כל בעל עסק, קטן, בינוני או גדול, יודע שאחד המרכיבים החשובים בניהול העסק הוא ההתנהלות הכספית. בתחום הניהול הפיננסי אין מקום לטעויות, שכן מדובר בתחום רגיש ביותר וניהול כספי לא נכון עלול להוביל להפסדים, הסתבכות עם רשויות המיסים וחובות עתק.
את הכלל הזה חשוב שיידעו גם מי ששואפים לצאת לדרך חדשה ולהפוך משכירים לעצמאים. לכן, כדי להקפיד בבחירת רואה חשבון שילווה את העסק ויידע לבצע באופן מדויק ומקצועי את ההתנהלות השוטפת, לצד התמודדות עם סוגיות מורכבות בתחום. בנוסף, חשוב שרואה החשבון או יועץ המס יהיו נגישים, זמינים וקרובים לבית העסק, על מנת שיוכלו לתת מענה מהיר ככל האפשר.
רו"ח יעקב (יקי) כץ
מי שכבר מנהלים עסק או כאלה שמעוניינים לצאת לדרך כעצמאים, מוצאים את עצמם מתמודדים לא אחת עם שאלות מאוד משמעותיות, שיש בהן להשפיע על מצבם הכלכלי. לכן, חשוב שתקבלו שירותים מקצועיים מרואה חשבון, והימנע מלבצע מהלכים כלכליים מבלי להתייעץ עם איש המקצוע.
יעקב כץ סיים את התואר הראשון שלו בכלכלה ובחשבונאות באוניברסיטת בר אילן לפני 35 שנה, והוסמך לתחום ראיית החשבון. עם סיום לימודיו החל לעבוד במשרדי רואי חשבון בינוניים וגדולים, ואף שימש בעבר כמנהל כספים בחברה ציבוריות.
את דרכו העצמאית המלאה החל לפני כ-20 שנה, כשפתח משרד בבעלותו בפתח תקוה. המשרד מטפל בעצמאים קטנים ובינוניים ובחברות קטנות ובינוניות. הלקוחות הם במגוון רחב של חברות ועצמאים בתחומי מסחר, שירותים, מקצועות חופשיים, עמותות והיי טק. המשרד של כץ מעניק מגוון שירותים בכל התחומים:
יעוץ עסקי
ליווי עסקים, בהם חדשים וכאלה שנמצאים בקשיים, ומעורבות בניהול הפיננסי. כמו כן, ניתן ייעוץ וליווי בנושא תזרימי מזומנים – תכנון כולל משא ומתן עם ספקים, לקוחות ובנקים; ניתוח תהליכים בעסק והצעות לשיפור; בדיקת כדאיות כלכלית לגבי השקעות של העסק כולל בדיקת חלופות למימון (הלוואה או הון עצמי).
שירותי חשבות וניהול כספים
המשרד מעניק שירות של פיקוח וניהול החשבונות ועזרה בהקמת מערכת הנהלת חשבונות לעסק, ליווי והטמעה. כן מבצע מעקב גביה לקוחות; מעקב וניהול תשלומים לספקים; תזרימי מזומנים – ניהול פיקוח וביצוע; ייעוץ בנקאי - מתן המלצות לקבלת אשראי, משא ומתן עם בנקים לקבלת אשראי לזמן קצר או ארוך; הכנת תזרים מזומנים לבנק, כולל מעקב ביצוע וניהול התזרים בפועל, תוך מתן הנחיות להוצאת תשלומים לספקים ובדיקת קבלת אשראי מקרנות ממשלתיות, בהן קרן קידום השיווק.
