"עולם הפיננסים וראיית החשבון נעשה מורכב יותר עם כל שנה שחולפת", כך מסביר אילן פרץ, העומד בראש פירמת רואי חשבון וייעוץ פיננסי ואסטרטגי. לדבריו, שינויים רגולטוריים בארץ ובעולם מגבירים את הצורך של חברות ותיקות וצעירות כאחד בניהול פיננסי מושכל. "תחום הפיננסים בשנת 2026 הוא מבוזר ורחב במיוחד. אל ההתנהלות השוטפת בתחומי ראיית החשבון, מיסוי משתנה, עולם מימוני שעבר שינוי תפיסה מהותי, מצטרפים שיקולים חדשים של מאבק בהלבנת הון בישראל ובחו"ל – מה שמגביר את המורכבות".
אחרי קריירה ארוכה בעולמות ראיית החשבון והפיננסים, פרץ הקים בשנים האחרונות את משרדו העצמאי, שמספק מעטפת רחבה של שירותים לחברות ועסקים. "אני רואה חשבון יותר מ-18 שנים – ולאורך הדרך צברתי ניסיון מעמיק בעולם העסקי, בתפקידי סמנכ"ל כספים, באיסורי הלבנת הון, בהערכות שווי ובממשקים בינלאומיים שונים. החלטתי להקים פירמה עצמאית במתכונת בוטיק כדי להעניק ערך מוסף לחברות ישראליות – ולספק להן את כל השירותים המשלימים הנחוצים בזירה הפיננסית.
"הפעילות שלנו במשרד מתבססת גם על שיתופי פעולה עם אנשי מקצוע המתמחים במדינות שונות – על מנת לספק את כל השירותים הרלוונטיים בכתובת אחת", הוא אומר. "מהניסיון שלי, רוב החברות לא מעוניינות להתנהל מול עשרה יועצים פיננסיים שונים – אלא מעדיפות לנהל את הצד הפיננסי שלהן מול בן אדם אחד. אני יודע כיצד לרכז בכתובת אחת את כל עולמות התוכן הפיננסיים – וזה אחד היתרונות המשמעותיים בעבודה עם המשרד שלנו".
"ליווי מקצה לקצה"
משרדו של פרץ עובד כיום עם שורה ארוכה של חברות – ומספק בין היתר שירותי ראיית חשבון שוטפים, ייעוץ במיסוי, ביקורת לחברות ותחומים כלכליים הרלוונטיים לחברות ולמשקיעים. "לאחרונה העמקנו את פעילותנו בתחום בדיקת כדאיות לרכישת חברות. בעזרת הידע המקצועי ושימוש בכלים טכנולוגיים חדשניים, הוספנו כלי עבודה מדהימים בתחום. אנחנו עובדים הרבה עם חברות צעירות מתפתחות וחברות בתחילת דרכן", מספר פרץ. "צריך להבין שחברות צעירות זקוקות להרבה מאוד מוצרים – החל בכוונה פיננסית, דרך תוכנית עסקית וכלה בסיוע בהתנהלות מול משקיעים/לווים. בהקשר הזה, אני מלווה את היזמים והמשקיעים: עוד לפני הרגע שבו הם החליטו על פתיחת חברה".
בשלבי ההקמה הראשוניים של חברה חדשה, אומר פרץ, חשוב להקדיש תשומת לב לגיבוש התכלית הכלכלית. "בתור התחלה, צריך לגבש תוכנית עסקית שמפרטת את כל הנדבכים השונים של העסק – חזון, אסטרטגיה, דרך שיווק, מימון ועוד, עד לתפעול השוטף. באופן טבעי, מעטפת השירותים שלנו נוגעת גם לפתיחת החברה, הקמה של חשבונות בנקאיים ומסגרות אשראי וליווי של תהליך המימון – בין אם מדובר בגיוס כסף ממשקיעים, מגופים חיצוניים או מגוף בנקאי. זה מרכיב חשוב מאוד בשירות שלנו: אנחנו יודעים כיצד ללוות יזמים שנכנסים לעולם עסקי חדש – וללוות אותם מקצה לקצה. מרעיון חדש ועד להוצאתו לפועל במסגרת חברה מצליחה.
"אני מאמין בחשיבות של יחס אישי לכל לקוח", הוא מדגיש. "כמדיניות, המשרד שלנו לא מנהל כמות גדולה של לקוחות – אלא מתמקד בקבוצה מצומצמת של חברות שמקבלות מענה אישי ממני ומהצוות שלי. אנחנו לא עובדים עם עסקים מסוג עוסק מורשה או פטור: המומחיות שלנו היא בליווי שוטף של חברות. חברות שבוחרות לעבוד איתנו יודעות שתמיד יהיה להן עם מי לדבר. אני נמצא במרחק שיחת טלפון אחת בכל שעה – וגם הצוות שלי נגיש תמיד".
