רבים מהישראלים מעדיפים שלא להתמודד ולהדחיק את כל נושא ניהול הכספים, לרבות העיסוק בפנסיה על אף חשיבותה הרבה. כמי שמתמחה בניהול הון משפחתי, חיסכון פנסיוני וחיסכון ארוך טווח, מסביר סוכן הביטוח גיל צמח כי "גם מי שמרוויח מעל הממוצע, לא תמיד הוא יגיע לגיל פרישה ויחיה חיי רווחה. לפני נתוני בנק ישראל מעל שני טריליון ששקלים ישנים שנת בפיקדונות הבנקים. הכסף הזה נשחק וזה כסף של אנשים שעובדים קשה בשבילו. הכסף נשחק בגלל עליות המחירים, האינפלציה ויוקר המחיה. לכן, סביר להניח שאדם שהגיע לפנסיה, גם אם יש לו שכר מעל הממוצע במשק, הוא עדיין לא יצליח לשמר את רמת החיים שהייתה לו עד עכשיו. אנחנו צריכים לדאוג לזה שהכסף יעבוד בשבילנו".
לשם כך, מוסיף גיל צמח, יש להשקיע את הכסף: "אנחנו צריכים לגרום לזה שהכסף ימשיך לצמוח ויביא אותנו אפילו לרמת חיים גבוהה יותר ממה שאנחנו נמצאים היום. אני אקח לדוגמה, רופא צעיר שמגיע לעבודה, מקבל קרן פנסיה סטנדרטית. מפקידים לו את הכסף והוא לא שואל יותר מדי שאלות. סביר להניח שכשהוא יגיע לגיל פרישה, רמת החיים שלו לא תהיה אותו הדבר".
צמח אף משתף את סיפורו האישי, כאב לילד עם צרכים מיוחדים, ומסביר כי הצורך לדאוג לבנו מוביל אותו לתכנן באופן מקצועי ויסודי את העתיד, אך לשם כך חשוב לקבל ייעוץ מקצועי. "יש מגוון פתרונות אדיר. יש את הדברים הבסיסיים, כמו לטפל בפנסיה במסלול הנכון, קרנות ההשתלמות, קופות גמל וביטוחים. יש גם דברים יותר מתוחכמים, כמו תוכניות חיסכון ומכשירים פיננסיים שיודעים להעניק תשואה מקסימלית, תוך הגנה על ההפסדים. צריך יד מכוונת, מישהו שייקח את כל הנתונים שלך, של המשפחה, של טווח הזמן להשקעה וישקלל את הנתונים לתוך תוכנית שמתאימה לתמהיל האישי והמשפחתי".
גיל צמח
נייד: 0542637954
לפנייה במייל >>
למעבר לאתר >>
בשיתוף גיל צמח
