הגלובליזציה, הנגישות למידע, המחירים האטרקטיביים והשמיים הפתוחים - מביאים משקיעים פוטנציאלים לבחון מגוון אפשרויות השקעות נדל"ן בחו"ל, תוך חיפוש אחר יעד ההשקעה המבטיח ביותר.
משווקי הנכסים מטבע הדברים ישימו דגש על היתרונות, בהתאם למיקום ואופי המשקיע, דוגמת הבלטת הנוחות והקרבה הגיאוגרפית שתספק השקעה באירופה, אל מול אפשרויות השקעה בלתי מוגבלות ומחירים אטרקטיביים שמציעה שוק הנדל"ן בארצות הברית, למשל.
אלא שלכל מדינה האופי והאתגרים שהיא מביאה ולכן חשוב לערוך את כל הבדיקות המקדימות המתבקשות לפני שבוחרים היכן להשקיע.
בחירת היעד, המיסוי והתשואה הצפויה – כללי האצבע של נדלן מאסטר:
בוחנים את השוק - בחינת התנהגות השוק לטווח הארוך (10 שנים) ולטווח הקצר (השנה האחרונה).
התשואה המקומית - איתור ערים ואזורים בהן התשואה הצפויה עולה על התשואה הממוצעת במדינה.
התשואה ביחס לישראל - בחינת ממוצע התשואה ביחס לישראל וביחס למדינות פוטנציאליות אחרות להשקעה.
מיסים - בחינה מעמיקה של מדיניות המיסוי וקיום טמנת מס אל מול ישראל (שתבטיח הימנעות מתשלום כפל מס.
מרחק - מרחק גאוגרפי הוא שיקול של נוחות ולא שיקול כלכלי.
אנחנו, בנדלן מאסטר מאמינים שכדי להצליח בהשקעות נדל"ן מעבר לים חייבים להגיע מוכנים ולכן שמנו לנו למטרה להנגיש לציבור המשקיעים הישראלים עד כמה שניתן מידע מקיף ונתונים עדכניים על השקעה במדינות זרות.
יעדי השקעה המובילים עבור משקיעי נדל"ן ישראלים
קפריסין
מחירי הנדל"ן בקפריסין לאורך השנים האחרונות, מצביעים על צמיחה עקבית, הנובעת מהתמודדות של ממשלת קפריסין עם משברים, החל ממשבר הסאב פריים וכלה במשבר הקורונה, לצד לא מעט יתרונות נוספים.
בין היתרונות המושכים משקיעים זרים בכלל והופכים השקעות נדל"ן בקפריסין לפופולריות בקרב המשקיעים הישראלים בפרט: ביקוש גבוה לנכסי מגורים בקרב מקומיים; אשרת שהיה - מעמד ושבות ומסלול מהיר לאזרחות באמצעות גולדן ויזה למשקיעים; תיירות פורחת שמשפיעה על הביקוש ומשמרת את חוסנה הכלכלי של קפריסין והקלות מס למשקיעים זרים.
הערים המובילות להשקעה בקפריסין הן עיר הנמל והחוף לרנקה הפופולרית בקרב המקומיים, וערי התיירות הפופולריות לימסול ופאפוס אשר נהנות מביקוש בקרב תיירים ומקומיים גם יחד.
קפריסין היוונית למשקיעים - המספרים שחשוב להכיר:
גודל השוק: 1,300,000 תושבים
מחיר ממוצע של נכס במדינה: 1,300-1,800 יורו למ"ר.
מדד המיסוי:
* מס רכישה: 3%-8% (פרוגרסיבי)
* מס בגין הכנסה משכירות: 20%
* אמנת מס מול ישראל: אין כרגע (ישראל וקפריסין אינן חתומות על אמנת מס בינלאומית, אולם חתומות על הסכמי הסדרת מס MLI וקיימת היתכנות לחתימה על האמנה בשנת 2024)
תשואה פוטנציאלית: 5%-10% בממוצע לשנה.
יוון
המדינה השכנה מציגה מחירי נכסים נמוכים ביחס לממוצע באירופה ובמדינות המערביות בכלל, ומגמת מחירים שמעידה על התחזקות מדורגת והתאוששות שטרם הגיעה לשיאה ממשבר החוב הלאומי ממנו הצליחה יוון להשתקם באמצעות סיוע נרחב מהאיחוד האירופי.
ביוון שורה של יתרונות ברכישת לצורך השקעה: כלכלה מקומית שנמצאת בצמיחה ונתוני אבטלה נמוכים במיוחד, תיירות ענפה בכל עונות השנה ושוק נכסים להשכרה לטווח הקצר שמספק תשואה מניבה גבוהה, אפשרות לגולדן ויזה יוון למשקיעים וזכויות תושבות באיחוד האירופי ואוכלוסייה מקומית במעמד סוציואקונומי ממוצע בינוני נמוך היוצר תלות בשוק השכירות הבלתי מפוקח.
הערים המובילות להשקעה ביוון, הן אתונה שמהווה מוקד משיכה למקומיים מבוססים, סוחרים ואנשי עסקים וסלוניקי שנהנית מתיירות ומהווה גם את מקום משכנה של האוניברסיטה היוונית המובילה שמושכת אליה סטודנטים וצעירים.
