עולם ההשקעות מצריך ידע מקצועי, ניסיון והיכרות עם שוק תנודתי המושפע מגורמים רבים. ישנן אפשרויות השקעה מגוונות ברמות סיכון שונות, המניבות תשואות שונות זו מזו. כדי למזער את הסיכונים ולמקסם את הרווחים, חברות ומשקיעים בודדים מעסיקים מנהלי תיקי השקעות מנוסים שינהלו את התיק בצורה חכמה ואפקטיבית, בהתבסס על מחקרי שוק ואנליטיקה מתקדמים.
מנהלי תיקי השקעות מתייחסים למצב השוק בכל רגע נתון, ומנתבים את כספי הלקוח להשקעות הרווחיות ביותר בהתאם למידת הסיכון שנקבעה עמו מראש. הם בוחרים את תמהילי ההשקעה האפקטיביים שיניבו את התשואות הטובות ביותר בכל עת, תוך הערכות מחודשות וניתוב מחדש בכל זמן שצריך. הכירו את מנהלי תיקי ההשקעות שלוקחים בחשבון את כל הצרכים הפיננסיים שלכם ומספקים עבורכם פתרון כולל: פרופאונד, רביד מילניום , Robo Advisor וקבוצת קלי.
פרופאונד: ניהול הון גלובלי ללקוחות פרטיים עתירי הון
חברת פרופאונד פועלת מזה למעלה מ- 16 שנים בתחום ההשקעות ומספקת ניהול הון גלובלי ללקוחות פרטים בעלי הון נזיל של מיליון דולר ומעלה. החברה, בבעלותם של עודד שטרנברג, מנכ"ל, ושי אנגל, מנהל השקעות ראשי, בעלי ניסיון של למעלה מ- 20 שנה בעולם ההשקעות ושוק ההון, נוסדה במטרה לספק מענה ללקוחות אלו.
"לחברת פרופאונד יתרון יחסי רב בניהול לקוחות פרטיים עתירי הון" אומר עודד שטרנברג, מנכ"ל החברה. "לאורך שני עשורים של פעילות, צברנו ידע ומומחיות שאינם ברי תחרות בניהול השקעות התואם את צרכי לקוחותינו. אלו צרכים ספציפיים ושונים בתכלית מצרכי לקוחות שאינם בפלח זה".
ניהול לקוחות במודל מתקדם
פרופאונד מעסיקה מנהלי לקוחות בכירים בעלי רישיון, ידע וניסיון מקצועי הפועלים בתחום מזה כמה עשורים.
"מנהל לקוח בכיר מעניק ללקוח ליווי פיננסי ומספק לו קשת רחבה והדוקה של מוצרים פיננסיים המותאמים לצרכיו. בין היתר, מרכז עבורו את כל מפת נכסיו, מגדיר עימו יעדים ארוכי טווח ופועל להשגתם", שטרנברג אומר.
"החברה בעלת תשתית איתנה בסטנדרטים הגבוהים ביותר הקיימים בישראל, המאפשרת למנהלי הלקוחות שימוש במגוון רחב של מוצרים פיננסיים המותאמים ספציפית לקהל לקוחות החברה. החברה מתמחה בניהול תיקי השקעות בישראל, תיקי השקעות באירופה ו/או ארה"ב, עבודה תחת פלטפורמת קופות גמל בניהול אישי (IRA), שילוב קרנות נאמנות מתמחות (+פתרון מיסוי) בתיקים, ניהול קרנות גידור, וגם שימוש במוצרי צד ג' בעת הצורך".
מהם היתרונות בכך עבור הלקוחות?
"היתרונות הללו בהכרח מובילים למצוינות בניהול נכסי הלקוח לאורך זמן ולמתן ערכים מוספים ללקוח שאין שני להם.
