אנחנו נמצאים שבועות ספורים לפני סוף שנת 2023. השנה החולפת תיזכר כאחת השנים המאתגרות והמורכבות שחווינו מאז קום המדינה.
המשבר הביטחוני מאיים להשפיע יותר ויותר על הכיס של כולנו. מלבד המלחמה, העולם כולו התמודד בשנה החולפת עם סכסוכים גיאופוליטיים שממשיכים להתעצם ולהתגבר, ביניהם מלחמת רוסיה-אוקראינה. יחד עם השפעות ארוכות טווח של הקורונה, הביאו למשבר אינפלציוני ולעליות ריבית ברחבי העולם. כעת, SFP יחד עם חברת הביטוח מגדל ובית ההשקעות מור, מזמינים אתכם להירשם לוובינר אונליין שיציג אפשרויות השקעה מותאמות לתקופה.
לצד אי הוודאות, המטרה שלנו היא לעשות את כל מה שבשליטה שלנו ולדאוג ליציבות וחוסן פיננסי משפחתי ארוך טווח, בין היתר על ידי ניצול הזדמנויות שנוצרו בעקבות התקופה המאתגרת.
זה המיקוד והייעוד של חברת התכנון הפיננסי SFP ושל וובינר סוף השנה, שארגנה בשיתוף עם חברת הביטוח מגדל ובית ההשקעות מור. בכנס נציג מענה לאתגרים הגלובליים והשקעות שיכולות לשגשג גם בתנאים כאלה. רגע לפני סוף שנת הכספים, תוכלו לבצע את ההשקעות הללו תוך שימוש ביתרונות מיסוי.
אחת הדרכים שמאפשרות ליחידים, זוגות ומשפחות להפחית את הפגיעה הכלכלית במצבי מלחמה ומשבר, היא התמדה בהשקעות לטווח ארוך. הדרך לשם עוברת בתכנון פיננסי, שמטרתו הגדלת ההון עם תשלום מס מינימלי.
איך לבצע תכנון פיננסי מקצועי ומותאם אישית?
לפני תום שנת הכספים, עולה משמעותית החשיבות של תכנון השקעות לטווח ארוך, תוך תכנון מס מדויק ומקצועי, שיאפשר לנו ליהנות ולמצות עד תום את ההטבות הפיננסיות שמגיעות לנו. עם תכנון נכון ומקצועי, אותן הטבות מס יכולות לחסוך עשרות ומאות אלפי שקלים לאורך השנים לעצמאים, גמלאים ושכירים. לאחר ששנת הכספים מסתיימת, לא ניתן ליהנות מחלק מהטבות המס, כמו למשל, מתקרת ההפקדה השנתית לתעודת זהות בקופת גמל להשקעה.
פירמת התכנון הפיננסי הצומחת בישראל, SFP, תערוך ביום ראשון, 24.12.2023 בשעה 18:30, וובינר מיוחד שיעסוק בשימוש חכם בהטבות סוף שנת המס, אילו אפיקי השקעה מוגני אינפלציה קיימים ועל פתרונות השקעה בחו"ל ובמט"ח.
בוובינר ישתתפו ויטלי פלוטינסקי וספיר קדוש, בעלים ומנכ"לים ב-SFP ומתכננים פיננסים בכירים שצברו ניסיון רב בגיבוש אסטרטגיית השקעות ארוכת טווח, תוך בבנייה והקצאה של תיקי נכסים למשפחות למטרת הגדלת הון.
המומחים שישתתפו בוובינר מטעם גופי ההשקעה המובילים בישראל, הן ארז מגדלי, מנהל ההשקעות הראשי של חברת הביטוח מגדל ואורי קרן, שותף ומנהל השקעות ראשי במור גמל.
הכנס אונליין יעסוק בנושאים הבאים:
- איך ניתן להתאים פתרונות השקעה מתקדמים וחכמים לתקופות אי ודאות ולחימה?
- מהם סעיפי המס שרלוונטים לכולנו ויכולים לחסוך לנו סכומי כסף משמעותיים מאוד?
- איך לנצל את הטבות המס שמגיעות לכם, רגע לפני שהשנה נגמרת ופג תוקפן?