יוון למשקיעים - המספרים שחשוב להכיר:
גודל השוק: כ-11,000,000 תושבים
מחיר ממוצע של נכס במדינה: 1,800-2,500 יורו למ"ר.
מדד המיסוי:
* מס רכישה: 3.09%
* מס בגין הכנסה משכירות: 7.5%
* אמנת מס מול ישראל: קיימת
תשואה פוטנציאלית: 5%-10% בשנה.
פורטוגל
פורטוגל זוכה לעניין רב בקרב משקיעים זרים, בדגש על בעלי הון וניסיון בהשקעות, שמזהים את מגמת מחירי הנדל"ן במדינה - המצביעה על עליה מתונה אך עקבית בשבע השנים האחרונות. זאת לצד צמיחה מאסיבית של שוק הנדל"ן המקומי, ואפיקי השקעה נרחבים שמשלבים בין השקעות פרטיות להקמת חברות והשקעות נדל"ן עסקיות משתלמות.
הערים הבולטות להשקעה בפורטוגל הן ליסבון, עיר הבירה והמטרופולין המרכזי, אשר נקשרה בשמם של ספורטאי עבר וסלבריטי ישראלים שמצאו בה אפיק השקעה מבטיח ועיר הנמל והמסחר פורטו, המציגה מחירים אטרקטיביים ונתוני צמיחה מרשימים הן בנדל"ן מניב והן בתשואה הכוללת.
יתרונות בולטים להשקעות נדל"ן בפורטוגל: מחירי נכסים נמוכים והיצע גדול של נכסים זמינים;
ביקוש יציב בקרב אוכלוסיות מבוססות והיקף גדול של סטודנטים זרים; תנאי מימון מצוינים המאפשרים למשקיעים זרים לקבל עד 75% מימון בתנאי ריבית ותשלום נוחים ואפשרות להגשת בקשה לגולדן ויזה ותושבות מקומית במדינות האיחוד האירופי.
פורטוגל למשקיעים - המספרים שחשוב להכיר:
גודל השוק: כ-10,300,000 תושבים
מחיר ממוצע של נכס במדינה: 2,000-3,500 יורו למ"ר.
מדד המיסוי:
* מס רכישה: 0.3%-0.8%
* מס בגין הכנסה משכירות: 28% (בעלי תושבות או אזרחות אירופאית ייהנו מהטבה ומס רווח בסך 14% בלבד)
* אמנת מס מול ישראל: קיימת
תשואה פוטנציאלית: 5%-9% בממוצע לשנה
טיפ של אלופים: השקעות נדל"ן בפורטוגל במסגרת הקמת חברה יפחיתו באופן ניכר את שיעורי המיסוי ומתבצעות בהליך ידידותי ומזמין, המאפשר מינוף ויצירת מערך השקעות ונכסים בתכנית עסקית שמגבירה אף את אחוזי התשואה הפוטנציאליים.
ארצות הברית
ההתייחסות לארצות הברית בהקשר של השקעות נדל"ן היא קצת שונה, מאחר שמדובר במעצמה הכוללת 50 מדינות, שלכל אחת מאפיינים, יתרונות ותקנות מס שונות.
נתוני התשואה והצמיחה של שוק הנדל"ן בארצות הברית נמוכים מן הממוצע (4.3%) ביחס למדינות האחרות שנסקרו, אולם בבחינה פרטנית נמצא כי המדינות והאזורים המובילים להשקעה מציגים נתונים מרשימים ותחזיות אופטימיות אף יותר.
למרות הריחוק הגאוגרפי, העובדה שארצות הברית היא מעצמה עצמאית והמשקיעים אינם נהנים מהטבות האיחוד האירופי, היא מהווה יעד מוביל ואטרקטיבי ומרתקת את משקיעי הנדל"ן הישראלים, בזכות יתרונותיה הגאוגרפיים ומעמדה הבינלאומי.
יתרונות ההשקעה בנדל"ן בארצות הברית כוללים היקפי שטח עצומים ועתודת קרקעות נרחבת שיוצרת עלויות קרקע מוזלות ומחירי דיור נמוכים; קיבוץ גלויות של אוכלוסיות, מעמדות ומגזרים, המביאים תרבויות מגורים וצרכים המקבלים מענה באמצעות מגוון אפיקי השקעה. ולצד כל אלה מדיניות ציבורית שמנחילה חובת שקיפות מלאה והליכי רכישה והשקעה בנדל"ן נוחים, בטוחים אשר כוללים הגנות רבות על המשקיעים הזרים ורוכשי הנכסים בכלל.
חשוב לבחון כל נכס או פרויקט לגופו, כשלמעשה כמעט בכל עיר ומדינה בארצות הברית ניתן למצוא הזדמנויות אטרקטיביות. נדגיש כי בכל תכנון להשקעה בנדל"ן יש לבחון את הנתונים נכון לאותה מדינה, אזור ועד לרמת השכונה והעיר כדי לבצע ניתוח פרטני.
מעוניינים במידע ונתונים על יעדי השקעה נוספים? באתר נדלן מאסטר תוכלו למצוא מדריכי השקעה עדכניים ומידע מקיף על מדינות רבות בעולם.
* הנתונים המוצגים בעמוד זה עלולים להכיל טעויות ולהשתנות לפי השקעה ספציפית.
* אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות ההשקעה ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם
בשיתוף נדלן מאסטר