במגוון רחב של שירותים ומוצרים בניהולנו היינו חלוצים. בין היתר, בשל העובדה שהיינו ערים לצרכי קהל הלקוחות עתיר ההון ופעלנו על מנת לספק מענה לצרכים אלו. כך בנושא השימוש ב- IRA (טרם כניסתו של החוק המגביל את סכום ההשקעה), בפיתוח דו"חות אפקטיביים למיפוי נכסים, בביצוע תכנון מס בתוך תיקי ההשקעות, בליווי הלקוחות בהחלטות וסוגיות פיננסיות מורכבות ועוד".
ניהול השקעות בשוק המקומי והבינלאומי
"לאורך השנים, פיתחנו מומחיות תחרותית בניהול השקעות מיקרו בשוק המקומי ומאקרו בשווקים הבינלאומיים" אומר שי אנגל, מנהל ההשקעות הראשי, ומציין כי פרופאונד מעסיקה מנהלי השקעות ואנליסטים בכירים, בעלי ידע וניסיון של למעלה מעשרים שנה.
איזה ידע צברתם בהשקעות בשוק המקומי?
"צברנו ידע וניסיון רב שנים במחקר ני"ע ובביצוע הערכות שווי וניתוחי חוב, תוך יישומם במכשירי ההשקעה השונים (תיקי השקעות, תיקי IRA , קרנות גידור וכיו"ב)", אנגל אומר.
"תשתית ומבנה החברה מאפשרים לאנליסטים ולמנהלי ההשקעות להתמקד במלאכתם ולעשותה על הצד הטוב ביותר. היות ותחום הלקוחות מנוהל במלואו בידי מנהלי הלקוחות, זמנם של מנהלי ההשקעות מופנה לעיסוק בתחום המחקר וההשקעות בלבד".
כיצד אתם מבצעים ניתוחי שוק בינלאומי, לצורך אופטימיזציה של ההשקעות?
"הניתוחים המאקרו כלכליים העולמיים נעשים תוך הישענות על מחלקות מחקר זרות מהבנקים המובילים בעולם, לצד שיתוף פעולה עם הצוותים הרלבנטיים בבנקים הזרים עימם אנו עובדים במשך שנים רבות. ניתוח אקויטי ו/או חוב פרטני ויישומו במכשירי ההשקעה השונים מתבצע בחו"ל ע"י מנהלי השקעות מתמחים".
פרופאונד
לפרטים נוספים ותיאום פגישת ייעוץ >>>
לאתר של פרופאונד >>>
ללינקדאין של פרופאונד >>>
-------------------------------------
רביד מילניום: משרד בוטיק לניהול השקעות
רביד מילניום בע"מ הוא בוטיק השקעות פרטי ללקוחות פרמיום. החברה בעלת רישיון ניהול תיקים של הרשות לניירות ערך, מנהלת מזה 20 שנה תיקי השקעות באמצעות חמשת הבנקים הגדולים.
בעלי החברה, המנכ"ל יכין רביד וסמנכ"ל החברה, ציון זכות, הגיעו מעולם הבנקאות בו עבדו וצברו ידע וניסיון מקיף בתחום ההשקעות. יכין רביד בעל תואר ראשון בכלכלה ותואר שני M.B.A במנהל עסקים, כיהן בתפקידים בבנק הבינלאומי ביניהם מנהל מחלקת השקעות בסניף הראשי, תל אביב. ציון זכות, בעל תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים B.B.A ,בעל ניסיון של 24 שנים בבנק הפועלים כיועץ השקעות בכיר.
יכין רביד, מנכ"ל החברה, אומר: "אנו מנהלים תיקי השקעות ללקוחות פרמיום - מעל 700 אלף. תיק ההשקעות מותאם באופן אישי לצרכי הלקוח שנלמדו בפגישה אישית איתו. אנו לומדים את צרכיו, רצונותיו, והפרופיל הפיננסי שלו, ולאחריה מתאימים ללקוח את רמת הסיכון המתאימה לו. ניהול תיק ההשקעות מבוצע באופן אישי, ללא קניית קרנות נאמנות ותעודות סל אלא מתוך בחירה יסודית ומקצועית של מניות ואגח בארץ ובחו"ל וניהול דינמי של התיק לאורך כל שעות המסחר".
