המתעשרים החדשים, היורשים ומי שצברו הון כספי במשך כל שנות חייהם – לא תמיד יודעים כיצד לנהל את הנכסים ואת הכסף בצורה מושכלת, שתמנע הפסדים. דדי לוי, מבעלי סוכנות הביטוח הפנסיוני "מדדים", מסביר כי שירותי "פמילי אופיס", תכנון פיננסי וניהול הון מיועדים למי שצברו הון של יותר משלושה מיליון שקלים.
דדי לוי, מתכנן פיננסי, מסביר כי אחד הכלים לשמור על ערך הכסף, להגדיל את ההון העצמי ולמקסם את הרווחים - הוא באמצעות פיזור השקעות בין בתי השקעות בארץ ובעולם, דרך כמה מוצרים שונים. "התהליך מתחיל מתכנון. אנחנו מכירים את הלקוח ואת הצרכים שלו, כשלכל לקוח יש צרכים שונים", הוא אומר. "אנחנו מתחילים לאסוף את הנתונים, להבין את הצרכים של הלקוח, ולאחר מכן בונים תוכנית אסטרטגית שמתאימה לצרכים אלה".
דדי מוסיף כי הסוכנות עושה שימוש בכלים טכנולוגיים מתקדמים, המסייעים לעקוב ולקבל עדכון מכל המוצרים השונים: "אנחנו יכולים לעקוב אחרי 12 בתי השקעות בתוכנה אחת, לראות את התשואות החודשיות לבצע התאמות בזמן אמת, אם צריך לבצע שינויים, כמו למשל בזמן מלחמה, משברים כלכליים ודברים כאלה ואחרים", הוא אומר ומציין כי הליווי והמעקב הוא יומיומי: "הלקוח יכול להיות רגוע. אנחנו מדווחים לו אחת לחודש על המצב שלו, והוא יכול להיכנס למערכת בכל עת ולראות כמה כסף יש לו בזמן אמת. אנחנו מבצעים את ההתאמות יחד עם הלקוח אחת לחודש, וזה יכול להיות גם אחת לרבעון - תלוי בגודל התיק ובצרכים של הלקוח".
בנוסף, אומר לוי כי היתרון של מתכנן פיננסי בניהול הון וניהול הון משפחתי, טמון בנגישות לשורה של מוצרים, תוך שקיפות מלאה ודאגה לאינטרסים של הלקוח.
מדדים סוכנות לביטוח פנסיוני
כתובת : מדינת היהודים 60 הרצליה
טלפון 09-7881080
בשיתוף סוכנות הביטוח הפנסיוני "מדדים"
