לליאור מורלי, ליהודה דבח ולאריק עדיקה היה חלום משותף: להקים בית סוכן משלהם וללוות סוכני ביטוח בדרך לשיפור מצבם הפיננסי – אבל בעיקר לגרום להם להעלות את הרמה המקצועית שיגדיל את מספר הלקוחות המקבלים מהם טיפול מסור ואיכותי.
כדי להיות הטובים ביותר ליאור, יהודה ואריק עבדו בעצמם כסוכני ביטוח ובנו תיק לקוחות עצמאי. הם גייסו עוד ועוד לקוחות ופיתחו שיטת עבודה שונה מהמקובל היום אצל סוכן הביטוח הממוצע - בה מקבל המבוטח ערך מוסף אמיתי.
"הקמנו את בית הסוכן פרוביט (probit) בינואר 2016 מתוך מטרה לשפר ולתת ערך ללקוחות פרטיים בכל מה שקשור לביטוח, פנסיה ופיננסים", מספר ליאור. "לאט לאט, יותר ויותר סוכנים החליטו להצטרף כדי ללמוד את שיטת העבודה, והיום בבית הסוכן שלנו יש למעלה מ-50 סוכנים וסוכנות המטפלים ביותר מ-10,000 לקוחות".
מהי בעצם שיטת העבודה שלכם?
כדי להיות סוכן ביטוח טוב עם עסק מצליח, צריך לדעת להתפתח כל הזמן ולא להיקלע למצב של עבודה אוטומטית. "אנחנו מאמינים שכדי שסוכן יצליח עסקית ומקצועית הוא צריך שלושה דברים: יעד מאתגר, סביבת עבודה תומכת וידע מקצועי ללא פשרות. וכדי לגרום לזה לקרות, אנחנו מחויבים לידע המקצועי ולהצלחה שלהם, מאתגרים אותם כל הזמן ומספקים שייכות לקבוצת סוכנים וסוכנות איכותית המושכים יחד אחד את השנייה למעלה כל הזמן", מסבירים השלושה.
"אנחנו לא מתאימים את הסוכן אלינו, אלא מתאימים את עצמנו למצב שבו נמצא הסוכן, לנקודה שבה הוא נמצא בחייו המקצועיים כדי לעזור לו ליישר קו עם סטנדרט העבודה לפיו עובדים סוכני הקבוצה", מוסיף ליאור.
סוכני הביטוח העובדים היום עם פרוביט (probit), מתאגדים תחת בית סוכן ודרכו יוצרים את החיבור העסקי לחברות הביטוח הגדולות ועל הדרך גם מקבלים ערכים מוספים נוספים כדוגמת הכוונה עסקית ומקצועיות.
איך זה בא לידי ביטוי?
"אנחנו סוג של מנטורים עבור הסוכנים שלנו, סוכנים מגיעים אלינו ברמות שונות, אנחנו מזהים את הצרכים שלהם ומסייעים להם לבנות את העסק שלהם בצורה נכונה ולהגיע ליעדים אותם הציבו לעצמם".
מה מקבל סוכן שמצטרף לבית הסוכן שלכם?
"לסוכן ביטוח עצמאי של היום בשונה מבעבר קשה מאוד לעבוד עם חברת ביטוח אחת או שתיים. כדי לתת שירות מקצועי ותנאים טובים יותר ללקוחות, צריך להיות סוכן פעיל ומשמעותי בכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות וזה משהו שקשה מאוד לסוכן בודד לעשות.
"סוכנים שמצטרפים לבית הסוכן שלנו מקבלים הסכמים מעולים מול חברות הביטוח, שמצד אחד יוזילו את הפרמיות ללקוחות ומנגד יקדמו את העסק וישפרו את הרווחיות שלו. בנוסף, כל סוכן מקבל עזרה תפעולית של רפרנטיות מקצועיות בהתאם לצרכיו ומשרד עם סביבת עבודה שכיף להיות חלק ממנו . יש לו מעטפת שלמה שתעזור לו לעבוד, לצד ליווי מקצועי ויחס אישי".