ייעוץ מיסוי
המשרד מעניק שירותים של מיסוי יחידים; דוחות אישיים; הצהרות והשוואות הון. כמו כן, פתיחת תיקים ברשויות: מס ערך מוסף לעוסק פטור או מורשה; מס הכנסה ליחידים, חברות ומעסיקים; ביטוח לאומי לעצמאים, שכירים עם הכנסה נוספת ומעסיקים. בנוסף, ניתן ייעוץ במיסוי תאגידים לחברות מסחריות, נותני שירותים וחברות קבלניות; תכנון מס במסגרת החוק הקיים, הערכות נכונה לשינויים צפויים בחוק. עוד משרותי המשרד: ייצוג ועריכת הסכמי שומות במס הכנסה ומס ערך מוסף וייעוץ בדיני עבודה למעסיקים ולעובדים.
ניהול חשבונות
המשרד מעניק גם שירותי ניהול חשבונות לעצמאים, על בסיס חודש, דו חודשי ושנתי וכן ניהול חשבונות לחברות ועמותות על בסיס חודשי. עוד משירותי המשרד: חישובי שכר למעסיקים, תכנון מבנה תלוש השכר, הכנת משכורות ודיווחים שוטפים למס הכנסה, ביטוח לאומי, קופות גמל וקרנות השתלמות. בדיקת עלויות שכר למעסיק.
המשרד עובד בשיתוף פעולה עם עורכי דין בתחומי המיסוי המקומי והבינלאומי ומציע פתרונות מיסוי יצירתיים במסגרת החוק הקיים. בנוסף עובד המשרד בשיתוף פעולה עם יועץ כלכלי, בנוגע לפיתוח עסקים.
באילו שאלות נפוצות אתה נתקל?
"השאלות הנפוצות נוגעות לגובה תשלומים המיסים מס ערך מוסף מס הכנסה וביטוח לאומי, כאשר בתקופת הקורונה השאלה הזאת עולה ביתר שאת וזאת בעיקר עקב היעדר יחס בין התשלומים שהעסק שילם בעבר כתשלומי מיסים לעומת הפיצוי הזעום שהעסק מקבל מהמדינה. הניסיון שצברתי בעבודה מול קשת רחבה של בעלי עסקים, מאפשר לי לתת עצות נכונות בנושא של ניהול פיננסי של העסק, וגם התחומים אותם כדאי לפתח יותר בעסק, כמו מהו ה'ענף' שמגביר לך את תזרים המזומנים בחברה. ללקוחות בעלי של עסקים קטנים, ההתנהלות מולם היא כשותף וכפסיכולוג".
כבר בשיחת ההיכרות יעקב מבהיר ללקוחות שלו שאצלו הם ישלמו פחות מס, כשהכול נעשה באופן חוקי כמובן. ההבנה שלו בניהול העסק היא כה עמוקה, עד שישנם לקוחות שלא ינקטו בשום צעד מבלי לקבל את אישורו. בנוסף, ליעקב גם קשר עמוק עם הלקוחות שלו, שחלקם רואים חבר ורואה חשבון. "חלק מהלקוחות הראשונים שלי מלווה אותי עוד משנות ה-80, כך שקיים סיכוי גדול שמי שמגיע למשרד יישאר לשנים", מספר יעקב.
אילו עצות אתה יכול לתת לעסקים בתחילת דרכם?
"דבר אחד שאני חוזר ומדגיש ללקוחות, הוא העיקרון שלא לבצע מהלך שאינו במסגרת הפעילות הרגילה של העסק לפני התייעצות עם רואה החשבון. עדיף תמיד לשאול את דעתו לפני עסקה ולא אחריה. בנוסף, חשוב לא להתבייש ולשאול גם מה שנראה כטיפשי, כי שיחת טלפון לא עולה כסף אבל התשובה עשויה לחסוך הרבה מאוד. אני זמין לאורך כל היום בשעות סבירות, והיום בעידן של הוואטסאפ הזמינות גבוהה הרבה יותר ומאפשרת מענה בזמן אמת".
יעקב (יקי) כץ, רואה חשבון
כתובת: בר כוכבא 40, פתח תקוה, 4926155
טלפונים במשרד: 03-9045687, 073-7373973
טלפון נייד: 050-5343953
פקס: 153-3-9046687
