במאבק המתמשך נגד פשעים פיננסיים, מימון טרור, הלבנת הון וסחר בנשים, בינה מלאכותית מתגלה ככלי קריטי, עם יכולות משמעותיות לאיתור ולסיכול פעילויות בלתי חוקיות. מוקד משמעותי במאמץ הזה הוא מניעת מימון מארגוני טרור ובהם החמאס, חיזבאללה, דאעש וארגונים לא לגיטימיים נוספים.
חמאס, המוכר כאחד מארגוני הטרור הגלובליים העשירים ביותר, מסתמך במידה רבה על תקציב של מיליארדי דולרים עבור פעולותיו, המנותבים כל כולם למימון התשתית הצבאית והפיזית של הארגון, כולל התחמשות בטילים, בניית מאות קילומטרים של מנהרות תת-קרקעיות, ומימון הנהגת החמאס במסעותיהם בעולם ושהותם במלונות פאר.
היכולת הפיננסית של החמאס מאפשרת לאיום המשמעותי להתקיים. כדי לחסל את התשתית הצבאית והפיזית של החמאס, חייבים לחסל את מקורות המימון שלו. ואת זה אפשר וצריך לעשות בדחיפות.
בדיוק כפי שהאירועים בשבעה באוקטובר הוכיחו את היצירתיות של טרוריסטים בהתגברות על מחסומים פיזיים, כך הם משקיעים בפיתוח מקורות מימון מגוונים, כולל תרומות, ארגוני צדקה, פשע מאורגן ותמיכה ממשלתית.
כשבוחנים את התחכום של הערוצים המממנים את ארגוני הטרור, מבינים שכדי להתמודד עם המשימה, נדרשות טכנולוגיות מתקדמות, חזקות, מבוססות בינה מלאכותית, שיאפשרו לעקוב, לאתר ונטרל את האיום.
לחשוף קשרים נסתרים
החולשה של הבנקים היא באי יכולתם לזהות מימון פעולות טרור או פעילות חשודה בנתיבי העברת כספים בין-לאומית. מערכות בנקאיות מסורתיות נאבקו זה מכבר בזיהוי פעילויות פיננסיות בלתי חוקיות. הפרקטיקה המקובלת של הצלבת שמות לקוחות עם רשימות טרור מתגלה כבלתי יעילה, שכן ארגוני טרור מסתגלים ללא הרף להסתרת פעולותיהם. יתרה מכך, המערכת הפיננסית העולמית מתמודדת עם האתגר להבחין בין תרומות לגיטימיות לבין כספים המועברים לתמיכה בטרור. הדחיפות לטפל במגבלות אלה מילאה תפקיד משמעותי בשינוי הפרדיגמה של עולם הפיננסים לעבר פתרונות מבוססי בינה מלאכותית.
תפקיד הבינה המלאכותית במניעת פשעים פיננסים ומימון טרור הוא משמעותי, אבל איך זה עובד?
יכולות זיהוי מתקדמות: בינה מלאכותית יכולה לנתח מאגרי נתונים עצומים בזמן אמת ולזהות תבניות וחריגות שעשויות לחמוק מעין אנושית. יכולת זו חיונית בחשיפת הרשת המורכבת של עסקאות כלכליות הקשורות במימון טרור.
ניתוח התנהגות: בניגוד לשיטות מסורתיות המתבססות על רשימות סטטיות, ודפוסים "מקובלים" של מימון טרור, בינה מלאכותית מנתחת באופן דינמי את דפוסי ההתנהגות. ניתוח דפוס ההתנהגות מאפשר זיהוי פעילויות חשודות, כדוגמת דפוסי תרומה לא רגילים, או העברת כספים דרך העברות בין-לאומיות מורכבות, האופייניות לארגונים כמו חמאס או ארגוני טרור אחרים.
למידה רציפה ויכולת הסתגלות: מערכות בינה מלאכותית מתפתחות ללא הרף באמצעות למידת מכונה, תוך התאמה לטרנדים ולטקטיקות המתפתחות של רשתות פליליות. יכולת הסתגלות זו חיונית בנוף המשתנה של פשעים פיננסיים, ומבטיחה שמנגנוני הזיהוי יישארו יעילים נגד איומים מתפתחים.
חיסול טכניקות מתוחכמות: ארגוני טרור משתמשים בטכניקות מתוחכמות, כולל בשמות בדויים, ארגוני צדקה וארגוני מעטפת, כדי להסוות את פעילויותיהם הכלכליות. בינה מלאכותית יכולה לחשוף קשרים נסתרים, לגלות את האופי האמיתי של העסקאות ולאפשר לרשויות להתערב במהירות.
מורכבות הפשעים מחייבת מענה מתוחכם
ThetaRay מציעה פתרון מבוסס ענן, הממנף את טכנולוגיית ה-AI הייחודית של החברה, המוגנת בפטנטים, ואשר מאפשרת ניטור מהיר ומדויק של עסקאות פיננסיות. החברה מאפשרת העברת כספים פשוטה ובטוחה ברחבי העולם, באמצעות הפיכת העסקאות לאמינות, ומאפשרת לבנקים ולחברות פינטק לפתח את עסקיהם ולהיכנס לשווקים חדשים, תוך הגברת היעילות התפעולית והפחתת סיכון של פשיעה פיננסית.
ThetaRay מנתחת מדי שנה מעל 15 טריליון דולרים של טרנזקציות במיליארד חשבונות, והטכנולוגיה שלה זיהתה אינדיקטורים, גם עדינים ביותר, של התנהגות כלכלית בלתי רגילה, מה שמספק הגנה יעילה נגד מימון טרור.
הגישה מבוססת סיכונים של ThetaRay, מוודאת שהבנק או הפינטק מכסה את הסיכונים הנדרשים ועוזרת להיות מפוקסת על הסיכונים המהותיים, תוך שהיא משפרת את יכולתה של המערכת להבחין בין מגמות פיננסיות לגיטימיות לבין פעילויות שעלולות להיות אסורות, בעוד שה-Whitebox AI (מודל למידת מכונה של קופסה לבנה) הוא כזה המאפשר לבני אדם לפרש בקלות כיצד הוא הצליח להפיק את הפלט שלו ולהסיק את המסקנות שלו, ובכך נותן לנו תובנה על פעולתו הפנימית של האלגוריתם שלה, מאפשר לאנליסטים להבין את ההיגיון מאחורי עסקה מסומנת ומאיץ את תהליך ההסלמה. השילוב הייחודי הזה הופך את ThetaRay לשחקן בולט במאבק המתמשך בפשעים פיננסיים.
לסיכום, תפקיד הבינה המלאכותית במאבק נגד פשעים פיננסים, ובמיוחד במניעת מימון טרור לארגונים כמו חמאס, הוא קריטי. המורכבות של פשעים פיננסים מחייבת מענה טכנולוגי מתוחכם. הטכנולוגיה של ThetaRay שמוטמעת בעשרות בנקים ופינטקים ברחבי העולם כבר הוכיחה את יעילותה בשיבוש מימון ארגוני טרור, תוך שמירה על מדינות מפני איומים חוצי גבולות.
בניווט המורכב מול אתגרי הביטחון המודרניים, הטמעה וקידום של טכנולוגיות בינה מלאכותית הופכים לא רק לאופציה אלא לחובה. השילוב בין בינה אנושית לבינה מלאכותית הוא המפתח לעתיד בטוח יותר, שבו הערוצים הכלכליים המזינים את הטרור נקטעים ביעילות ומדינות עומדות מאוחדות מול הכוחות שמבקשים להפר את השלום והביטחון.
הכותב הוא Chief Product Officer ב- ThetaRay
בשיתוף ThetaRay
