כדי לעודד משקיעים מתחילים להתנסות בשוק ההון, במיטב טרייד החליטו על מהלך ראשון מסוגו: חלוקת מניה במתנה לכל משקיע חדש שפתח חשבון מסחר עד ליום 31.8.2022. "אנחנו הראשונים לעשות דבר כזה בישראל – והביקוש הגיע מהשטח", מספר מנכ"ל מיטב טרייד, אושר טובול. "הרבה אנשים רוצים לסחור אבל מתלבטים ולא יודעים איך להתחיל. לכן, בחרנו לנקוט במספר צעדים: הורדנו את רף הכניסה לעשרת אלפים שקלים בלבד, ובנוסף, לאורך חודש אוגוסט 22, חילקנו לראשונה מניה במתנה ללקוחות חדשים. מהלכים אלו איפשרו לכל אחד לצאת לדרך – ולהתחיל להשקיע בבורסה בקלות ובנוחות".
הגדולים בישראל
"היינו מהראשונים בישראל שזיהו את תחילת המעבר למסחר עצמאי מחוץ לבנקים", מספר טובול. כבר למעלה מעשור שהוא עומד בראש החברה, מקבוצת בית ההשקעות מיטב (לשעבר מיטב דש). "אנחנו הברוקר הגדול ביותר בישראל מחוץ לבנקים ללקוחות פרטיים. אנחנו נמצאים בשנים האחרונות במגמה של צמיחה והגדלת מספר הלקוחות, כאשר במבחן התוצאה – המשקיעים מצביעים ברגליים".
מיטב טרייד מציעה כיום חשבונות מסחר ללקוחות פרטיים או חברות – כאשר רף הכניסה לפתיחת חשבון עומד על עשרת אלפים שקלים בלבד. "המטרה שלנו היא להנגיש את המסחר בבורסה לציבור רחב ככל הניתן", אומר טובול. "אנחנו רוצים לתת ללקוחות הזדמנות להשקיע ללא חסמי כניסה גבוהים. מהבחינה הזאת, גם העמלות שלנו נמוכות משמעותית מהעמלות של הבנקים – וכך מקלות על ההשתלבות בשוק ההון".
מעטפת מלאה לסוחר בבורסה
טובול מסביר כי במיטב טרייד מעניקים סל שלם של שירותים פיננסיים משלימים מעולמות הליווי, התוכן ושירות הלקוחות. "לקוחות עם הון גבוה ממאתיים אלף שקלים יכולים להיעזר בנו לבניית תיקי ניירות ערך. בנוסף, אנחנו מפעילים אתרי תוכן עם כתבות מקצועיות בתחום (אתר בשם 'הזירה המקצועית למסחר'), מפגשי זום מצולמים, פודקאסטים, ראיונות ומדריכים שמסייעים למשקיעים עצמאיים ועוד.
"מערכות המסחר שלנו הן מערכות מתקדמות", הוא מוסיף. "אנחנו מאפשרים לבצע פקודות מסחר מתקדמות, מסחר בשורטים, מינופים, השאלות, חוזים עתידיים, אופציות – מה שהבנקים לרוב לא יאפשרו לכל לקוח. פלטפורמת המסחר שלנו כוללת גם כלים תומכי החלטה, תמיכה של חדר מסחר לאורך כל שעות המסחר – וכן שירות לקוחות רחב ומקיף שזמין בטלפון, בוואטסאפ ובשלל כלים דיגיטליים אחרים. בשורה התחתונה, אנחנו מספקים לסוחר את כל מה שהוא צריך כדי לסחור בהצלחה בשוק ההון".
שוק ההון משתנה
במיטב טרייד מצביעים על שינויים באופיו של שוק ההון – כתוצאה מהצטרפותם של משקיעים עצמאיים חדשים. "המפץ הראשוני היה בקורונה – אבל התופעה הזאת נמשכת עד היום", אומר טובול. "בשוק ההון סוחרים כיום משקיעים צעירים, גלובליים וטכנולוגיים יותר. אם ממוצע הגילאים בעבר עמד על ארבעים או ארבעים חמש – כיום הוא כבר קרוב יותר לאזור השלושים.
