רוב האזרחים אינם מודעים עד כמה מערכת המס והזכויות הסוציאליות בישראל מורכבת. אנשים משלמים מס במשך שנים בלי לדעת שמגיע להם החזר, פורשים לפנסיה בלי תכנון נכון, או מושכים כספים ומשלמים 35% מס מיותר רק בגלל חוסר ידע. למשל, לא כולם יודעים שניתן לבדוק זכאות להחזרי מס עד שש שנים אחורה. לעיתים גם מי שכבר ביצע בדיקה בעבר עדיין זכאי להחזרים נוספים.
זיוס, שפועלת מעל 28 שנה, מטפלת במגוון רחב של תחומים, ובהם החזרי מס לשכירים וגמלאים, החזר מס שבח, החזר מס רווח הון, בדיקת זכאות לקצבאות נכות, ייעוץ כלכלי למשפחות צעירות, תכנון לפני מכירת נכס כדי לשלם מינימום מס שבח, תכנון פרישה, משיכת כספי פנסיה בצורה חוקית ומופחתת מס, בדיקת פיצויי פיטורים, זכויות רפואיות ופטורים ממס, וליווי מול ביטוח לאומי ורשות המסים.
שליחות שנולדה מהשטח
בראש הפעילות של החברה עומדים פואד שאמא, בעל ניסיון רב בתחום הפיננסי ובוגר אוניברסיטת תל אביב בכלכלה וחשבונאות, וג'ורג' עואד, רואה חשבון וכלכלן בעל ניסיון רב בתחום המיסוי והביקורת. "הקמנו את העסק מתוך תחושת שליחות לשכירים ופנסיונרים", מסביר שאמא, "ראינו שאנשים משלמים מיסים מיותרים או מוותרים על זכויות בגלל בירוקרטיה, והרגשנו שיש צורך בגורם מקצועי שמרכז את הכל במקום אחד. מה שמיוחד בזיוס הוא שלקחנו את הנושא של החזר מס כמקצוע מיוחד, במטרה להשיג ללקוחותינו את המקסימום שמגיע להם".
שאמא מסביר כי אחד היתרונות המרכזיים של זיוס הוא טיפול כולל בתחומים הפיננסיים. "לקוח שמגיע להחזר מס מגלה לפעמים שמגיע לו גם החזר מס שבח, פטור על משיכת פנסיה או זכויות רפואיות", הוא מסביר, "כשכל הבדיקה נעשית במקום אחד, הסיכויים שתפספס כסף קטנים. לדוגמה, במקרים מסוימים הצלחנו להחזיר ללקוחות עשרות ואף מאות אלפי שקלים, לאחר שגילינו שהם לא ביצעו בדיקה מלאה של הזכויות שלהם".
ליווי אישי לאורך שנים
שיטת העבודה של זיוס מבוססת על ליווי ארוך טווח. "יש משפחות שמטופלות אצלנו שנים", מסביר שאמא, "הסבא הגיע להחזר מס, אחר כך הילדים לתכנון פרישה, ובהמשך גם הנכדים מגיעים לבדוק זכויות. המוניטין שלנו נבנה לאורך זמן, והעבודה מתבצעת בשקיפות מלאה. אנחנו עד כדי כך בטוחים במה שאנחנו עושים שהמדיניות שלנו היא לא קיבלת — לא שילמת. המשמעות היא שאין מה להפסיד, אבל יש הרבה מה להרוויח".
טעויות נפוצות שעולות ביוקר
לפי שאמא, אחת הטעויות הנפוצות היא קבלת החלטות פיננסיות בלי בדיקה מוקדמת. "אנשים מושכים כספי פנסיה ומשלמים מס של 35%, אף על פי שבמקרים רבים ניתן לקבל פטור. אחרים פורשים בלי תכנון נכון ומשלמים מס גבוה יותר ממה שצריך", מדגיש שאמא, "גם בפיצויי פיטורים יש טעויות רבות, ואנשים לא תמיד מקבלים את כל מה שמגיע להם. גם בתחום הזכויות הרפואיות קיים פער גדול בין הזכאות בפועל לבין מה שממומש. יש מצבים רפואיים שמזכים בהקלות מס או בקצבאות, אבל אנשים לא יודעים על כך או מתקשים להתמודד עם הוועדות והטפסים".
בדיקה אחת יכולה לשנות מצב כלכלי
שאמא מציין כי במקרה של תשלום מס גבוה, מכירת נכס, פרישה לפנסיה, משיכת כספים, או שינוי במצב הרפואי כדאי לבצע בדיקה מקצועית של הזכויות הפיננסיות. "במקרה הגרוע אין זכאות, ובמקרה הטוב מקבלים כסף שגם כך מגיע לך כחוק. אמנם המודעות לנושא עדיין נמוכה, אבל לשמחתי היא גדלה והולכת. חשוב שאנשים יבינו - החזרי מס וזכויות פיננסיות זה לא רק לעשירים —זה רלוונטי כמעט לכל אחד".
בדיקה מקצועית אחת עשויה לשנות את המצב הכלכלי.אל תוותרו על כסף שמגיע לכם.
לתיאום פגישה ויצירת קשר: 04-6464470
לפניה בוואטס אפ >>
בשיתוף זיוס החזרי מס וייעוץ פיננסי
