידות
