תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels, ללא מעורבות ילין לפידות
שם: עומרי מדמון
גיל: 36
תפקיד: סוכן ביטוח עצמאי, בעל סוכנות שנקראת על שמו במודיעין-מכבים-רעות. לסוכנות יש 3 סניפים נוספים, ברחובות, נתניה וחיפה.
עיר מגורים: גבעתיים, במקור מהיישוב "להבים".
מצב משפחתי: נשוי פלוס 1 (אביב בן שנתיים).
השכלה אקדמית ומקצועית: בעל תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות במימון מהמרכז האקדמי למשפט ועסקים ברמת גן. בעל 2 רישיונות של משווק פנסיוני ואלמנטרי של משרד האוצר.
עבר תעסוקתי: "בתחילת דרכי, ומיד לאחר שסיימתי את התואר הראשון ואני בן 27, התחלתי לעבוד כבנקאי בבנק דיסקונט במשך כשנתיים. לאחר מכן עברתי לחברת "מנורה מבטחים" בה ניהלתי עובדי שירות לקוחות. לאחר מכן הוצאתי את הרישיון של משווק פנסיוני ועבדתי בזה בבית הסוכן "מטאור" ששייך לקבוצת "מנורה מבטחים". בתחילת 2020 יצאתי לעצמאות ופתחתי סוכנות משלי".
על הסוכנות: הסוכנות של מדמון מספקת שירותים בתחומי הביטוח, הפנסיה והפיננסים, החל מביטוחי בריאות, חיים, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה, קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, ביטוח נסיעות לחו"ל וכמובן - פנסיה, ביטוחי מנהלים וייעוץ לקראת פרישה.
אתר אינטרנט
הסלוגן של הסוכנות: "דואגים לעתיד בטוח יותר"
עומרי, מדוע בחרת להפוך לעצמאי?
"לאחר 4 שנות עבודה ב"מנורה מבטחים", קיבלתי החלטה לצאת לדרך עצמאית, תוך מתן דגש על שירות אישי. היה לי חשוב להנגיש את כלל המוצרים הקיימים בשוק ולא להתמקד בחברת ביטוח אחת או בבית השקעות אחד וזאת על מנת שלקוחותיי יוכלו ליהנות מכל המוצרים של כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות כאחד. למעשה, רציתי להעניק להםOne Stop Shop שייתן מעטפת שירותים כוללת, החל מניהול הסדרים פנסיונים (ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה), דרך ניהול סיכונים (ביטוחי חיים, אובדן כושר עבודה וביטוחי בריאות למיניהם) וכלה בניהול מוצרי החיסכון השונים (קרנות השתלמות, קופות גמל/גמל להשקעה, ופוליסות חיסכון להשקעה)".
האם המעבר לעצמאות לווה בתקופה קשה?
"כאשר יצאתי לעצמאות נולד בני הבכור, ובנוסף לכל פרצה מגפת הקורונה. למזלי הייתה לי מעטפת של משפחתיות ומקצועיות מצד בית הסוכן "מטאור", שדאג להשאיר אותי מפוקס ולא לאפשר לרעשי הרקע להשפיע עליי לרעה".
אני רואה שבחרת לקרוא לסוכנות על שם משפחתך.
"מאז ומתמיד כולם קראו לי "מדמון" ולכן נראה לי טבעי לקרוא לסוכנות כך. עד היום יש אנשים שעובדים איתי ולא יודעים את שמי הפרטי".
מה הוא כלל הבסיס שלך בעבודה מול כל לקוח?
"בשוק שנוצר היום, הלקוחות חשופים למידע שלפעמים אינו רלוונטי אליהם וגורם לשיקול דעת מוטעה עבורם. לכן, כלל הבסיס שלי הוא אמון אישי. אני מאמין שהלקוחות צריכים לבחור סוכן ביטוח שילווה אותם לאורך כל הדרך ועד גיל הפרישה ושהמלצותיו תהיינה אמינות, מקצועיות ושקיפות".
מה הוא הקריטריון העיקרי לפיו אתה בוחר מוצר של חברת ביטוח או חברת השקעות?
"חשוב מאוד שהלקוחות שלי יקבלו את המוצרים הטובים ביותר בשוק. יחד עם זאת, לפעמים שירות הלקוחות שחברות הביטוח ובתי ההשקעות מציעים יכולים להוות שיקול מהותי בבחירת המוצר. כמו כן, כשמדובר בתחום הפיננסי לגודל החברה ויציבותה יש משקל רב בקבלת ההחלטות שלי כסוכן".