כיצד הניסיון המקצועי בבנקאות משרת את לקוחות החברה?
"את הניסיון רב השנים שצברנו בעבודתנו בבנק, רתמנו לתחום הניהול התיקים. ניהול התיק הוא דינמי, תוך בחינה של הניירות השונים מדי יום ונעשה בהתאם לפרופיל ההשקעות ורמת הסיכון שנקבעו על ידי הלקוח. הלקוח הוא בלב ליבת החברה ומאחר ואנו לא פועלים בתחומים נוספים בשוק ההון, אנו פועלים לטובת הלקוח וללא ניגוד אינטרסים.
"אחד ההיבטים הייחודיים של חברת רביד מילניום, הוא בניהול הדינמי של התיק. מנהלי החברה צברו ניסיון בהתמודדות עם אירועים שונים ומגוונים, ביניהם מלחמות ואירועים ביטחוניים שהשפיעו על מצב השוק, בועת ההייטק שהתנפצה בשנת 2000, בועת הסאב פריים ב- 2008 ומתוך כל אלו יצאנו מחוזקים ועם ניסיון מעשי בשטח ואנו בקיאים היטב בהתמודדות גם עם מצבים קיצוניים וכן עם תקופות של אופוריה בשוק".
ציון זכות, סמנכ"ל החברה, אומר: "החזון שלנו הוא להיות ללקוח בית לכל הנושאים הפיננסים. אצלנו הלקוח איננו 'מספר'. השירות אישי, ואנו זמינים ללקוח בכל שאלה לאורך כל שעות היום".
מה כולל השירות שאתם מספקים?
התיק מנוהל בשקיפות מלאה והלקוח יכול לצפות באינטרנט באופן שוטף במצב ההשקעות שלנו וכמובן מקבל דיווחים מהחברה ודוח רבעוני בהתאם לתקנות הרשות לניירות ערך. מרבית הלקוחות שלנו ותיקים ונאמנים מאוד לאורך שנים ארוכות, חלקם מיום הקמת החברה, והם עדות להצלחתנו ושירות הלקוחות המקסימלי שאנו מספקים. כיוון שאנו פועלים במתכונת בוטיק השקעות, אנו קשובים ללקוח וזמינים לרשותו לכל צורך פיננסי שעולה ותמיד פועלים לטובתו ולהעצמת רווחיו".
רביד מילניום בע"מ
כתובת החברה: קהילת סלוניקי 7, תל אביב
טלפון: 03-6492211
למייל של רביד מילניום בע"מ >>>
לאתר של רביד מילניום בע"מ >>>
לפייסבוק של רביד מילניום בע"מ >>>
*אין באמור לעיל תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
*אין באמור בכתבה זו כדי להבטיח השגת תשואה כלשהי או כדי להוות המלצה על כדאיות של השקעה
-------------------------------------
תיקי השקעות הדור הבא: Robo Advisor
אם בעבר היית זקוק לממון רב כדי להשקיע בתיק מנוהל, הרי שטכנולוגיית Robo Advisor שינתה לחלוטין את המשחק ובצעה מהפיכה בעולם ההשקעות.
"שוק ה- Robo Advisor שהתפתח ב- 6 השנים האחרונות, גייס כבר מעל ל- 5 טריליון דולר והתפשט בכל רחבי העולם, כשלאחרונה הגיע גם לישראל" אומרת כנרת פרזון, מנכ"ל ובעלים חברת פיורד טכנולוגיות, "פיורד טכנולוגיות הוא בית ההשקעות הדיגיטלי הראשון מסוגו בישראל אשר פועל בשיטה זו ומאפשר מהיום לכל חוסך לקבל שירותי ניהול השקעות פרימיום עבור כל סכום השקעה ובדמי ניהול של 0.5% שנתי בלבד, שהם מחצית מדמי הניהול הנהוגים בתעשייה".