- מהם אפיקי ההשקעה שיכולים לייצר מגן אינפלציוני לתיק שלכם?
- אילו פתרונות השקעה דרך חשבונות בחו"ל ובמט"ח?
- מהם החסרונות של תיקון 190 שיכולים להשפיע על החסכונות שלכם וחשוב להכיר?
- מהם מכשירי ההשקעה לטווח ארוך שנהנים מהטבות מס?
- מהן הסיבות שבתקופות של אינפלציה כדאי לבחור באפיקי השקעה עם מיסוי ריאלי?
- השקעות אלטרנטיביות להפחתת התנודתיות בתיק
פתרונות השקעה מתקדמים כמענה לאי הוודאות
2023 הביאה איתה אי ודאות גדולה ותהפוכות רבות. האסון והמלחמה עמם אנו מתמודדים בימים אלה, הם המשך מגמת אי יציבות שנרשמה לאורך כל השנה, שלוותה גם במשבר חוקתי ומשפטי קשה לצד ריבית גבוהה.
המצב המורכב הביא ישראלים רבים לחפש אלטרנטיבות השקעה וחסכון בחו"ל, כשלפי נתוני GMT ברבעון השני של השנה, נרשמה עלייה של 700% בהעברות כספים לחו"ל, לעומת אשתקד.
עם זאת, הבאזז הגדול סביב השקעת כספים בחו"ל, לעתים לא פוגש אסטרטגיה נכונה ומדויקת, ונעשה ללא תכנון או הבנה מספקת של השווקים הזרים. התוצאה של היעדר אסטרטגיה, היא לעתים כישלון, גם אם נשתמש בטקטיקות הטובות ביותר.
לצורך כך, בוובינר הנוכחי המומחים של SFP, יגיעו כדי להסביר לכם לעומק על הפתרונות המתקדמים הקיימים, שיאפשרו לכם ליצור פיזור בתיקי ההשקעות שלכם באמצעות מסלולי חו"ל והשקעות במט"ח.
בין אותם פתרונות ניתן למצוא: פקדונות מט"ח, פוליסות חסכון המתנהלות בחו"ל ובמט"ח, ניהול השקעות בבנקים זרים בחו"ל עימם יש ל-SFP שיתופי פעולה, השקעות אלטרנטיביות ועוד.
SFP ניהול תיקי לקוחות במיליארדי שקלים ואחת מסוכנויות הפיננסים הצומחות בישראל
SFP היא חברת בוטיק לתכנון פיננסי, בבעלות ויטלי פלוטינסקי וספיר קדוש, המנהלת תיקי נכסים בהיקף של מיליארדי שקלים ומעסיקה כיום כ-20 מתכננים פיננסים, סוכני ביטוח, מתכנני פרישה ועוד. SFP נחשבת לאחת מסוכנויות הפיננסיים הצומחת ביותר בישראל.
באמצעות מתודולוגיה מוכחת, החברה מסייעת, בצורה עקבית, ללקוחות רבים להגדיל את ההון שלהם, בעזרת אסטרטגיה מותאמת אישית לטווח ארוך עם מתן מענה לאירועים שהשפיעו על התחום הכלכלי והפיננסי. אם זה במהלך תקופת הקורונה או בזמני אי הוודאות בעקבות החקיקה המשפטית, וכן, בימי מלחמת חרבות ברזל. זאת באמצעות תכנון אסטרטגיית השקעות מקצועית ומדויקת, שמצמצמת סיכונים ומגדילה את הסיכויים.
בינואר 2023, SFP הייתה מהחברות הראשונות בישראל שזיהו את המגמה ואת ההשפעות של המצב הפוליטי והחוקתי המעורר בישראל, ובסקירה חודשית שפירסמה ללקוחותיה המליצה על פיזור השקעות באפיקי השקעה של מט"ח ובמסלולי חו"ל. אסטרטגיה זו הוכיחה את עצמה מאוד בשנה האחרונה, לקוחות SFP יצאו נשכרים מעליית ערך הדולר והשקעות דולריות. בעת מלחמת חרבות ברזל, כשנרשמו תנודות בבורסה המקומית, חלק גדול מההשקעות היה מוקצה לחו"ל ולכן לא נפגע מהמצב בישראל.
בשיתוף SFP פיננסים