אתם עושים גם תכנון פיננסי וגם תכנון פרישה. איך זה מייחד אתכם מבתי סוכן אחרים?
"חיפשנו דרך לתת מענה מקיף בכל ההיבטים הכלכליים כדי שלסוכנים יהיה את כל הכלים לתת ערך מקסימלי ללקוחות. יש הרבה בתי סוכן 'מוכווני מוצר', בעוד שהמיקוד שלנו היה תמיד בלקוח ולא במוצר. לכן אנחנו נותנים מענה מקיף גם בתחום הפנסיוני והפיננסי", אומר אריק. "למשל, כשלקוח מגיע לגיל פרישה הוא צריך לעבור תכנון קפדני שלוקח בחשבון היבטים רבים (מיסוי למשל). דבר המצריך רמה מאוד גבוהה של ידע ומקצועיות, הרבה מעבר למה שרוב סוכנויות הביטוח יודעות לתת היום".
לפרוביט יש מחלקת פרישה שיודעת לתת מענה ללקוחות יחד עם הסוכן ובכך נפתחים בפני הסוכן אפיקים נוספים אליהם לא היה חשוף קודם לכן.
מסתכלים לטווח הארוך
"תחום הביטוח עבר הרבה מאד שינויים וכדי לטפל היום בלקוח צריך לתת המון ערך", מפרט יהודה. "נתקלנו בהרבה מאוד סוכנים שלא מגיעים מהמקום של לטפל בצורך של לקוח, אלא בצורך שלהם להגדיל מכירות בטווח הקצר ולכן גורמים נזק רב ללקוח.
"לסוכנים שעובדים איתנו יש מטרה ברורה – להשאיר כל אדם איתו הם נפגשו במצב טוב יותר מכפי שהיה קודם. ככה הם יודעים להתנתק מהמוצר אותו הם רוצים למכור ולהתחבר לצורך האמיתי של הלקוח, גם אם זה אומר בטווח הקצר לטפל במוצר לא 'סקסי' שדורש טיפול מורכב אבל משתלם מאוד ללקוח בטווח הארוך", הוא מוסיף. "פיתחנו תהליך עבודה עמוק ואמיתי שמתגמל את הלקוח וגם את הסוכן ויוצר לאורך זמן לקוחות מרוצים שמביאים איתם עוד לקוחות מרוצים. ההסתכלות היא לטווח הארוך".
"אנחנו מצרפים סוכנים כל הזמן", ממשיך ליאור. "אנחנו מלווים אותם, לא נותנים להם להיזרק ישר למים. בפרוביט מציינים כי הם מלמדים את הסוכנים "תהליכי עבודה מנצחים, את השפה המקצועית ומשפרים את הידע שלהם כדי שיגיעו לרמה הגבוהה ביותר ויצמחו". בנוסף, למי שרק הרגע התחיל ללמוד, קיימת גם האפשרות להצטרף למסלול הכשרה הכולל סטאז' במהלך הלימודים בו אנו מלווים עד להוצאת הרישיון והפיכת הסוכן לעצמאי.
כמו כן, לפרוביט יש עוד סוכנויות בנות שמטפלות בארגונים, נותנות מענה ללקוחות פרטיים ברחבי הארץ, סוכנות בתחום האלמנטרי ועוד בית סוכנות שמקדם ועוזר לסוכנות ביטוח עצמאיות, כחלק מקידום העצמה נשית בחברה.
פרוביט probit - שירותי ביטוח ופיננסים
כתובת: הבנאי 6, מודיעין
טלפון: 077-420-6040
למעבר לאתר החברה >>
למעבר לעמוד הפייסבוק >>
בשיתוף פרוביט probit - שירותי ביטוח ופיננסים