האם עדיין יש צורך בחינוך פיננסי ובאיזה גיל ואיך הוא צריך להתחיל?
"לצערי כלל לא קיים בישראל חינוך פיננסי לבני הנוער. אני חושב שצריך להתחיל ללמד כבר בגיל תיכון את הנושא. השוק של היום שונה מאוד מהשוק שבו אני למדתי. הכול דיגיטלי והמידע והידע מאוד נגישים, וזה יכול להיות מעניין ללמד אותו דווקא לבני דור ה-Z והלאה כי אלו נולדו לתוך עולם דיגיטלי".
האם לילדיך שלך אתה מנחיל חינוך פיננסי?
(צוחק) "את בני, אביב בן השנתיים, אני בינתיים מלמד לספור עד 10".
איפה אתה רואה את עצמך בעוד 10 שנים, מהבחינה המקצועית?
"הייתי שמח לפתח שיתופי פעולה חדשים שיקנו לסוכנות שלי אפשרויות נוספות בכל מה שקשור למתן פתרונות מגוונים ללקוחות".
אם לא היית סוכן ביטוח, היית...
"נראה לי שהייתי פותח בר של קוקטיילים עם אוכל מעולה. בצעירותי, עבדתי לא מעט שנים בתחום הזה".
איזו עצה היית נותן למי שרוצה להיות סוכן ביטוח/מתכנן פיננסי וכדומה?
"סוכן ביטוח עצמאי צריך שתהיה לו גישה לאנשים וסבלנות רבה לכל אחד. הסוכן הוא איש אמון של לקוחותיו. זה לא מקצוע נוצץ שכן ביום-יום הסוכן דואג בראש ובראשונה להחזרי תביעות ולמקסום רווחים עבור לקוחותיו".
אי פעם קיבלת תגובה מלקוח שמאוד ריגשה אותך?
"למזלי, בכל פעם שאני מצליח לעזור ללקוח אני מרגיש תחושת סיפוק אדירה. לפעמים מגיעים אליי אנשים שהתייאשו מאנשי מקצוע אחרים, ולאחר פגישה איתי אני מוכיח להם אחרת".
מה לגבי הבדלים בין לקוחות מפלחי גיל שונים? מה יותר מאתגר עבורך - לעבוד מול מישהו צעיר, בשנות ה-20 שלו, שרק נכנס לשוק התעסוקה, או מול מישהו בוגר יותר, שכבר עבר מספר מקומות עבודה?
"קהל הלקוחות שלי הוא די רחב ויוצא לי לפגוש לקוחות מכל הגילאים. כל תיק של לקוח הוא מאתגר בפני עצמו שכן לפעמים ללקוח צעיר אין את היכולת להבין את המשמעות של גידור סיכונים ביטוחיים ופיננסים, בעוד שללקוח מבוגר יותר יש לפעמים את היכולת הזו. כל לקוח הוא מאתגר בפני עצמו".
עד כמה ההבנה של הלקוח את שוקי ההון היא קריטית עבורך?
"אנחנו חיים במציאות שבה כל שכיר/עצמאי מתמקצע בעבודה שלו, ולא תמיד יש לו את האפשרות להבין בשוקי ההון. צריך לחיות את שוקי ההון כדי להבין אותם. תפקידי הוא להיות זמין ללקוחות, להוביל אותם נכונה ולהסביר להם את המגמות המשתנות בשוקי ההון ולא פחות חשוב - את המחזוריות שמאפיינת אותו".
מה בעיקר אנשים שוכחים כשהם בוחרים מסלולי חיסכון והשקעה ואתה צריך להדגיש באוזניהם?
"גיל המבוטח, טווח החיסכון והעדפות הסיכון של הלקוחות הם מרכיבים קריטיים בבחירת מסלול השקעה לחיסכון. הדבר החשוב ביותר בבחירת מסלול היא להיצמד לתוכנית המקורית. מאוד קשה עד בלתי אפשרי לתזמן את השוק, ולכן לא כדאי למהר לבצע שינויים לפי התנהגות השוק".
בשיתוף ילין לפידות. תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels, ללא מעורבות ילין לפידות