מהי טכנולוגיית ה- Robo Advisor?
"סוד ההצלחה של פלטפורמות ה- Robo Advisorומה שהביא אותם להפוך לתעשייה הפיננסית הצומחת ביותר בעולם, הוא בהבנה ששימוש בטכנולוגיה חכמה ומתקדמת, מבוססת אינטליגנציה מלאכותית (AI), מאפשר לנו, אנשי המקצוע לנהל ולבצע השקעות באופן יעיל ונכון יותר, כמעט ללא התערבות של גורם אנושי. מערכת ה-Robo Advisor שפיתחנו ב'פיורד טכנולוגיות' יודעת לבצע בעצמה את מחקרי השוק תוך שימוש במידע עצום ובכך לבסס החלטות השקעה על סמך ניתוח Big Data, ובהתאם לאפיון הלקוח".
מה עמד מאחורי הצורך בפיתוח פלטפורמה דיגיטלית לניהול השקעות, ואיך זה עובד?
"אני עצמי הגעתי מענף ניהול תיקי השקעות, לאחר שעבדתי במשך 12 שנים בבתי השקעות גדולים ומובילים: פסגות, דש, ונוספים, ואני מכירה את שיטת ניהול התיקים המסורתית ואת הכשלים העיקריים בה. אחד מהם, הוא הקצב האיטי שבו מתקבלות החלטות השקעה מה שלרוב לא מאפשר תגובה מהירה למצבי השוק המשתנים.
"פלטפורמת ה- Robo Advisor שפיתחנו כוללת מנועים ששואבים באופן רציף מידע מגופי המחקר הגדולים בעולם ומדרגים את הגופים האלו על בסיס ההצלחות שלהם, כך אנו מייצרים תמהילי השקעות אופטימליים ומותאמים לכל מצב שוק.
כיצד מצטרפים לשירות?
"התהליך כולו מבוצע בצורה דיגיטלית , החל מהשלב הראשון של אפיון הלקוח וצרכיו – הלקוח ממלא שאלון דיגיטלי שעל פיו אנו מגדירים את רמת הסיכון שלו, וגם בהמשך בשלבי המחקר והאנליזה.
מהם היתרונות בניהול השקעות בטכנולוגיית Robo Advisor?
"מלבד היתרון המשמעותי, כאמור, ניתוח מהיר של כמויות נתונים אדירות וקבלת החלטות אובייקטיביות על בסיס הניתוח הזה (חיסכון עצום במשאבים ועלויות) ישנם יתרונות רבים נוספים.
"ההחלטות הן אובייקטיביות לחלוטין בהתבסס על אנליזה ומחקר בלבד, בניגוד לגורם אנושי המשופע ומוסח מגורמים נוספים, כגון כתבות בעיתונות, או התנסות כושלת בעבר עם השקעה כלשהי שמערערת את בטחונו לגביה עד היום.
"בהיבט החשיפות, יש כאן יתרון אדיר שחשוב להבין אותו. בשונה מניהול תיקים מסורתי, כשהתיקים מחולקים לרוב למניות ואג"ח, ניהול תיקים בטכנולוגיית Robo Advisor, מספק החשיפות לכ- 7 קטגוריות שונות. זה מרחיב את האפשרויות משמעותית: הן בחשיפה למניות ואג"ח ברמה הגלובלית, והן להשקעות בנדל"ן, קרנות חוב, סחורות, גם כן בפיזור גלובלי.
"יתרון חשוב נוסף שאנו מספקים ללקוחות שלנו – הטבות מיסוי! בתיקים מסוג זה אין ניכוי מס במקור ויש דחיית מס ללקוח שזה יתרון גדול מאוד.