ליווי משקיעים ויזמים
"בתקווה שלפנינו תקופה של צמיחה כלכלית, אנו ממקדים את מרב המאמצים שלנו בליווי משקיעים ברכישות עסקיות בתחומים שונים בארץ ובעולם", אומר פרץ. "הרחבנו את מעטפת השירותים המקצועיים שלנו עוד לשלב המקדמי שבו מעוניינים לרכוש עסק. בעזרת ידע, ניסיון וכלים טכנולוגיים פיתחנו מדד שיכול לשמש את כולם ולתת מענה ראשוני בתהליך רכישת החברה. כשאנחנו מלווים עסקאות רכישה, אנו בודקים את התמונה בכללותה על כלל היבטיה עוד בטרם נכנסים לעסקה. אנו מלווים את היזמים והמשקיעים באופן צמוד ומייצרים יחד איתם תחזית עסקית מדויקת ככל הניתן. בדיקת כדאיות כלכלית, בדיקת נאותות, הערכת שווי, תוכנית עסקית, מיסוי, מימון ועד לתפעול השוטף של העסק.
"מעבר לצד הפיננסי, בכל עסקה יש חלום של אנשים. אנחנו כאן כדי ללוות דרך כל האתגרים בדרך. כבר בשיחה הראשונית אני מנסה להבין את הסיבות האישיות המסתתרות מאחורי העסקה. רק ככה נוכל להפוך אותה למוצלחת באמת".
מעבר לכך, מוסיף פרץ, תפקידו של רואה החשבון כיום הוא להניח יד רגועה ומנוסה על ההגה. "אני עוזר ללקוחות שלי להימנע מהפתעות", הוא אומר. "אנחנו נמצאים כל הזמן תחת טלטלות פיננסיות – והצוות שלנו יודע לתת מענה לכל תרחיש אפשרי. בפשטות, המומחיות שלנו היא בהגשמה בפועל של חזון עסקי. בתקופות כאלה אנחנו עוזרים בניתוח, בקבלת החלטות ובניווט של הספינה במים סוערים".
כמו בתחומים רבים, גם עולם הפיננסים נשען יותר ויותר על כלים טכנולוגיים. חברות רבות שינו ממשקים פנימיים לאוטומציות הממזערות התערבות אנושית. פרץ מסביר שחשוב להשתמש בכלים הללו כדי להוביל להתייעלות. "בתחום החשבונאי אנו מלווים חברות בתהליכי השינוי שלהן ובהתאם לקצב שלהן. משרדנו מותאם לעבודה טכנולוגית וגם כזאת שאינה טכנולוגית. השקנו כלי עבודה מבוסס ידע וניסיון שנשען על כלים טכנולוגיים, שמטרתו לספק חוות דעת ראשוניות למשקיעים על העסקה אליה הם נכנסים. חשוב לציין שבשלב הנוכחי אין תחליף ראוי לבדיקות מקצועיות על ידי אנשים שיודעים לנתח ולהבין את התמונה בכללותה".
האתגר הגדול בליווי עסקאות רכישה, הוא מסביר, הוא פערי המידע בין הקונה למוכר. "חובה להבין מראש לאן נכנסים ולא לגרור את המשקיע להוצאות כספיות כבדות ולבסוף העסקה לא יוצאת לפועל. בעזרת בדיקות וניתוחים ראשוניים, ניתן להתקדם בעסקה צעד אחר צעד, עד שמתגבשת התמונה בכללותה. כאשר מובילים עסקאות בצורה נכונה, פערי המידע בין המוכר לקונה מצטמצמים לרמה נמוכה, והסוגיות שהקונה נותר מופתע מהן יורדות משמעותית".
כאמור, ניהול פיננסי בשנת 2026 הפך למשימה מאתגרת יותר מאשר בעבר. חברות ישראליות רבות נדרשות לתמרן בצורה שוטפת בין רגולציה משתנה לשיקולי מיסוי שונים הכוללים תחומים בינלאומיים. "אנחנו מעמידים לרשות לקוחותינו את המומחיות הרחבה שלנו בתחום", מסכם פרץ. "עולם הפיננסים הוא רחב וכולל הרבה מאוד אלמנטים מורכבים – מראיית חשבון, דרך מיסוי ובנקאות ועד לבחינות עסקיות שונות. אנחנו מסתכלים תמיד על התמונה בכללותה – ומספקים לחברות מענה שלם בכתובת אחת".
אילן פרץ רואה חשבון ופיננסיים
למעבר לאתר >>
בשיתוף אילן פרץ
