לרבים קל לדחות את המחשבות על הפנסיה, אבל חשוב לתכנן את הפרישה כבר בגיל מוקדם כדי לשמור על רמת החיים גם בגיל השלישי. סוכנות הבוטיק ווגה פיננסים מסייעת בכך באמצעות סל כלים פיננסיים מקיף: "התמונה הפיננסית של כל אדם היא תוצאה של מכלול שלם של משתנים כמו גיל, מצב משפחתי, נכסים, התחייבויות ועוד. את המכלול הזה יש לתכנן בקפידה, והוא דורש פגישות עם הלקוחות מדי רבעון", אומר עמרי קונורטי, סוכן פנסיוני זה 15 שנה בעל רישיון של משרד האוצר, בעלים משותף ומנכ"ל החברה ווגה פיננסים: "לא רק הנתונים של האדם משתנים, גם הנסיבות משתנות, למשל כשהתחילה המהפכה המשפטית, המלצנו ללקוחותינו להעביר את כספיהם להשקעות בחו"ל, מה שחסך להם הרבה מאוד כסף. לאחר מכן גם החזרנו את הכספים לארץ בזמן, כשהמניות הישראליות עשו עליות גדולות עם דעיכת המלחמה. המצב אף פעם לא סטטי וחשוב תמיד להיות בקשר תדיר עם הלקוחות ולעדכן את התיקים שלהם בהתאם למצב בשווקים".
ווגה פיננסים, שהוקמה ב-2005, הגדילה את סל שירותיה, וכיום היא מציעה פתרונות לכל הנכסים הפיננסיים של התא המשפחתי, לרבות חסכונות פנסיוניים כגון פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל, החזרי מס, הלוואות, צוואות וייפוי כוח וכן כל סוגי הביטוחים. החברה עובדת עם כל חברות הביטוח וכל בתי ההשקעות בישראל ומחזיקה מחלקה ייעודית לתכנון פרישה, וכן מחלקה משפטית המעניקה מעטפת ייחודית משלימה, הכל תחת קורת גג אחת: "חשוב לנו מאוד היחס והמעקב אחרי כל לקוח ולקוחה. היום רוב קרנות הפנסיה של אנשים יושבות במסלולים כלליים ולא מניבים מספיק, מה שאנשים צריכים לדעת זה שהמסלול שלקוח יבחר היום בגיל 40 יכול להוסיף או להוריד לו 10,000 שקל לחודש לפנסיה המצטברת כשיהיה בן 65, אומר קונורטי.
מאות אלפי שקלים לפנסיה
קונורטי מאמין בתכנון פרישה מקדים: "היום יש אינספור מסלולים, כך שאפשר לנהל קופות גמל כמו תיק השקעות. המשמעות היא עשרות אלפי עד מאות אלפי שקלים שיכולים להצטבר לפנסיה", הוא אומר: "רוב האנשים שאני פוגש ישבו עם סוכן פעם אחת לפני שנים, וכיום מנהלים את הכספים במסלולי ברירת מחדל, על אף שחלו שינויים בפרמטרים שונים בחייהם, בעבודה ובמשפחה. המסלולים האלו בדרך כלל לא מניבים יותר מדי. לעומת זאת, אנחנו מלווים את הלקוחות שלנו, ודואגים להתאים את כל המכשירים הפיננסיים למצב האישי ולמצב השוק", מסביר קונורטי.
"לשירות שיש בו מענה לכל העולם הפיננסי של המשפחה יש ערך כספי גדול. הלקוחות שלנו פונים אלינו כבית עסק אחד שמטפל בהכל – פיננסים, ביטוחים, פנסיה, השקעות ואף להסדרים המשפטיים המשלימים. גם לאחר גיל הפרישה, אנו ממשיכים לסייע ללקוחותינו בניהול הכספים בהתאמה אישית, בין היתר באמצעות חברת הבת ווגה משכנתאות, המסייעת בפתרונות שונים לגיל השלישי כמו משכנתה הפוכה", הוא מסכם.
בשיתוף ווגה פיננסים