"בנוסף הלקוחות שלנו יכולים להיכנס למערכת מכל מכשיר ומחשב ונייד ובכל רגע נתון ולראות את תיק ההשקעות שלהם, אילו פוזיציות ישנן, כמה רווח, לאיזה קטגוריות מפוצל התיק שלו, השוואות למדדי ייחוס ועוד. הם יכולים להחליט למשוך כספים או להפקיד כספים בלחיצת כפתור בעצמם מהמחשב או מהטלפון הנייד, והכל מאוד שקוף וברור".
מי הלקוחות שלכם?
"הלקוחות שלנו ברובם הם המשקיעים הפרטיים. כל משקיע שמעוניין לנהל חסכון ולייצר תשואה. היקף הפעילות שלנו גדל ב- 200 אחוזים כל שנה. אנחנו גם פועלים לאפשר לבתי השקעות נוספים להפוך לדיגיטליים ובכך לסייע לתעשיית ניהול התיקים להמציא את עצמה מחדש".
פיורד: Robo Advisor
כתובת המשרדים: שדרות נים 2, ראשון לציון
תיק השקעות מומלץ 2020
מידע נוסף על השירות
אתר אינטרנט
EMAIL
טלפון: 03-6706080
--------------------------------------------------
nullקבוצת קלי – סקירה אובייקטיבית של כל ערוצי ההשקעות
קבוצת קלי, סוכנות פרטית לביטוח ושיווק השקעות מהגדולות בישראל, הוקמה לפני 50 שנה במטרה לספק פתרונות בתחום הביטוח הפנסיוני. ב-2006, אחרי כברת דרך ארוכה שעברה החברה, קלי הקימה זרוע פיננסית המתמחה בתכנון פיננסי ופתרונות השקעה בשוק ההון, החל מהוראות קבע וחיסכון לילדים, דרך גמל להשקעה, ועד טיפול בתיקי השקעות מנוהלים פרטיים, ותיקי השקעות של חברות ותאגידים.
הקבוצה מציעה שירות ייחודי של פתרונות השקעה למשקיעים – בסכומים של חצי מיליון שקלים ומעלה – המעוניינים להגדיל את הונם ואינם רוצים להתנהל ישירות מול בתי ההשקעות והבנקים, מתוך הבנה של היתרונות הקיימים בעבודה מול גוף מקצועי המרכז ומטפל בפורטפוליו ההשקעות שלהם.
כיום מעניקה הקבוצה שירותים לאלפי לקוחות פרטיים שנהנים מיתרונותיה. ראשית, קבוצת קלי הינה גוף אובייקטיבי ולא נמצאת בקשרי בעלות עם בתי ההשקעות וחברות הביטוח - לכן פועלת כגוף בלתי תלוי שעובד עם כל הגופים הפיננסים המובילים בישראל.
נוסף על כך החברה הגדילה לעשות ויצרה במהלך השנים את מדדKALI INDEX – מדד בלעדי בשוק המציג נתוני אמת המתבססים על ביצועים פיננסיים מוכחים של תיקי הלקוחות. באמצעות מדד זה סוקרת החברה בצורה בלתי תלויה את כל ערוצי ההשקעות העומדים בפני לקוחותיה, ויחד עם מומחי ההשקעות המובילים שלה, בונה לכל לקוח את האסטרטגיה הפיננסית הנכונה ביותר עבורו. המדד מאפשר קבלת החלטות מושכלות ונבונות על סמך נתונים אובייקטיביים, ובכך להבין אילו בתי השקעות מניבים יותר או עומדים בתחזיות, ואילו ״מזייפים״. כלומר, בכל נקודת זמן ניתן לדעת מיהם בתי ההשקעות המובילים בכל רמת סיכון.