"המשקיעים החדשים פעילים ברשתות החברתיות ושואבים מהן המון מידע – ברשת קיים עולם שלם של תוכן בנושאי השקעות בקבוצות בפייסבוק, בטלגרם ובוואטסאפ. הדור החדש של המשקיעים מאופיין גם בנטייה לבצע סקר שוק מעמיק לפני שהוא בוחר בברוקר. הם לא 'פראיירים' והעובדה שהעמלות שלנו נמוכות יותר מהעמלות של הבנקים מושכת אלינו הרבה מאוד משקיעים צעירים שעשו בעצמם את החישוב, לא חששו לעזוב את הבנק והחליטו לחסוך בעמלות".
עוברים לסחור בחו"ל
טובול מוסיף כי רבים מהמשקיעים העצמאיים החדשים נוטים למקד את פעילותם בשוק האמריקאי ובמניות גדולות ומוכרות. "הם מכירים מותגים כמו גוגל, טסלה ואמזון – ולכן מעדיפים להשקיע בהם. חברות טכנולוגיה הן גם יעד מועדף על משקיעים חדשים. אם חברה מסוימת נמצאת בכותרות – הם לא יהססו לשקול להשקיע בה".
המענה המקיף של מיטב טרייד מותאם להעדפות המשתנות של המשקיעים העצמאים – כאשר חדרי המסחר ושירות הלקוחות זמינים לאורך כל שעות המסחר בארץ ובחו"ל. "מערכות המסחר שלנו מאפשרות לסחור בכל שעות המסחר כולל ב-Pre market וב-After market ולקבל בהן נתוני מסחר בזמן אמת ללא עלות נוספת".
החברה מפעילה גם מנגנון מקצועי של קורסים העוסקים בעולמות ההשקעות ושוק ההון. "יש לנו קורסים מקצועיים וקורסים ישירים בזום שזמינים לקהל הלקוחות שלנו – ומסייעים ללמוד לעומק את הסוגיות החשובות לכל משקיע", אומר טובול ומוסיף: "אנחנו עובדים מסביב לשעון על הנגשת כלים נוספים לקהל הלקוחות – כמו למשל מערכות דירוג אנליסטים וניתוח דו"חות כספיים. המטרה שלנו היא לשפר תמיד את המוצר שלנו – ולתת מענה לכל צורך חדש".
3 עצות למשקיע העצמאי
אושר טובול מונה שלוש עצות מפתח שרלוונטיות לכל משקיע עצמאי – בין אם ותיק ובין אם צעיר. "ראשית, חשוב לבנות את תיק ההשקעות בצורה מאוזנת ולהתאים את רמת הסיכון של התיק לרמת הסיכון שאנחנו מוכנים לקחת. כל משקיע חייב לבחור ברמת סיכון שתאפשר לו לישון בשקט בלילה – ואת זה אפשר להשיג באמצעות חלוקה חכמה של התיק בין נכסי סיכון לנכסים סולידיים.
"עניין חשוב נוסף הוא עמלות המסחר", הוא אומר. "כל חיסכון קטן בעמלות מוביל בטווח הארוך לשיפור מהותי בתשואה. בעיקר כשאפקט ריבית דריבית נכנס לתמונה – חשוב לקחת בחשבון כל אחוז וכל עשירית אחוז. בחירה בברוקר שמציע עמלות נמוכות מאפשרת לנו להשפיע בצורה דרמטית על הרווחים שלנו בטווח הקצר והארוך".
העצה השלישית והאחרונה של טובול היא לא להתפשר על פלטפורמת המסחר. "משקיע צריך לבחור במערכת מסחר שמתאימה לפעולות שלו. יש מערכות מסחר מקצועיות יותר, עם אפשרות לניתוח טכני, גרפים וכלים מתקדמים נוספים ויש מערכות פשוטות, אינטואיטיביות וידידותיות. כדאי לבחון את היקף הפעולות שלנו ולהחליט על בסיסן אילו כלים מתאימים לצרכים היומיומיים שלנו".
אין באמור תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בצרכים של כל אדם, אין באמור הבטחה לתשואה או רווח.
בשיתוף מיטב טרייד