ולמה זה חשוב? משתי סיבות. הסיבה הראשונה היא כי בעת בניית פורטפוליו ההשקעות ללקוח, המדד למעשה מאפשר גם למומחה הפיננסי וגם ללקוח, לקבל תמונת מצב ריאלית על ביצועיהם של בתי ההשקעות השונים. נתונים אלו לא ניתן להשיג בשום מקום אחר. הסיבה השנייה נטועה בעובדה כי פורטפוליו ההשקעות הוא דינמי ודורש בדיקה ועדכון אחת לתקופה. בעזרתKALI INDEX ניתן לבחון את תיק ההשקעות של הלקוח ולשנות אותו בהתאם לצורך כדי להתקרב ליעד הרצוי.
יתרון נוסף הוא שהלקוחות מטופלים על-ידי אסטרטגים פיננסים מובילים. לכל לקוח יש מומחה פיננסי שמלווה אותו לאורך השנים, שיוזם ומבצע מעקב תדיר על התיק הפיננסי ומייצר סקירות קבועות, פגישות ושיחות עדכון עם הלקוחות. כשהחברה מזהה הזדמנות עבור לקוח, היא מציעה לו רעיונות להשקעה, מוצרים חדשניים ושירותים נוספים הרלוונטיים לפרופיל שלו.
״מגיעים אלינו הרבה אנשים פרטיים שמבינים כי התשואה בפיקדונות בבנק היא אפסית בשנים האחרונות, וגם כאלה שמשקיעים בשוק ההון מול מנהל השקעות בבנק, אך המעורבות הישירה שלהם בהשקעה ובאישור כל פעולה מצריכה מהם זמינות מלאה ומידע רב לקבלת ההחלטות. הם מחפשים מקום בו יוכלו לקבל עזרה בבנייה ובליווי מתמשך בתיק השקעות מניב שיעזור להם להגדיל את ההון העצמי שלהם. הם רואים שהשקעות בשוק ההון מצריכות מומחיות, זמן רב בביצוע סקרים, ופגישות מול נציגים ישירים של בתי ההשקעות או הבנקים. לאחר מכן יש צורך במעקב ובדיקה בין היעדים לביצועי התיק וכי נדרש לבצע שינוים בתיק על-פי הצרכים המשתנים לאורך השנים. במילים אחרות, הם מחפשים מישהו שיראה את כלל הנכסים שלהם ממעוף הציפור ושידאג לאינטרסים שלהם״, משתף יובל לרר, סמנכ״ל לקוחות הפרמיום של החברה.
״התפקיד שלנו הוא להבין מהם צרכי הלקוחות שמגיעים אלינו, מה הם היעדים ומה הם המטרות שלהם. אחרי שהבנו איזה מן משקיע יושב מולנו ומה הצרכים שלו אנחנו יודעים לבנות לו פורטפוליו השקעות שמתאים עבורו בצורה מושלמת. אנחנו בונים לו אסטרטגיית השקעות של כלל הנכסים, פיזור הכספים בין בתי ההשקעות השונים ורמות הסיכון השונות, ולוקחים בחשבון בבניית האסטרטגיה שיקולים רחבים כגון טווחי השקעה, פיזור, מאפייני הלקוח ושיקולי מס".
באופן טבעי הרבה גופים מחזיקים באינטרסים כלכליים שיכולים להטות את ההמלצות שלהם לכיוונים של "מוצרי הבית", שלא תמיד ישרתו באופן מדויק את האינטרסים של הלקוח. קבוצת קלי, לעומת זאת, לא מחזיקה במוצרים משלה ובמקום זאת מרכזת את מוצריהם של כל בתי ההשקעות המובילים. משמעות הדבר היא שהקבוצה יכולה להציע סל מוצרים גדול ומגוון יותר, בעזרתו ניתן לבנות תיק השקעות שיהיה מותאם עבור כל לקוח ב-100%.
קבוצת קלי
כתובת: מרכז עזריאלי חולון, הרקומים 26, בנייןD
טלפון: 03-6367111
לכתובת המייל >>
למעבר לאתר >>
למעבר ללינקדאין >>
